(21) 在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以( )為監(jiān)管重點。

　　A: 凈資本

　　B: 負(fù)債總額

　　C: 凈利潤

　　D: 資本充足

　　答案:D

　　解析:在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以資本充足為監(jiān)管重點，加強對證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)生成過程的檢查，通過建立監(jiān)控系統(tǒng)加強風(fēng)險控制指標(biāo)的實時監(jiān)控和預(yù)警，并對風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定的公司及時采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，促使證券公司各項控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)。

　　(22) 證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單在( )方面進(jìn)行審查。

　　A: 真實性、同一性

　　B: 合法性、同一性

　　C: 合法性、可靠性

　　D: 真實性、合法性

　　答案:B

　　解析:

　　證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。

　　(23) ( )是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　A: 匯率風(fēng)險

　　B: 信用風(fēng)險

　　C: 經(jīng)營風(fēng)險

　　D: 操作風(fēng)險

　　答案:B

　　解析:

　　信用風(fēng)險又被稱為違約風(fēng)險，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　(24) 下列不屬于基金管理人職責(zé)的是( )。

　　A: 辦理基金備案手續(xù)

　　B: 綜合管理不同基金財產(chǎn)，無須分賬管理

　　C: 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

　　D: 進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告

　　答案:B

　　解析:

　　我國《證券投資基金法》規(guī)定：“基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜;②辦理基金備案手續(xù);③對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益;⑤進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告;⑥編制中期和年度基金報告;⑦計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格;⑧辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;⑨召集基金份額持有人大會;⑩保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報袁和其他相關(guān)資料;以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)�！�

　　(25) ( )是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　A: 商業(yè)銀行次級債券

　　B: 混合資本債券

　　C: 金融債券

　　D: 銀行股票

　　答案:B

　　解析:

　　我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　(26) 以( )為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。

　　A: 市政債券期貨

　　B: 國債期貨

　　C: 市政債券指數(shù)期貨

　　D: 金融債券期貨

　　答案:A

　　解析: 各主要交易所最重要的利率期貨品種是以國債期貨為主的債券期貨。

　　(27) 證券投資基金將分散的資金集中起來以( )方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運作。

　　A: 信托

　　B: 轉(zhuǎn)托管

　　C: 集合

　　D: 自愿

　　答案:A

　　解析:

　　將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能。

　　(28) 股票的性質(zhì)不包括( )。

　　A: 股票是要式證券

　　B: 股票是設(shè)權(quán)證券

　　C: 股票是資本證券

　　D: 股票是綜合權(quán)利證券

　　答案:B

　　解析:

　　股票的性質(zhì)包括：股票是有價證券、股票是要式證券、股票是證權(quán)證券、股票是資本證券和股票是綜合權(quán)利證券。故選B。

　　(29) 在我國目前的管理格局下，下列機(jī)構(gòu)之間有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系的是( )。

　　A: 中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B: 中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會

　　C: 中國人民銀行和國家外匯管理局

　　D: 中國人民銀行和中國保險監(jiān)督管理委員會

　　答案:C

　　解析:

　　我國目前的金融監(jiān)管當(dāng)局由中國人民銀行(PBC)、國家外匯管理局(SAFE)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(CBRC)、中國證券監(jiān)督管理委員會(CSRC)、中國保險監(jiān)督管理委員會(CIRC)5家機(jī)構(gòu)組成，形成“一行一局三會”的管理格局，而在目前的管理格局下，中國人民銀行還負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)國家外匯管理局制定實施匯率政策，管理經(jīng)常項目和資本及金融項目的外匯收支，并持有、管理和經(jīng)營國家外匯儲備，所以中國人民銀行和國家外匯管理局之間有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系。

　　(30)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的( )。

　　A: 10%

　　B: 15%

　　C: 20%

　　D: 25%

　　答案:C

　　解析:根據(jù)《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資者管理辦法》的規(guī)定，所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。

　　(31) ( )年我國推出了首批QDII基金。

　　A: 2005

　　B: 2006

　　C: 2007

　　D: 2008

　　答案:C

　　解析: QDII

　　基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。2007年我國推出了首批QDII基金。

　　(32)在一般性政策工具中，能夠?qū)ω泿殴┙o量及經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生巨大震動性，且被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家喻為“更像巨斧而不像小刀”的是( )。

　　A: 法定存款準(zhǔn)備金政策

　　B: 公開市場操作

　　C: 再貼現(xiàn)政策

　　D: 再貸款政策

　　答案:A

　　解析:

