(81) 一般國債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券大多為( )。

　　A: 抵押債券

　　B: 信用債券

　　C: 質(zhì)押債券

　　D: 保證債券

　　答案:B

　　解析: 一般國債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券，大多為信用債券。

　　(82) ( )實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

　　A: ETF

　　B: LOF

　　C: 衍生證券投資基金

　　D: 指數(shù)基金

　　答案:A

　　解析: ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

　　(83) 下列不屬于公司債券發(fā)行條件的是( )。

　　A: 經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，債券信用級(jí)別良好

　　B: 公司最近1期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)額應(yīng)符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

　　C: 最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

　　D: 本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的50%

　　答案:D

　　解析:

　　根據(jù)《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》，發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①公司的生產(chǎn)經(jīng)營符合法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，符合國家產(chǎn)業(yè)政策;②公司內(nèi)部控制制度健全，內(nèi)部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷;③經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，債券信用級(jí)別良好;④公司最近1期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)額應(yīng)符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定;⑤最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;⑥本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;⑦金融類公司的累計(jì)公司債券余額按金融企業(yè)的有關(guān)規(guī)定計(jì)算。

　　(84) 會(huì)員制證券交易所設(shè)立的機(jī)構(gòu)不包括( )。

　　A: 董事會(huì)

　　B: 理事會(huì)

　　C: 會(huì)員大會(huì)

　　D: 監(jiān)察委員會(huì)

　　答案:A

　　解析:

　　會(huì)員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和監(jiān)察委員會(huì)。

　　(85) 滬深300指數(shù)的基點(diǎn)為( )點(diǎn)。

　　A: 100

　　B: 500

　　C: 1000

　　D: 1200

　　答案:C

　　解析: 滬深300指數(shù)成分股數(shù)量為300只，指數(shù)基日為2004年12月31日，基點(diǎn)為1000點(diǎn)。

　　(86) 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以( )為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。

　　A: 各種貨幣

　　B: 股票或股票指數(shù)

　　C: 利率或利率的載體

　　D: 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:B

　　解析:

　　股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。

　　(87) 發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為( )。

　　A: 資本公積

　　B: 股本

　　C: 盈余公積

　　D: 留存收益

　　答案:A

　　解析:

　　發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

　　(88) 股票型基金的托管費(fèi)率要( )債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率。

　　A: 高于

　　B: 低于

　　C: 等于

　　D: 可能高于也可能低于

　　答案:A

　　解析: 股票型基金的托管費(fèi)率要高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率。

　　(89) 在委托受理階段，( )主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)。

　　A: 驗(yàn)證

　　B: 審單

　　C: 查驗(yàn)資金

　　D: 查驗(yàn)證件

　　答案:A

　　解析:

　　在委托受理階段，驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)。

　　(90)加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額(TIPs)是嚴(yán)格意義上最早出現(xiàn)的( )。

　　A: ETF

　　B: LOF

　　C: 指數(shù)基金

　　D: 期貨基金

　　答案:A

　　解析:

　　加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額(簡稱TIPs)是嚴(yán)格意義上最早出現(xiàn)的ETF，但于2000年終止。

　　(91)2005年8月25日，由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資發(fā)起設(shè)立的專業(yè)從事證券指數(shù)及指數(shù)衍生產(chǎn)品開發(fā)服務(wù)的公司是( )。

　　A: 恒指服務(wù)公司

　　B: 中證指數(shù)有限公司

　　C: 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　D: 三元證券投資顧問有限公司

　　答案:B

　　解析:

　　中證指數(shù)有限公司成立于2005年8月25日，是由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資發(fā)起設(shè)立的一家專業(yè)從事證券指數(shù)及指數(shù)衍生產(chǎn)品開發(fā)服務(wù)的公司。

　　(92) 商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)中，較多涉及( )金融衍生品。

　　A: 獨(dú)立

　　B: 嵌入式

　　C: 利率

　　D: 外匯

　　答案:B

　　解析:

