(41) 證券交易所的職責(zé)不包括( )。

　　A: 證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

　　B: 應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求

　　C: 證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé)

　　D: 制定自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　答案:D

　　解析:

　　證券交易所的職責(zé)包括：①證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系;②應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求;③證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé);④上市推薦人不按規(guī)定履行職責(zé)的，證券交易所有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對上市推薦人予以處分。選項(xiàng)D是中國證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)。故選D。

　　(42) 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 中國人民銀行

　　B: 國務(wù)院財(cái)政部

　　C: 中國銀監(jiān)會

　　D: 中國證監(jiān)會

　　答案:C

　　解析:

　　對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主要職責(zé)之一。

　　(43) 下列不屬于我國基礎(chǔ)貨幣組成部分的是( )。

　　A: 金融機(jī)構(gòu)存人中國人民銀行的存款準(zhǔn)備金

　　B: 銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲蓄存款

　　C: 流通中的現(xiàn)金

　　D: 金融機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金

　　答案:B

　　解析:

　　我國基礎(chǔ)貨幣由3部分構(gòu)成，即：金融機(jī)構(gòu)存入中國人民銀行的存款準(zhǔn)備金、流通中的現(xiàn)金和金融機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金。

　　(44) 投資者在申購和贖回ETF時(shí)，使用的是( )。

　　A: 其他基金份額

　　B: 一籃子股票

　　C: 股票和債券

　　D: 現(xiàn)金

　　答案:B

　　解析: ETF

　　可以像開放式基金一樣申購、贖回，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

　　(45) 下列關(guān)于我國國際債券的歷史的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 1982年我國首次在國際市場發(fā)行國際債券

　　B:1987年10月，財(cái)政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券

　　C:1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取固定利率制

　　D: 2007年中石化在境外發(fā)行了可轉(zhuǎn)換為境外上市外資股的可轉(zhuǎn)換公司債券

　　答案:C

　　解析:

　　對外發(fā)行債券是我國吸引外國資金的一個(gè)重要渠道，從1982年首次在國際市場發(fā)行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場發(fā)行了100多次債券。1987年10月，財(cái)政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券。1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5000萬美元，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取浮動利率制，利率高于國內(nèi)同期限美元存款利率1個(gè)百分點(diǎn)。2007年國家開發(fā)銀行和中國進(jìn)出口銀行在國際市場各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元。同年，中石化在境外發(fā)行15億美元可轉(zhuǎn)換為境外上市外資股的可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　(46) 日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)每年根據(jù)各公司前( )個(gè)結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價(jià)總額等情況對樣本股票進(jìn)行更換。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)每年根據(jù)各公司前3個(gè)結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價(jià)總額等情況對樣本股票進(jìn)行更換。

　　(47) 下列不屬于影響國債銷售價(jià)格因素的是( )。

　　A: 基準(zhǔn)利率

　　B: 承銷商承銷國債的中標(biāo)成本

　　C: 流通市場中可比國債的收益率水平

　　D: 國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入

　　答案:A

　　解析:

　　影響國債銷售價(jià)格的因素有：①市場利率;②承銷商承銷國債的中標(biāo)成本;③流通市場中可比國債的收益率水平;④國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入;⑤承銷商所期望的資金回收速度;⑥其他國債分銷過程中的成本。

　　(48) 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )發(fā)揮作用。

　　A: 資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

　　B: 信用增級機(jī)構(gòu)

　　C: 信用評級機(jī)構(gòu)

　　D: 證券化產(chǎn)品投資者

　　答案:C

　　解析: 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級。

　　(49) 股票是投入股份公司資本份額的證券化，由此可見股票屬于( )。

　　A: 物權(quán)證券

　　B: 要式證券

　　C: 綜合權(quán)利證券

　　D: 資本證券

　　答案:D

　　解析:

　　股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動，是一種虛擬資本。

　　(50) 下列關(guān)于中國人民銀行的定位，不正確的是( )。

　　A: 發(fā)行的銀行

　　B: 銀行的銀行

　　C: 政府的銀行

　　D: 人民的銀行

　　答案:D

　　解析:

