(21) 證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動性資金需要，借入期限在( )個月以上及2年以下(不含2年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。

　　A: 3

　　B: 4

　　C: 5

　　D: 6

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動性資金需要，借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。短期次級債務(wù)不計入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險資本準(zhǔn)備。

　　(22) 資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于( )

　　名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于( )人。

　　A: 10，5

　　B: 20，10

　　C: 30，10

　　D: 30，20

　　答案:D

　　解析:

　　按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)符含的條件之一是具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。

　　(23) 證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通期限一般不超過( )個月。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 6

　　答案:D

　　解析:

　　證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過6個月。轉(zhuǎn)融通的期限，自資金或者證券實際交付之日起算。

　　(24) 證券市場監(jiān)管的“三公”原則不包括( )。

　　A: 公開原則

　　B: 公義原則

　　C: 公平原則

　　D: 公正原則

　　答案:B

　　解析: 證券市場監(jiān)管的“三公”原則指的是公開原則、公平原則和公正原則。

　　(25)下列不屬于證券公司以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系與風(fēng)險監(jiān)管制度特點的是( )。

　　A: 建立了流動負債與凈資本水平的動態(tài)掛鉤機制

　　B: 建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制

　　C: 建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機制

　　D: 建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系與風(fēng)險監(jiān)管制度的特點包括：①建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制;②建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機制;③建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。

　　(26) 保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。

　　A: 不高于100%

　　B: 不低于100%

　　C: 不低于80%

　　D: 不高于80%

　　答案:B

　　解析:

　　保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　(27)證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動。

　　(28) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析:

　　《企業(yè)債券管理條例》第18條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

　　(29) 下列不屬于證券市場監(jiān)管意義的是( )。

　　A: 保障廣大投資者合法權(quán)益的需要

　　B: 維護市場良好秩序的需要

　　C: 發(fā)展和完善證券市場體系的需要

　　D: 防止證券市場過度放任進而誘發(fā)經(jīng)濟危機的需要

　　答案:D

　　解析:

　　證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大：①加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要;③加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

　　(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。

　　A: 50%～70%

　　B: 60%～70%

　　C: 40%～60%

　　D: 70%～80%

　　答案:A

　　解析:

　　偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

　　(31) 按( )的不同，可以將分級基金分為公募基金和私募基金兩種類型。

　　A: 運作方式

　　B: 投資對象

　　C: 投資風(fēng)格

　　D: 募集方式

　　答案:D

　　解析: 根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

　　(32) 填寫委托單的第一要點是( )。

　　A: 證券賬戶號碼

　　B: 買賣方向

　　C: 買賣證券的名稱

　　D: 買賣數(shù)量

　　答案:C

　　解析: 品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點。

　　(33) 下列關(guān)于公司型基金特點的說法，錯誤的是( )。

　　A: 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)

　　B: 基金資產(chǎn)歸公司所有

　　C: 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　D: 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會

　　答案:C

　　解析:

　　公司型基金的特點包括：①基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)。但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務(wù)顧問或管理人來經(jīng)營、管理基金資產(chǎn)。②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會和股東大會�；�金資產(chǎn)歸公司所有。

　　(34)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得存在( )情形。

　　A: 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的5%

　　B: 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%

　　C:基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

　　D: 違反基金合同關(guān)于投資品種、投資策略和投資比例等約定

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;③基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

　　(35) 如有兩個以上申報價格符合集合競價確定成交價原則的，深圳證券交易所取( )為成交價。

　　A: 可實現(xiàn)最大成交量的價格

　　B: 在該價格以上的買入申報累計數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計數(shù)量之差最小的價格

　　C: 使未成交量最小的申報價格

　　D: 中間價

　　答案:B

　　解析:

　　集合競價確定成交價的原則為：①可實現(xiàn)最大成交量的價格;②高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格;③與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。如有兩個以上申報價格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價格以上的買入申報累計數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計數(shù)量之差最小的價格為成交價。

　　(36) 中央銀行可以通過( )手段來增加金融市場貨幣供應(yīng)量。

　　A: 提高再貼現(xiàn)率

　　B: 賣出有價證券

　　C: 買人有價證券

　　D: 提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　答案:C

　　解析:

　　中央銀行通過買入有價證券的行為將貨幣投向市場從而增加金融市場貨幣供應(yīng)量，因此選項C正確。其他3種手段均會減少金融市場貨幣供應(yīng)量。

　　(37) 在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)13買人證券( )轉(zhuǎn)托管，不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買人證券( )轉(zhuǎn)托管。

　　A: 可以，可以

　　B: 可以.不可以

　　C: 不可以，可以

　　D: 不可以，不可以

　　答案:B

　　解析:

　　在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買日買入券不可以轉(zhuǎn)托管。

　　(38) 商業(yè)銀行的風(fēng)險對沖分為( )。

　　A: 自我對沖、市場對沖

　　B: 內(nèi)部對沖、市場對沖

　　C: 內(nèi)部對沖、外部對沖

　　D: 自我對沖、外部對沖

　　答案:A

　　解析: 商業(yè)銀行的風(fēng)險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

　　(39)某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0.34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷售利潤率為( )。

　　A: 0.33

　　B: 0.39

　　C: 0.43

　　D: 0.49

　　答案:B

　　解析:

　　根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率X杠桿比率，可得銷售利潤率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。

　　(40) 下列關(guān)于憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區(qū)別的說法，錯__________誤的是( )。

　　A: 是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免

　　B:申請購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買;儲蓄國債(電子式)需開立個人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買

　　C:付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

　　D:發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構(gòu)也可認購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限個人

　　答案:A

　　解析:

　　憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：①申請購買手續(xù)不同。投資者購買憑證式國債，可持現(xiàn)金直接購買;購買儲蓄國債(電子式)，須開立個人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買。②債權(quán)記錄方式不同。③付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。④到期兌付方式不同。⑤發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構(gòu)也可認購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人，機構(gòu)不允許購買或者持有。⑥承辦機構(gòu)不同。