　　商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)中，較多涉及了嵌入式金融衍生品的交易。

　　(93) 下列關(guān)于上證成分股指數(shù)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 選擇樣本股時(shí)遵循規(guī)模、流動(dòng)性、行業(yè)代表性三項(xiàng)指標(biāo)

　　B:設(shè)立的目的是建立一個(gè)反映上海證券市場(chǎng)的概貌和運(yùn)行狀況、能夠作為投資評(píng)價(jià)尺度及金融衍生產(chǎn)品基礎(chǔ)的基準(zhǔn)指數(shù)

　　C:依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動(dòng)態(tài)跟蹤的原則，通常每半年調(diào)整一次成分股，每次調(diào)整比例一般不超過10%

　　D: 共有180只樣本股

　　答案:C

　　解析:

　　上證成分股指數(shù)的樣本股共有180只股票，選取規(guī)模較大、流動(dòng)性較好且具有行業(yè)代表性的股票作為樣本，建立一個(gè)反映上海證券市場(chǎng)的概貌和運(yùn)行狀況、能夠作為投資評(píng)價(jià)尺度及金融衍生產(chǎn)品基礎(chǔ)的基準(zhǔn)指數(shù)。上證成分股指數(shù)依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動(dòng)態(tài)跟蹤的原則，每年調(diào)整一次成分股，每次調(diào)整比例一般不超過10%，特殊情況下也可能對(duì)樣本股進(jìn)行臨時(shí)調(diào)整。

　　(94) 股票是一種( )憑證。

　　A: 債權(quán)

　　B: 所有權(quán)

　　C: 信托權(quán)

　　D: 委托權(quán)

　　答案:B

　　解析:

　　股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會(huì)并行使自己的權(quán)利，同時(shí)也承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。

　　(95)上市公司非公開發(fā)行股票的，發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的( )。

　　A: 90%

　　B: 80%

　　C: 70%

　　D: 60%

　　答案:A

　　解析:

　　上市公司非公開發(fā)行股票應(yīng)符合以下條件：①發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%;②本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，36個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;③募集資金使用符合規(guī)定;④本次發(fā)行導(dǎo)致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。

　　(96) 一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，這是由于債券( )。

　　A: 流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

　　B: 流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　C: 流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

　　D: 流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　答案:A

　　解析:

　　一般來說，期限較長的債券流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;而期限較短的債券流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率就可以定得低一些。

　　(97)電話自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來，構(gòu)成一個(gè)( );客戶通過普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機(jī)上的數(shù)字和符號(hào)鍵輸入委托指令。

　　A: 電話自動(dòng)委托交易終端

　　B: 電話自動(dòng)委托交易系統(tǒng)

　　C: 電話委托交易系統(tǒng)

　　D: 專用委托電腦終端

　　答案:B

　　解析:

　　電話自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來，構(gòu)成一個(gè)電話自動(dòng)委托交易系統(tǒng);客戶通過普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機(jī)上的數(shù)字和符號(hào)鍵輸入委托指令。

　　(98) 從支出的角度來看，私人購買住房的支出，包含在( )之中。

　　A: 私人消費(fèi)

　　B: 政府消費(fèi)

　　C: 固定資本形成

　　D: 存貨增加

　　答案:C

　　解析:

　　從支出角度來看，GDP由消費(fèi)、投資和凈出口3大部分構(gòu)成。其中，消費(fèi)包括私人消費(fèi)和政府消費(fèi)兩部分;投資也稱資本形成，包括固定資本形成(其中含房地產(chǎn)和非房地產(chǎn)投資)和存貨增加兩部分。私人購買住房支出屬于房地產(chǎn)投資，包含在投資的固定資本形成之中，不包含在私人消費(fèi)之中。

　　(99)公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從( )選起，直至達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

　　A: 高價(jià)或高利率

　　B: 低價(jià)或低利率

　　C: 高價(jià)或低利率

　　D: 低價(jià)或高利率

　　答案:C

　　解析:

　　公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

　　(100) 資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種( )。

　　A: 投資形式

　　B: 負(fù)債形式

　　C: 融資形式

　　D: 資產(chǎn)形式、

　　答案:C

　　解析:

　　資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定覡金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

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