單選題。共100題，每題1分，總分100分

　　(1) 中國人民銀行可以通過( )向市場(chǎng)投放資金，增加流動(dòng)性。

　　A: 發(fā)行央行票據(jù)

　　B: 投放基礎(chǔ)貨幣

　　C: 提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　D: 正回購

　　答案:B

　　解析:

　　中國人民銀行投放資金的主要途徑是貸款、再貼現(xiàn)、回籠國債、從商業(yè)銀行購買外匯，形成外匯儲(chǔ)備，同時(shí)投放相應(yīng)數(shù)量的人民幣。中國人民銀行回籠資金主要途徑是通過公開市場(chǎng)操作(發(fā)行票據(jù)+正回購)和提高存款準(zhǔn)備金率。選項(xiàng)A、C、D是中國人民銀行回籠資金的做法，選項(xiàng)B是中國人民銀行投放資金的做法。

　　(2) ( )剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質(zhì)或其他原因?qū)е碌幕�本不流通股份�?/P>

　　A: 上證A股指數(shù)

　　B: 上證B股指數(shù)

　　C: 滬深300指數(shù)

　　D: 上證綜合指數(shù)

　　答案:C

　　解析:

　　滬深300指數(shù)為反映市場(chǎng)中實(shí)際可交易股份的股價(jià)變動(dòng)情況，剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質(zhì)或其他原因?qū)е碌幕�本不流通股份，剩下的股本部分稱為自由流通股本，也即自由流通量。

　　(3) 《2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》規(guī)定，債券到期由( )代辦還本付息。

　　A: 財(cái)政部

　　B: 中央銀行

　　C: 國務(wù)院

　　D: 地方政府

　　答案:A

　　解析:

　　債券在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司集中登記、托管，債券發(fā)行結(jié)束后在全國銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所債券市場(chǎng)上市交易。債券到期由財(cái)政部代辦還本付息。

　　(4) 滬深300指數(shù)計(jì)算采用( )加權(quán)方法。

　　A: 普通

　　B: 綜合

　　C: 派許

　　D: 平均

　　答案:C

　　解析: 滬深300指數(shù)計(jì)算采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。

　　(5) ( )及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　A: 中國證監(jiān)會(huì)

　　B: 國務(wù)院

　　C: 財(cái)政部

　　D: 中國證監(jiān)會(huì)與財(cái)政部

　　答案:A

　　解析:

　　為了加強(qiáng)對(duì)證券、期貨投資咨詢活動(dòng)的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》。中國證監(jiān)會(huì)及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　(6) 優(yōu)先股票的意義不包括( )。

　　A:對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定不變，從而減輕了企業(yè)利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)

　　B: 優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散

　　C:對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　D: 在公司經(jīng)營(yíng)有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大高于普通股票

　　答案:D

　　解析:優(yōu)先股票是一種特殊股票，雖然它不是股票的主要品種，但是它的存在對(duì)股份公司和投資者來說仍有一定的意義：①對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散。②對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，不失為一種較安全的投資對(duì)象。優(yōu)先股票因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜中長(zhǎng)線投資，在國外，大部分優(yōu)先股票為保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金等穩(wěn)健型機(jī)構(gòu)投資者所持有。當(dāng)然，持有優(yōu)先股票并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營(yíng)有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大低于普通股票。

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　　(7) ( )相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。

　　A: 法律手段

　　B: 經(jīng)濟(jì)手段

　　C: 行政手段

　　D: 市場(chǎng)手段

　　答案:B

　　解析:

　　經(jīng)濟(jì)手段是通過運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段。對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。

　　(8) 國家股從資金來源上看，不包括( )。

　　A: 現(xiàn)有國有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

　　B: 現(xiàn)有國有企業(yè)改制時(shí)所擁有的總資產(chǎn)

　　C: 政府部門向新建股份公司的投資

　　D: 經(jīng)授權(quán)代表國家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資

　　答案:B

　　解析:

　　國家股從資金來源上看，主要有3個(gè)方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新建股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資。

　　(9) 在實(shí)際操作中，投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，其原因不包括( )。

　　A: 投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

　　B:由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平

　　C: 投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知

　　D: 投資者通常具有追求利益最大化嗜好

　　答案:D

　　解析:

　　在實(shí)際操作中投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，這是由于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;③投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

　　(10) 任一企業(yè)單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過( )人民幣。

　　A: 5億元

　　B: 8億元

　　C: 10億元

　　D: 15億元

　　答案:C

　　解析: 任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過10億元人民幣。

　　(11) 配股的對(duì)象是( )。

　　A: 原有股東

　　B: 金融機(jī)構(gòu)

