(41) 證券賬戶按( )劃分，可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板賬戶和其他賬戶等。

　　A: 交易金額

　　B: 交易場所

　　C: 用途

　　D: 投資者種類

　　答案:C

　　解析:

　　按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。

　　(42) 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)( )來確定的。

　　A: 現(xiàn)值理論

　　B: 預(yù)期理論

　　C: 合理收益理論

　　D: 流動性理論

　　答案:A

　　解析:

　　現(xiàn)值理論認為，人們購買股票和其他有價證券，是因為它能帶來預(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r�？梢�，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　(43) 改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是( )。

　　A: 自改革方案實施之日起，在18個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓

　　B:持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總股數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5%

　　C:持有上市公司股份總數(shù)3%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在6個月內(nèi)不得超過5%

　　D:持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在24個月內(nèi)不得超過

　　8%

　　答案:B

　　解析:

　　改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)"-3遵守以下規(guī)定：自改革方案實施之日起，在12個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5%，在24個月內(nèi)不得超過10%。

　　(44) 目前我國證券市場采用的是( )模式。

　　A: 法人結(jié)算

　　B: 任意結(jié)算

　　C: 整額結(jié)算

　　D: 余額結(jié)算

　　答案:A

　　解析: 目前我國證券市場采用的是法人結(jié)算模式。

　　(45) 中國人民銀行的職能不包括( )。

　　A: 制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B: 通過審慎有效的監(jiān)管，增強市場信心

　　C: 防范和化解金融風(fēng)險

　　D: 維護金融穩(wěn)定

　　答案:B

　　解析: 2003

　　年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》第2條規(guī)定了中國人民銀行的職能：中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定。

　　(46) 衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標是( )。

　　A: 基金資產(chǎn)總值

　　B: 基金負債

　　C: 基金份額凈值

　　D: 基金資產(chǎn)凈值

　　答案:C

　　解析:

　　基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。一般情況下，基金份額價格與份額凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價格也隨之提高。

　　(47) 下列關(guān)于被認定為市場禁人者的說法，錯誤的是( )。

　　A: 可以擔(dān)任上市公司的高級管理人員

　　B: 不得繼續(xù)在原機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)

　　C: 不得繼續(xù)擔(dān)任原上市公司董事

　　D: 不得在其他任何機構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》，被認定為市場禁入者的，在禁入期間，除不得繼續(xù)在原機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)。

　　(48)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員的賬戶可以予以( )。

　　A: 凍結(jié)

　　B: 申請司法機關(guān)扣劃

　　C: 扣劃

　　D: 查詢

　　答案:D

　　解析:

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。

　　(49) 下列不屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的是( )。

　　A: 集合性，即證券公司與客戶是一對多

　　B: 投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

　　C: 具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　D: 客戶資產(chǎn)必須托管，專門賬戶投資運作

　　答案:C

　　解析:

　　集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點包括：①集合性，即證券公司與客戶是一對多;②投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分;③客戶資產(chǎn)必須托管;④專門賬戶投資運作;⑤比較嚴格的信息披露。

　　(50) 在我國，銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立要經(jīng)過( )批準。

　　A: 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B: 中國銀行業(yè)協(xié)會

　　C: 財政部

　　D: 中國人民銀行

　　答案:A

　　解析:

　　銀監(jiān)會的監(jiān)管職責(zé)包括依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。

　　(51) 下列不屬于基金持有人基本權(quán)利的是( )。

　　A: 對基金收益的享有權(quán)

　　B: 對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　C: 基金資產(chǎn)的管理權(quán)

　　D: 在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)

　　答案:C

　　解析:

　　基金份額持有人的基本權(quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。

　　(52) 中國債券市場首次引入的外資機構(gòu)發(fā)行主體是( )。

　　A: 德意志銀行、國際金融公司

　　B: 國際金融公司、亞洲開發(fā)銀行

　　C: 亞洲開發(fā)銀行、英格蘭銀行

　　D: 英格蘭銀行、亞洲開發(fā)銀行

　　答案:B

　　解析: 2005年10月，中國人民銀行批準國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元。這是中國債券市場首次引入外資機構(gòu)發(fā)行主體，是中國債券市場對外開放的重要舉措和有益嘗試。

　　(53)根據(jù)規(guī)定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用的，投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產(chǎn)的賬面余額，合計不低于本公司上季末總資產(chǎn)的( )。

　　A: 12%

　　B: 10%

　　C: 7%

　　D: 5%

　　答案:D

　　解析: 2010

　　年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用應(yīng)當(dāng)符合下列比例要求：投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產(chǎn)的賬面余額合計不低于本公司上季末總資產(chǎn)的5%。

　　(54) 投資者委托證券交易時需支付的傭金不包括( )。

　　A: 變更股權(quán)登記費

　　B: 證券公司經(jīng)紀傭金

　　C: 證券交易所手續(xù)費

　　D: 證券交易監(jiān)管費

　　答案:A

　　解析: 傭金是由證券公司經(jīng)紀傭金、證券交易所手續(xù)費及證券交易監(jiān)管費等組成。

　　(55) 下列關(guān)于企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資范圍的說法，不正確的是( )。

　　A: 企業(yè)年金財產(chǎn)不得購買投資連結(jié)保險產(chǎn)品

　　B: 企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資債券回購

　　C: 企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資信用等級在投資級以上的金融債

　　D: 企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資

　　答案:A

　　解析:

　　企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產(chǎn)品、投資連結(jié)保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

　　(56) 《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起( )個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送年度報告。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 6

　　答案:C

　　解析:

　　《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送年度報告。故選C。

　　(57) 企業(yè)短期融資券注冊會議原則上( )召開一次，由5名注冊委員會委員參加。

　　A: 每周

　　B: 每月

　　C: 每季度

　　D: 每年

　　答案:A

　　解析: 企業(yè)短期融資券注冊會議原則上每周召開一次，由5名注冊委員會委員參加。

　　(58)宏觀經(jīng)濟風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。這說明宏觀經(jīng)濟風(fēng)險具有( )。

　　A: 累積性

　　B: 隱藏性

　　C: 或然性

　　D: 潛在性

　　答案:A

　　解析:

　　宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。

　　(59) 下列不屬于債券基本性質(zhì)的是( )。

　　A: 債券屬于有價證券

　　B: 債券是一種虛擬資本

　　C: 債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　D: 發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

　　答案:D

　　解析:

　　債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。故選D。

　　(60) 遠期外匯合約屬于( )。

　　A: 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　B: 貨幣衍生工具

　　C: 利率衍生工具

　　D: 信用衍生工具

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。