一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　(1) 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的( )或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu).

　　A: 基金管理公司

　　B: 信托公司

　　C: 商業(yè)銀行

　　D: 證券公司

　　答案:C

　　解析:

　　客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保管，辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。

　　(2) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是( )。

　　A: 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

　　B: 對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　C: 安全保管基金財產(chǎn)

　　D: 及時辦理基金清算、交割事宜

　　答案:A

　　解析: 略

　　(3) 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是( )。

　　A: 不存在匯率風(fēng)險

　　B: 國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大

　　C: 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家

　　D: 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

　　答案:A

　　解析:

　　國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險;(3)有國家主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。

　　(4) 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是( )。

　　A: 銀行的銀行

　　B: 發(fā)行的銀行

　　C: 結(jié)算的銀行

　　D: 政府的銀行

　　答案:A

　　解析: 中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。

　　(5) 外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。

　　A: 國際公司

　　B: 投資者所在國

　　C: 發(fā)行者所在國

　　D: 發(fā)行地所在國

　　答案:D

　　解析:

　　歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織一家或幾家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷.

　　(6)債券持有人可以按照自己的需要和市場的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為( )。

　　A: 收益性

　　B: 安全性

　　C: 流動性

　　D: 償還性

　　答案:C

　　解析: 略

　　(7)金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動.這是金融衍生工具基本特征之一的( )。

　　A: 聯(lián)動性

　　B: 杠桿性

　　C: 不確定性

　　D: 跨期性

　　答案:A

　　解析:

　　聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.其聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系.也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

　　(8) 相對其他類型的金融風(fēng)險而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　A: 市場風(fēng)險

　　B: 匯率風(fēng)險

　　C: 購買力風(fēng)險

　　D: 利率風(fēng)險

　　答案:A

　　解析:

　　相對于其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計、計算機(jī)等方法去研究。

　　(9) 股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為( )。

　　A: 參與型優(yōu)先股票

　　B: 股息率固定優(yōu)先股票

　　C: 固定利息優(yōu)先股票

　　D: 固定盈利優(yōu)先股票

　　答案:B

　　解析:

　　股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票。大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。

　　(10) 以下不是保險相關(guān)要素的是( )。

　　A: 保險合同

　　B: 投保人

　　C: 保險人

　　D: 保險人親屬

　　答案:D

　　解析:

　　保險的相關(guān)要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費(fèi);(5)保險標(biāo)的;(6)被保險人，財產(chǎn)或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權(quán)的人;(8)保險賠償。

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　　(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。

　　A: 30%～50%

　　B: 20%～30%

　　C: 50%～70%

　　D: 10%～20%

　　答案:C

　　解析:

　　偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。

　　(12) 下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的是( )。

　　A: 存款準(zhǔn)備金率

　　B: 基礎(chǔ)貨幣

　　C: 再貼現(xiàn)率

　　D: 貨幣供給

　　答案:B

　　解析: 金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)：超額存款準(zhǔn)備金與基礎(chǔ)貨幣。

　　(13) 我國場外交易市場的功能不包括( )。

　　A: 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境

　　B: 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉(zhuǎn)讓的場所

　　C: 提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道

　　D: 對上市公司進(jìn)行監(jiān)管

　　答案:D

　　解析: 對上市公司進(jìn)行監(jiān)管是證券交易所的職能。

　　(14) 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向( )投資者。

　　A: 企業(yè)

　　B: 銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　C: 個人

　　D: 國外機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債.而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。

　　(15) 下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說法.正確的是( )。

　　A:對于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風(fēng)險就可以通過分散化的投資完全消除

　　B: 風(fēng)險補(bǔ)償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險承擔(dān)的價格補(bǔ)償

　　C: 風(fēng)險轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險

　　D: 風(fēng)險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避

　　答案:B

　　解析: 略

　　(16) 公司股東享有的權(quán)利不包括( )。

　　A: 選擇管理者

　　B: 資產(chǎn)收益

　　C: 參與重大決策

　　D: 制訂公司產(chǎn)品計劃

　　答案:D

　　解析:

　　普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

　　(17) 下列說法錯誤的是( )。

　　A: 證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則

　　B: 價格較高的買人申報優(yōu)先于價格較低的買人申報

　　C: 價格較高的賣出申報優(yōu)先于價格較低的賣出申報

　　D: 買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者

　　答案:C

　　解析:

