(61) 下列關于國際開發(fā)機構人民幣債券審批機制的說法，錯誤的是( )。

　　A: 中國人民銀行會同財政部，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核

　　B: 中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進行管理

　　C:國家外匯管理局負責對與人民幣債券發(fā)行和償還有關的外匯專用賬戶及相關購匯、結匯進行管理

　　D: 財政部及國家有關外債、外資管理部門對發(fā)債所籌資金發(fā)放的貸款和投資進行管理

　　答案:A

　　解析:

　　國家發(fā)改委會同財政部，根據(jù)國家產業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核，而不是中國人民銀行，選項A

　　說法是錯誤的。

　　(62)某企業(yè)將一張金額為1000萬元，還有36天才到期的銀行承兌匯票向一家商業(yè)銀行申請貼現(xiàn)，假設銀行當時的貼現(xiàn)率為5%，該企業(yè)得到的貼現(xiàn)額是( )。

　　A: 1000萬元

　　B: 995萬元

　　C: 950萬元

　　D: 900萬元

　　答案:B

　　解析: 貼現(xiàn)額=1000×(1-5%×36/360)=995(萬元)。

　　(63) 2008年將企業(yè)債券發(fā)行核準程序改革為( )。

　　A: 先核準規(guī)模，后核準發(fā)行

　　B: 先核準發(fā)行，后核準規(guī)模

　　C: 僅核準規(guī)模

　　D: 直接核準發(fā)行

　　答案:D

　　解析: 2008

　　年1月，國家發(fā)展改革委員會下達《國家發(fā)展改革委關于推進企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準程序有關事項的通知》，該通知指出，為進一步推動企業(yè)債券市場化發(fā)展，擴大企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模，經國務院同意，對企業(yè)債券發(fā)行核準程序進行改革，將先核定規(guī)模、后核準發(fā)行兩個環(huán)節(jié)，簡化為直接核準發(fā)行一個環(huán)節(jié)。

　　(64) 我國第一家專業(yè)性證券公司是( )。

　　A: 中信證券公司

　　B: 深圳特區(qū)證券公司

　　C: 海通證券公司

　　D: 華泰證券公司

　　答案:B

　　解析: 1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。

　　(65) 金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，其差異表現(xiàn)不包括( )。

　　A: 交易對象不同

　　B: 交易前提不同

　　C: 交易價格的含義不同

　　D: 交易和結算方式不同

　　答案:B

　　解析:

　　與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征具體表現(xiàn)在以下幾個方面：①交易對象不同;②交易目的不同;③交易價格的含義不同;④交易方式不同;⑤結算方式不同。

　　(66) 對于不同類別的銀行，銀監(jiān)會的干預措施說法錯誤的是( )。

　　A: 對于資本充足的銀行，要求銀行提高風險控制能力

　　B: 對于資本不足的銀行，要求限制資產增長速度

　　C: 對于資本嚴重不足的銀行，要求調整高級管理人員 ’

　　D: 對于資本不足的銀行，要依法對銀行進行接管或促成機構重組，直至予以撤銷

　　答案:D

　　解析:

　　對于資本充足的銀行，銀監(jiān)會的措施除選項A外，還包括要求商業(yè)銀行：①完善風險管理規(guī)章制度;②加強對資本充足率的分析預測;③制定切實可行的資本維持計劃，并限制商業(yè)銀行介入部分高風險業(yè)務。對于資本不足的銀行，銀監(jiān)會的措施包括：①下發(fā)監(jiān)管意見書;②要求商業(yè)銀行在收到意見書的兩個月內，制定切實可行的資本補充計劃;③限③限制資產增長速度;④降低風險資產的規(guī)模;⑤限制固定資產購置;⑥嚴格審批或限制商業(yè)銀行增設新機構、開辦新業(yè)務。對于資本嚴重不足的銀行，采取除了針對資本不足的銀行的干預措施之外，還包括：①調整高級管理人員;②依法對商業(yè)銀行進行接管或促成機構重組，直至予以撤銷。

