(26) 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于( )年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 7

　　答案:C

　　解析:

　　次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　(27) 下列不屬于證券公司未按期完成整改，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的措施是( )。

　　A: 限制業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　B: 停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)

　　C: 責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

　　D: 認(rèn)定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當(dāng)人選

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對其采取下列措施：①限制業(yè)務(wù)活動(dòng);②責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù);③限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報(bào)酬、提供福利;④責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利;⑤責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利;⑥認(rèn)定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當(dāng)人選。

　　(28) 符合條件的交易商可以申請( )交易商資格。

　　A: 一級

　　B: 二級

　　C: 三級

　　D: 四級

　　答案:A

　　解析:

　　符合條件的交易商可以申請一級交易商資格。一級交易商是指經(jīng)上海證券交易所核準(zhǔn)在平臺交易中持續(xù)提供雙邊報(bào)價(jià)及對詢價(jià)提供成交報(bào)價(jià)的交易商。

　　(29) 證券市場的( )功能是指通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本合理配置的功能。

　　A: 籌資一投資

　　B: 資本定價(jià)

　　C: 資本配置

　　D: 資本獲利

　　答案:C

　　解析:

　　題干所述是證券市場的資本配置功能的定義。證券市場的籌資一投資功能是指證券市場一方面為資金需求者提供了通過發(fā)行證券籌集資金的機(jī)會(huì)，另一方面為資金供給者提供了投資對象。

　　(30) 公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議應(yīng)當(dāng)由( )一致同意提出。

　　A: 高級管理人員

　　B: 董事會(huì)

　　C: 全體股東

　　D: 全體非流通股股東

　　答案:D

　　解析: 公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致同意提出。

　　(31) 金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以( )為交易對手。

　　A: 賣方

　　B: 期貨經(jīng)紀(jì)公司

　　C: 買方

　　D: 交易所(或期貨清算公司)

　　答案:D

　　解析:

　　金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對手，基本不用擔(dān)心交易違約。而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易對手違約風(fēng)險(xiǎn)。

　　(32) 非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過( )。

　　A: 5名

　　B: 10名

　　C: 20名

　　D: 100名

　　答案:B

　　解析: 非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過10名。

　　(33) 深圳證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日( )，交易主機(jī)只接受申報(bào)，但不對買賣申報(bào)或撤銷申報(bào)作處理。

　　A: 9：15至9：30

　　B: 9：30至15：00

　　C: 9：25至9：30

　　D: 9：20至9：30

　　答案:C

　　解析:

　　深交所，每個(gè)交易日9：25～9：30，交易主機(jī)只接受申報(bào)，不對買賣申報(bào)或撤銷申報(bào)做處理.

　　(34) 中央銀行對市場進(jìn)行政策調(diào)節(jié)時(shí)，效果最為強(qiáng)烈的金融工具是( )。

　　A: 法定存款準(zhǔn)備金率

　　B: 再貼現(xiàn)率

　　C: 銀行再貸款率

　　D: 存款利息率

　　答案:A

　　解析:

　　法定存款準(zhǔn)備金率對貨幣乘數(shù)的影響很大，作用力度很強(qiáng)，因此政策效果最為強(qiáng)烈.

　　(35) 證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為( )。

　　A: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　B: 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C: 融資融券業(yè)務(wù)

　　D: 投資銀行業(yè)務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

　　(36) 下列不符合期貨交易制度的是( )。

　　A: 交易者按照其買賣期貨合約價(jià)值繳納一定比例的保證金

　　B: 交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧

　　C: 會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的.應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉

　　D: 會(huì)員持有的某一合約投機(jī)頭寸存在限額

　　答案:B

　　解析:

　　交易所實(shí)行每日結(jié)算制度，每日交易結(jié)束，交易所按當(dāng)日結(jié)算價(jià)格結(jié)算所有合約的盈虧。

　　(37) 以下不屬于政府債券特征的是( )。

　　A: 流動(dòng)性差

　　B: 安全性高

　　C: 收益穩(wěn)定

　　D: 免稅待遇

　　答案:A

　　解析: 政府債券安全性高，流通性好，收益穩(wěn)定，同時(shí)享有免稅待遇。

　　(38) ( )不屬于金融衍生工具.