　　法定存款準(zhǔn)備金政策影響基礎(chǔ)貨幣進(jìn)而影響商業(yè)銀行等貨幣存款機(jī)構(gòu)所能夠用于放款和投資的超額準(zhǔn)備金持有量，并且影響貨幣乘數(shù)及存款貨幣機(jī)構(gòu)的派生存款創(chuàng)造能力。存款準(zhǔn)備金政策對貨幣供給量具有極強的影響力，速度快，效果明顯，因而被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家喻為“更像巨斧而不像小刀”。

　　(33)為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺指的是( )。

　　A: 機(jī)構(gòu)問私募產(chǎn)品報份與服務(wù)系統(tǒng)

　　B: 機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

　　C: 全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D: 區(qū)域性股權(quán)交易市場

　　答案:A

　　解析:

　　機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)，是指依據(jù)本辦法為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺。

　　(34) 如果一股分拆為兩股，則分拆后股票價格為分拆前的( )。

　　A: 一半

　　B: 三分之一

　　C: 四分之一

　　D: 五分之一

　　答案:A

　　解析:

　　理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。也就是說，如果把一股分拆為兩股，則分拆后股價應(yīng)為分拆前的一半;同樣，若把兩股并為一股，并股后股價應(yīng)為此前的兩倍。

　　(35) 下列關(guān)于股票流動性的說法，錯誤的是( )。

　　A:流動性是指在本金保持相對穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性

　　B: 如果買賣盤在每個價位上報單越多，成交越容易，股票的流動性越高

　　C:報價緊密度以價位之間的價差來衡量，若價差越小，交易對市場價格的沖擊越小，股票流動性就越弱

　　D: 在有做市商的情況下，做市商雙邊報價的價差通常是衡量股票流動性的最重要指標(biāo)

　　答案:C

　　解析:

　　股票的流動性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。通常，判斷股票的流動性強弱主要分析3個方面：①市場深度，以每個價位上報單的數(shù)量來衡量，如果買賣盤在每個價位上均有較多報單，則投資者無論買進(jìn)或是賣出股票都會較容易成交，不會對市場價格形成較大沖擊。②報價緊密度指買賣盤各價位之間的價差。若價差較小，則新的買賣發(fā)生時對市場價格的沖擊也會比較小，股票流動性就比較強。在有做市商的情況下，做市商雙邊報價的買賣價差通常是衡量股票流動性的最重要指標(biāo)。③股票的價格彈性，以交易價格受大額交易沖擊后的恢復(fù)能力來衡量，價格恢復(fù)能力越強，股票的流動性越高。

　　(36) 在地方政府債券的承銷中關(guān)于投標(biāo)量的限定規(guī)定，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為( )億元，最高投標(biāo)限額為( )億元。

　　A: 0.1，30

　　B: 0.1，20

　　C: 0.2，20

　　D: 0.2，30

　　答案:D

　　解析:

　　在地方政府債券的承銷中，承銷團(tuán)成員最低、最高投標(biāo)限額按招標(biāo)量的一定比例計算，具體是：甲類成員最低、最高投標(biāo)限額分別為招標(biāo)量的3%、30%;乙類成員最低、最高投標(biāo)限額分別為招標(biāo)量的0.5%、10%。單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，最高投標(biāo)限額為30億元。投標(biāo)量變動幅度為0.1億元的整數(shù)倍。

　　(37)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的( )。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 13%

　　D: 15%

　　答案:B

　　解析:

　　合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

　　(38)向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于( )。

　　A: 證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　B: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C: 融資融券業(yè)務(wù)

　　D: 證券自營業(yè)務(wù)

　　答案:C

　　解析:

　　融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

　　(39) ( )是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券，不與特定項目相聯(lián)系。

　　A: 專項債券

　　B: 收入債券

　　C: 一般責(zé)任債券

　　D: 政府支持機(jī)構(gòu)債券

　　答案:C

　　解析:

　　一般責(zé)任債券(普通債券)是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券，不與特定項目相聯(lián)系，其還本付息得到發(fā)行政府信譽和稅收的支持，發(fā)行一般必須經(jīng)當(dāng)?shù)刈h會表決或全體公民表決同意。

　　(40) 封閉式基金期限屆滿后需將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資( )進(jìn)行公正合理的分配。

　　A: 形式

　　B: 比例

　　C: 順序

　　D: 幣種

　　答案:B

　　解析:

　　封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配。