51、在資金存取過(guò)程中，()根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易。

　　A、指定商業(yè)銀行

　　B、證券公司

　　C、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　D、證券交易所

　　【正確答案】A

　　【專家解析】考核交易結(jié)算流程。指定商業(yè)銀行根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易。

　　52、證券由賣方向買(mǎi)方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買(mǎi)方向賣方轉(zhuǎn)移的過(guò)程屬于()。

　　A、交易

　　B、結(jié)算

　　C、交收

　　D、清算

　　【正確答案】C

　　【專家解析】證券由賣方向買(mǎi)方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買(mǎi)方向賣方轉(zhuǎn)移的過(guò)程屬于交收。

　　53、《融資融券業(yè)務(wù)合同》約定甲方(客戶)融資融券交易的事項(xiàng)不包括()。

　　A、投入融資融券交易的資金占總資金的比例

　　B、從事融資融券交易的主體資格的合法性

　　C、自愿遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件的規(guī)定

　　D、用于融資融券交易的資產(chǎn)來(lái)源的合法性并不存在任何權(quán)利瑕疵

　　【正確答案】A

　　【專家解析】“投入融資融券交易的資金占總資金的比例”由甲方自由決定，不在融資融券業(yè)務(wù)合同約束之中。其他三項(xiàng)都是融資融券業(yè)務(wù)合同中約定的。

　　54、投資者信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)由()負(fù)責(zé)維護(hù)。

　　A、證券公司

　　B、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　C、商業(yè)銀行

　　D、證券交易所

　　【正確答案】B

　　【專家解析】證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，根據(jù)清算、交收結(jié)果等對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。

　　55、基金托管費(fèi)是支付給()的費(fèi)用。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D、基金持有人

　　【正確答案】A

　　【專家解析】基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用�；�金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。

　　56、客戶申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式時(shí)，應(yīng)在營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)當(dāng)場(chǎng)設(shè)置()。

　　A、登錄賬戶

　　B、賬戶名稱

　　C、通訊密碼

　　D、以上都對(duì)

　　【正確答案】C

　　【專家解析】客戶當(dāng)場(chǎng)設(shè)置通訊密碼，經(jīng)辦人提醒客戶注意密碼的保密。

　　57、證券公司在與客戶簽訂《融資融券合同》后，其營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)為客戶開(kāi)立()。

　　A、債券賬戶

　　B、信用資金臺(tái)賬

　　C、股票賬戶

　　D、特別交易賬戶

　　【正確答案】B

　　【專家解析】證券公司在與客戶簽訂《融資融券合同》后，其營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)為客戶開(kāi)立信用資金臺(tái)賬。

　　58、在連續(xù)交易中，意味著()。

　　A、交易一定是連續(xù)的

　　B、成交的時(shí)點(diǎn)是連續(xù)的

　　C、買(mǎi)賣指令需要等待一段時(shí)間定期成交

　　D、在營(yíng)業(yè)時(shí)間里訂單匹配可以連續(xù)不斷地進(jìn)行

　　【正確答案】D

　　【專家解析】在連續(xù)交易中，并非意味著交易一定是連續(xù)的，而是指在營(yíng)業(yè)時(shí)間里訂單匹配可以連續(xù)不斷地進(jìn)行。兩個(gè)投資者下達(dá)的買(mǎi)賣指令，只要符合成交條件就可以立即成交，而不必再等待一段時(shí)間定期成交。

　　59、對(duì)于深圳證券交易所無(wú)漲跌幅限制的債券交易，其非上市首日開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為前收盤(pán)價(jià)的上下()。

　　A、[30%]

　　B、[20%]

　　C、[40%]

　　D、[10%]

　　【正確答案】D

　　【專家解析】對(duì)于深圳證券交易所無(wú)漲跌幅限制的債券交易，其非上市首日開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為前收盤(pán)價(jià)的上下10%。