　　我國的中央銀行是中國人民銀行。作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國務(wù)院的組成部門。

　　(51) 上市公司非公開發(fā)行股票應(yīng)符合的條件是( )。

　　A: 發(fā)行對象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)財(cái)政部和中國證監(jiān)會的事先批準(zhǔn)

　　B:本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，24個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

　　C: 募集資金使用符合規(guī)定

　　D:本次發(fā)行導(dǎo)致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的其他規(guī)定。

　　非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過20名

　　答案:C

　　解析:

　　上市公司非公開發(fā)行股票應(yīng)符合以下條件：①發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%;②本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之E1起12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓：控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，36個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;③募集資金使用符合規(guī)定;④本次發(fā)行導(dǎo)致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)"-3符合中國證監(jiān)會的其他規(guī)定。非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過10名。發(fā)行對象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院相關(guān)部門事先批準(zhǔn)。

　　(52)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的( )

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 15%

　　D: 20%

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%。

　　(53) 下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級定期債務(wù)的描述中，正確的是( )。

　　A: 其期限在5年以下(含5年)

　　B: 本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他責(zé)任之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本

　　C:保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于80%的前提下，募集人才能償付本息

　　D: 募集人在無法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人可向法院申請對募集人實(shí)施破產(chǎn)清償

　　答案:B

　　解析:

　　選項(xiàng)A，保險(xiǎn)公司次級定期債務(wù)期限在5年以上(含5年);選項(xiàng)C，保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;選項(xiàng)D應(yīng)為中國保監(jiān)會的監(jiān)管職責(zé)。故選B。

　　(54) 1993年，( )被批準(zhǔn)首次在我國境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民。

　　A: 中國投資銀行

　　B: 中國銀行

　　C: 中國農(nóng)業(yè)銀行

　　D: 中國國際信托投資公司

　　答案:A

　　解析: 1993

　　年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5000萬美元，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取浮動利率制，利率高于國內(nèi)同期限美元存款利率1個(gè)百分點(diǎn)。

　　(55) ( )采用派許加權(quán)綜合價(jià)格指數(shù)公式計(jì)算。

　　A: 上證成分股指數(shù)

　　B: 上證A股指數(shù)

　　C: 上證B股指數(shù)

　　D: 上證380指數(shù)

　　答案:A

　　解析:

　　上證成分股指數(shù)采用派許加權(quán)綜合價(jià)格指數(shù)公式計(jì)算，以樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)數(shù)。并采用流通股本占總股本比例分級靠檔加權(quán)計(jì)算方法。

　　(56)通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測和控制。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

　　A: 擴(kuò)散性

　　B: 加速性

　　C: 可管理性

　　D: 不確定性

　　答案:C

　　解析:

　　金融風(fēng)險(xiǎn)的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測和控制。

　　(57) 參與( )，還需向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司支付銀行間賬戶服務(wù)費(fèi)，向全國銀行間同業(yè)拆借中心支付交易手續(xù)費(fèi)等服務(wù)費(fèi)用。

　　A: 股票交易

　　B: 衍生品交易

　　C: 銀行間債券交易

　　D: 銀行間貸款交易

　　答案:C

　　解析:

　　參與銀行間債券交易的，還需向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司支付銀行間賬戶服務(wù)費(fèi)，向全國銀行間同業(yè)拆借中心支付交易手續(xù)費(fèi)等服務(wù)費(fèi)用。

　　(58) 股份有限公司向( )發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。

　　A: 發(fā)起人、法人

　　B: 法人、個(gè)人投資者

　　C: 機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者

　　D: 發(fā)起人、個(gè)人投資者

　　答案:A

　　解析:

　　股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。

　　(59) 商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級定期債務(wù)作為( )。

　　A: 核心資本

　　B: 附屬資本

　　C: 二級資本

　　D: 預(yù)備資本

　　答案:B

　　解析: 2003

　　年中國銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于將次級定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》，規(guī)定商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級定期債務(wù)作為附屬資本。

　　(60)基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過基金凈資產(chǎn)的( )。

　　A: 2%

　　B: 4%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:D

　　解析:

　　基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。