　　A: 金融期權(quán)

　　B: 可轉(zhuǎn)換債券

　　C: 金融期貨

　　D: 基金

　　答案:D

　　解析:

　　股票、債券等屬于基礎(chǔ)性的金融產(chǎn)品。在現(xiàn)代證券市場上，還存在許多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品.是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。金融衍生工具交易包括權(quán)證交易、金融期貨交易、金融期權(quán)交易、可轉(zhuǎn)換債券交易等。

　　(39) 基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為( )變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。

　　A: 內(nèi)在價(jià)值

　　B: 外在價(jià)值

　　C: 公允價(jià)值

　　D: 實(shí)際價(jià)值

　　答案:C

　　解析: 基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。

　　(40) 以下選項(xiàng)中，關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的描述不正確的是( )。

　　A: 自營業(yè)務(wù)需由非自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營賬戶的管理

　　B: 經(jīng)總部批準(zhǔn)，證券公司的營業(yè)部可以從事自營業(yè)務(wù)

　　C: 禁止從自營賬戶中提取現(xiàn)金

　　D: 自營買賣必須在以證券公司自己名義開設(shè)的證券賬戶中進(jìn)行

　　答案:B

　　解析: 略

　　(41) 降低利率，降低存款儲備金，以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。這種手段屬于( )。

　　A: 收縮性貨幣政策

　　B: 收縮性財(cái)政政策

　　C: 擴(kuò)張性貨幣政策

　　D: 擴(kuò)張性財(cái)政政策

　　答案:C

　　解析:

　　所謂貨幣政策，是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo).運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)貨幣供給和利率，進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)的方針和措施的總和。貨幣政策分為擴(kuò)張性的和緊縮性的兩種。擴(kuò)張性的貨幣政策是通過提高貨幣供應(yīng)增長速度來刺激總需求，在這種政策下，取得信貸更為容易，利息率會(huì)降低。

　　(42) 如果中國政府在美國紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于( )的范疇。

　　A: 外國債券

　　B: 猛犬債券

　　C: 武士債券

　　D: 歐洲債券

　　答案:A

　　解析:

　　外國債券是指非居民在異國債券市場上以市場所占地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。例如，中國政府在日本東京發(fā)行的日元債券、日本公司在紐約發(fā)行的美元債券就屬于外國債券。

　　(43) 股權(quán)融資不包括( )。

　　A: 配股

　　B: 增發(fā)新股

　　C: 股利分配中的送紅股

　　D: 股利分配中的現(xiàn)金分紅

　　答案:D

　　解析:

　　股權(quán)融資是指公司以出讓股份的方式向股東籌集資金，包括配股、增發(fā)新股以及股利分配中的送紅股。

　　(44) 股票的發(fā)行價(jià)格不得( )票面金額。

　　A: 高于

　　B: 低于

　　C: 等于

　　D: 沒有要求

　　答案:B

　　解析:

　　股票的發(fā)行價(jià)格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

　　(45) 通常所說的交易所交易基金(ETF)是指( )。

　　A: 可以在交易所上市交易的封閉式基金

　　B: 可以在交易所上市交易的開放式基金

　　C: 所有在有組織的市場交易的封閉式基金

　　D: 所有在有組織的市場交易的開放式基金

　　答案:B

　　解析: ETF，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。但它也結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進(jìn)行買賣.另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

　　(46) 風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是( )。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識別—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)識別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)識別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

　　答案:C

　　解析:

　　按照良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程可以概括為風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)主要步驟。

　　(47)( )是外匯市場上最經(jīng)濟(jì)、最普通的形式。

　　A: 遠(yuǎn)期外匯市場

　　B: 即期外匯市場

　　C: 自由外匯市場

　　D: 有形市場

　　答案:B

　　解析:即期外匯市場是外匯市場上最經(jīng)濟(jì)、最普通的形式，也是最主要的外匯市場形式。

　　(48) 公司型基金依據(jù)( )設(shè)立并營運(yùn).

　　A: 基金公司章程

　　B: 發(fā)起人協(xié)議

　　C: 基金募集說明書

　　D: 基金合同

　　答案:A

　　解析: 契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。

　　(49)全國證券、期貨市場的主管部門是( )。

　　A: 中國證監(jiān)會(huì)

　　B: 國務(wù)院

　　C: 財(cái)政部

　　D: 中國人民銀行

　　答案:A

　　解析:略

　　(50) 在證券投資基金信托關(guān)系中，( )是基金資產(chǎn)的監(jiān)護(hù)人。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金公司

　　D: 基金董事會(huì)

　　答案:B

　　解析:

　　基金托管人在基金運(yùn)作中的作用關(guān)鍵在于有利于保障基金資產(chǎn)的安全，保護(hù)基金持有人的利益。故選B。