　　證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則。①價格優(yōu)先原則。價格較高的買人申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報。②時間優(yōu)先原則，同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序。即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按證券交易所交易主機(jī)接受申報的時間確定。

　　(18) 在衡量公司的盈利性時，最常用的指標(biāo)是每股收益和( )。

　　A: 資產(chǎn)負(fù)債率

　　B: 速動比率

　　C: 凈資產(chǎn)收益率

　　D: 凈利潤

　　答案:C

　　解析: 衡量盈利性最常用的指標(biāo)是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。

　　(19) 下列關(guān)于證券市場的說法巾，不正確的是( )。

　　A: 證券市場是價值、財產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險直接交換的場所

　　B: 證券市場上交換的是有價證券

　　C: 證券市場是財產(chǎn)直接交換的場所

　　D: 證券市場上的有價證券本身無價值.但其代表著一定的財產(chǎn)權(quán)利

　　答案:C

　　解析:

　　證券市場是價值、財產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險直接交換的場所。證券市場上交換的是有價證券，這些證券本身無價值，但其代表著一定的財產(chǎn)權(quán)利.如對財產(chǎn)的所有權(quán)、債權(quán)、收益權(quán)，因而稱證券市場是財產(chǎn)權(quán)利的直接交換場所.而非財產(chǎn)直接交換的場所。

　　(20) 商業(yè)銀行通常以( )作為其超額儲備的持有形式。

　　A: 股票

　　B: 基金

　　C: 短期國債

　　D: 高等級公司債券

　　答案:C

　　解析:

　　受自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式。

　　(21) 下列各項(xiàng)中.違背控股股東行為規(guī)范的是( )。

　　A: 控股股東不得利用其控股地位損害證券公司的合法權(quán)益

　　B: 證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方可以與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)競爭

　　C: 未經(jīng)股東會、董事會同意，不得任免證券公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員

　　D: 證券公司與其控股股東應(yīng)在業(yè)務(wù)、人員、機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)、財務(wù)、辦公場所等方面嚴(yán)格分開

　　答案:B

　　解析:

　　控股股東不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶的合法權(quán)益，不得超越股東會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人員，不得超越股東會、董事會干預(yù)證券公司的經(jīng)營管理活動。證券公司與其控股股東應(yīng)在業(yè)務(wù)、人員、機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)、財務(wù)、辦公場所等方面嚴(yán)格分開.各自獨(dú)立經(jīng)營、獨(dú)立核算、獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險。證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方應(yīng)當(dāng)采取有效措施，

　　防止與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)競爭。

　　(22) 完善內(nèi)部控制機(jī)制的合理性原則是指( )。

　　A:內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一;覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞

　　B:內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定.與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范同、風(fēng)險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)

　　C:證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺管理支持適當(dāng)分離

　　D: 承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門

　　答案:B

　　解析:

　　內(nèi)部控制的合理性原則，是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。A項(xiàng)為健全性原則;C項(xiàng)為制衡性原則;D項(xiàng)為獨(dú)立性原則。

　　(23) 下列屬于我國反洗錢行政主管部門的是( )。

　　A: 中國人民銀行

　　B: 國務(wù)院

　　C: 財政部

　　D: 中國人民檢察院

　　答案:A

　　解析:

　　中國人民銀行為我國反洗錢行政主管部門，已于2004年建立了我國的金融情報中心——反洗錢監(jiān)測分析中心，是連接反洗錢預(yù)防監(jiān)控和刑事打擊工作的橋梁，是開展反洗錢工作的重要機(jī)構(gòu)。

　　(24) 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)應(yīng)具備的條件不包括( )。

　　A: 經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿5年

　　B: 公司治理健全

　　C: 客戶資產(chǎn)安全、完整

　　D: 公司財務(wù)狀況良好

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年;②公司治理健全，內(nèi)控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險;③公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰;④財務(wù)狀況良好;⑤客戶資產(chǎn)安全、完整�？蛻艚灰捉Y(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí);⑥已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時，妥善處理與客戶之間的糾紛等。

　　(25) 會員制的證券交易所是( )。

　　A: 以股份有限公司形式組成、不以營利為目的的法人團(tuán)體

　　B: 一個由會員自愿組成的、以營利為目的的社會法人團(tuán)體

　　C: 一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團(tuán)體

　　D: 以股份有限公司形式組成、以營利為目的的法人團(tuán)體

　　答案:C

　　解析:

　　會員制證券交易所是以協(xié)會形式成立的不以營利為目的的組織，主要由證券商組成。