　　(67) ( )是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。

　　A: 證券托管

　　B: 證券存管

　　C: 證券交付

　　D: 證券交易

　　答案:B

　　解析:

　　證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。

　　(68) ( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。

　　A: 社會公眾股

　　B: 法人股

　　C: 外資股

　　D: 國家股

　　答案:B

　　解析:

　　在我國，按投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。

　　(69) 封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在( )年以上。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經受益人大會通過并經監(jiān)管機構同意可以適當延長期限。

　　(70) 收益保證型產品可進一步細分為( )產品。

　　A: 保本型產品和保證最高收益型

　　B: 盈利型產品和保證最低收益型

　　C: 保本型產品和保證最低收益型

　　D: 保本型產品和盈利型

　　答案:C

　　解析:

　　按收益保障性分類，結構化金融衍生產品可分為收益保證型產品和非收益保證型產品兩大類，其中前者又可進一步細分為保本型產品和保證最低收益型產品。

　　(71) 某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券屬于( )。

　　A: 歐洲債券

　　B: 美洲債券

　　C: 外國債券

　　D: 亞洲債券

　　答案:C

　　解析:

　　外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。

　　(72) ( )不屬于企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應當披露的信息。

　　A: 集合票據(jù)債項評級

　　B: 各企業(yè)主體信用評級

　　C: 專業(yè)信用增進機構主體信用評級

　　D: 投資者保護機制

　　答案:D

　　解析:

　　企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應披露集合票據(jù)債項評級、各企業(yè)主體信用評級以及專業(yè)信用增進機構主體信用評級。

　　(73) 從資本市場的發(fā)展歷程來看，( )是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。

　　A: 保護投資者利益

　　B: 證券經營機構的不斷壯大

　　C: 保證證券交易價格的穩(wěn)定

　　D: 保證證券發(fā)符人能夠籌集到所需資金

　　答案:A

　　解析:

　　從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。

　　(74) ( )風險最大。

　　A: 國債

　　B: 金融機構債券

　　C: 地方政府債券

　　D: 公司債券

　　答案:D

　　解析:

　　由于公司的情況千差萬別，有些經營有方、實力雄厚、信譽高，也有一些經營較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些。

　　(75)投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動是指( )。

　　A: 投資性資本流動

　　B: 國際證券投資

　　C: 保值性資本流動

　　D: 投機性資本流動

　　答案:D

　　解析:

　　投機性資本流動是指投機者利用國際金融市場上的利率差別或回來差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。

　　(76) 觀察一國貨幣對外增價值的最直接的指標是( )。

　　A: 利率

　　B: 通貨膨脹率

　　C: 國內購買力

　　D: 匯率

　　答案:D

　　解析:

　　匯率是兩種不同貨幣之間的兌換價格，為比較進口商品和出口商品、貿易商品和非貿易商品的成本與價格提供了基礎。

　　(77) ( )是中央銀行為實現(xiàn)特定經濟目標而采用的控制和調節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱。

　　A: 財政政策

　　B: 貨幣政策

　　C: 利率政策

　　D: 赤字政策

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經濟目標而采用的控制和調節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱。所以，選項B是正確的。利率政策也屬于貨幣政策的一種，赤字政策屬于財政政策。

　　(78) 中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關規(guī)定，選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。

　　A: 場外交易的企業(yè)債券

　　B: 憑證式國債

　　C: 銀行間市場發(fā)行的債券

　　D: 交易所市場發(fā)行的債券

　　答案:C

　　解析:

　　中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關規(guī)定，嚴格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式并由此命名我國的混合資本工具混合資本債券。

　　(79)通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。

　　A: 股票

　　B: 債券

　　C: 投資基金

　　D: 公開市場業(yè)務

　　答案:C

　　解析:投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　(80) 企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的( )。

　　A: 15%

　　B: 25%

　　C: 30%

　　D: 40%

　　答案:D

　　解析:

　　根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指引》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應遵守國家相關法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的40%。