　　60、我國(guó)上海證券交易所，目前債券現(xiàn)貨交易的價(jià)格最小變動(dòng)單位為()。

　　A、0.001元人民幣

　　B、0.01元人民幣

　　C、0.005元人民幣

　　D、1元人民幣

　　【正確答案】B

　　【專家解析】上海證券交易所債券現(xiàn)貨交易的價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣，深圳證券交易所為0.001元人民幣。

　　61、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是()的法人。

　　A、非獨(dú)立

　　B、為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施

　　C、不以營(yíng)利為目的

　　D、以營(yíng)利為目的

　　【正確答案】C

　　【專家解析】中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是不以營(yíng)利為目的的法人，是獨(dú)立的社會(huì)團(tuán)體法人。“為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施”的是證券交易所。

　　62、下列關(guān)于我國(guó)證券公司短期融資券的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A、約定在一定期限內(nèi)還本付息

　　B、在證券交易所發(fā)行

　　C、在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行

　　D、以短期融資為目的

　　【正確答案】B

　　【專家解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

　　63、投資者的資金賬戶一般在( )處開(kāi)立。

　　A、證券公司總部

　　B、證券交易所

　　C、存管銀行

　　D、證券營(yíng)業(yè)部

　　【正確答案】D

　　【專家解析】客戶開(kāi)立資金賬戶，應(yīng)到證券公司營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)提出書(shū)面申請(qǐng)。

　　64、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是( )的法人。

　　A、非獨(dú)立

　　B、為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施

　　C、不以營(yíng)利為目的

　　D、以營(yíng)利為目的

　　【正確答案】C

　　【專家解析】中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是不以營(yíng)利為目的的法人，是獨(dú)立的社會(huì)團(tuán)體法人。“為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施”的是證券交易所。

　　65、經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，并同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，注冊(cè)資本的最低限額為( )。

　　A、人民幣5000萬(wàn)元

　　B、人民幣1億元

　　C、人民幣5億元

　　D、人民幣10億元

　　【正確答案】C

　　【專家解析】經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項(xiàng)以上的業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

　　66、關(guān)于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法中不正確的是()。

　　A、證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證券交易所報(bào)告

　　B、證券公司應(yīng)當(dāng)由專門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C、證券公司應(yīng)根據(jù)自身的管理能力及風(fēng)險(xiǎn)控制水平，合理控制定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模

　　D、證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以從事場(chǎng)外交易、網(wǎng)下申購(gòu)等特殊交易

　　【正確答案】A

　　【專家解析】證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　67、關(guān)于開(kāi)立證券賬戶，下列說(shuō)法不正確的是()。

　　A、開(kāi)立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性基本原則

　　B、開(kāi)立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持真實(shí)性原則

　　C、一個(gè)自然人、法人可以開(kāi)立不同類別和用途的證券賬戶

　　D、對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，任何自然人、法人都只能開(kāi)立一個(gè)，證券公司也不得例外

　　【正確答案】D

　　【專家解析】證券賬戶的開(kāi)立。《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個(gè)自然人、法人可以開(kāi)立不同類別和用途的證券賬戶;對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、法人只能開(kāi)立一個(gè)。

　　68、上海證券交易所上市證券的分紅派息，主要是通過(guò)()進(jìn)行的。

　　A、結(jié)算銀行的資金清算系統(tǒng)

　　B、證券公司柜臺(tái)交易系統(tǒng)

　　C、證券交易所的交易系統(tǒng)

　　D、中國(guó)證券登記結(jié)算公司的交易清算系統(tǒng)

　　【正確答案】D

　　【專家解析】分紅派息主要通過(guò)中國(guó)結(jié)算公司的交易清算系統(tǒng)。

　　69、()是指通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)分散

　　B、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　【正確答案】B

　　【專家解析】風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

　　70、優(yōu)先股票的特征不包括()。

　　A、股息率固定

　　B、股息分派優(yōu)先

　　C、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

　　D、具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　【正確答案】D

　　【專家解析】?jī)?yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無(wú)表決權(quán)。而優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。