　　C: 政府

　　D: 社會(huì)公眾

　　答案:A

　　解析:

　　配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)。現(xiàn)實(shí)中，由于配股價(jià)通常低于市場(chǎng)價(jià)格，配股上市之后可能導(dǎo)致股價(jià)下跌。

　　(12)公司治理主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立組織架構(gòu)，其重點(diǎn)在于( )。

　　A: 監(jiān)督和制衡

　　B: 監(jiān)督和管理

　　C: 獨(dú)立和制衡

　　D: 獨(dú)立和監(jiān)督

　　答案:A

　　解析:

　　公司治理包括決定公司經(jīng)營(yíng)的若干制度性因素，主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立股東會(huì)、董事會(huì)、管理層和監(jiān)事會(huì)，其重點(diǎn)在于監(jiān)督和制衡。

　　(13)被中國證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)可在( )內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。

　　A: 2年

　　B: 3年

　　C: 4年

　　D: 5年

　　答案:B

　　解析:

　　被中國證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。

　　(14) 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。

　　A: 直接融資

　　B: 間接融資

　　C: 吸收投資

　　D: 民間借款

　　答案:A

　　解析:

　　直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　(15) ( )是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。

　　A: 政府機(jī)構(gòu)

　　B: 保__________險(xiǎn)公司

　　C: 各類基金

　　D: 個(gè)人

　　答案:D

　　解析: 個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。

　　(16) 國債銷售的價(jià)格一般不應(yīng)( )承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格。

　　A: 高于

　　B: 低于

　　C: 等于

　　D: 遠(yuǎn)低于

　　答案:B

　　解析: 國債銷售的價(jià)格一般不應(yīng)低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格。

　　(17) 下列不能通過中央銀行發(fā)放再貸款來解決資金的是( )。

　　A: 為解決商業(yè)銀行流動(dòng)性不足的需要

　　B: 為處置金融風(fēng)險(xiǎn)的需要

　　C: 為支持工業(yè)發(fā)展的需要

　　D: 為地方政府的特定需要

　　答案:C

　　解析:

　　再貸款是指中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款，是中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的重要組成部分。中國人民銀行發(fā)放的再貸款分為3類：①為解決流動(dòng)性不足的需要而發(fā)放的貸款;②為處置金融風(fēng)險(xiǎn)的需要而發(fā)放的貸款;③用于特定目的的貸款，這類貸款主要有中央銀行對(duì)地方政府的專項(xiàng)貸款、支農(nóng)再貸款、短期流動(dòng)貸款、無息再貸款和中小金融機(jī)構(gòu)的再貸款等。

　　(18) 推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的根本原因是( )的實(shí)施。

　　A: 法定存款準(zhǔn)備金制度

　　B: 再貼現(xiàn)政策

　　C: 公開市場(chǎng)政策

　　D: 存款派生機(jī)制

　　答案:A

　　解析:

　　同業(yè)拆借市場(chǎng)，亦稱“同業(yè)拆放市場(chǎng)”，是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。

　　(19) 下列屬于證券從業(yè)人員禁止性行為的是( )。

　　A: 接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)

　　B: 以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng)

　　C: 接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項(xiàng)費(fèi)用

　　D: 舉辦有關(guān)證券投資咨詢服務(wù)的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)

　　答案:B

　　解析:

　　證券從業(yè)人員禁止性行為包括：①不得以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng);②不得向客戶提供證券價(jià)格上漲或下跌的肯定性意見;③不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定;④不得勸誘客戶參與證券交易;⑤不得接受分享利益的委托;⑥不得向客戶保證收益;⑦不得接受客戶對(duì)買賣證券的種類、數(shù)量、價(jià)格及買進(jìn)或賣出的全權(quán)委托;⑧不得為達(dá)到排除競(jìng)爭(zhēng)的目的，不正當(dāng)?shù)剡\(yùn)用自己在交易中的優(yōu)越地位限制某一客戶的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　(20) 法定存款準(zhǔn)備金率由( )決定。

　　A: 銀監(jiān)會(huì)

　　B: 中國人民銀行

　　C: 國務(wù)院

　　D: 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案:B

　　解析:

　　法定存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行按照其存款的一定比例向中央銀行繳存的存款，這個(gè)比例通常是由中國人民銀行決定的，被稱為法定存款準(zhǔn)備金率。