單選題。共100題，每題1分，總分100分

　　(1)國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨(dú)資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國有及國有控股企業(yè)且國有股權(quán)比例合計(jì)超過( )%的有限責(zé)任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　A: 20

　　B: 30

　　C: 40

　　D: 50

　　答案:D

　　解析:

　　國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨(dú)資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國有及國有控股企業(yè)且國有股權(quán)比例合計(jì)超過50%的有限責(zé)任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　(2) 基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)會(huì)向投資者提供一份( )，對(duì)基金的運(yùn)作進(jìn)行詳細(xì)的說明。

　　A: 基金合同

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)揭示書

　　C: 招募說明書

　　D: 基金宣傳冊(cè)

　　答案:C

　　解析:

　　基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)都會(huì)向投資者提供一份招募說明書。有關(guān)基金運(yùn)作的各個(gè)方面，如基金的投資目標(biāo)與理念、投資范圍與對(duì)象、投資策略與限制、基金的發(fā)售與買賣、基金費(fèi)用與收益分配等，都會(huì)在招募說明書中詳細(xì)說明。

　　(3) 在我國貨幣供應(yīng)量層次劃分中，不屬于準(zhǔn)貨幣的是( )。

　　A: 證券公司保證金存款

　　B: 企業(yè)單位定期存款

　　C: 城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款

　　D: 企業(yè)單位活期存款

　　答案:D

　　解析:

　　現(xiàn)階段，我國按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次：M0=流通中現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個(gè)體人民幣活期儲(chǔ)蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。其中，M1被稱為狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購買力;M2被稱為廣義貨幣;M2和M1之差被稱為準(zhǔn)貨幣，是潛在購買力。

　　(4) 下列不屬于債券評(píng)級(jí)程序中前期準(zhǔn)備階段的是( )。

　　A: 評(píng)估客戶向評(píng)估公司提出信用評(píng)級(jí)申請(qǐng)，雙方簽訂《信用評(píng)級(jí)協(xié)議書》

　　B:評(píng)估小組應(yīng)向評(píng)估客戶發(fā)出《評(píng)估調(diào)查資料清單》，要求評(píng)估客戶在較短時(shí)間內(nèi)把評(píng)估調(diào)查所需資料準(zhǔn)備齊全

　　C:根據(jù)需要，評(píng)估小組要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務(wù)部門及有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解、進(jìn)行核實(shí)

　　D: 評(píng)估公司指派項(xiàng)目評(píng)估小組，井制定項(xiàng)目評(píng)估方案

　　答案:C

　　解析: 選項(xiàng)A、B、D屬于前期準(zhǔn)備階段，選項(xiàng)C屬于信息收集階段。

　　(5) 上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS將滬市上市公司分為( )大行業(yè)。

　　A: 8

　　B: 9

　　C: 10

　　D: 11

　　答案:C

　　解析:

　　上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS，于2007年5月31日對(duì)滬市上市公司行業(yè)分類進(jìn)行了調(diào)整，分為金融地產(chǎn)、原材料、工業(yè)、可選消費(fèi)、

　　主要消費(fèi)、公用事業(yè)、能源、電信業(yè)務(wù)、醫(yī)藥衛(wèi)生、信息技術(shù)10大行業(yè)。

　　(6) 無記名股票是指在( )上不記載股東名字的股票。

　　A: 股票票面、股東名冊(cè)

　　B: 股東名冊(cè)、發(fā)行文件

　　C: 公司章程、股東名冊(cè)

　　D: 股票票面、發(fā)行文件

　　答案:A

　　解析: 無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊(cè)上均不記載股東姓名的股票。

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　　7)內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更為外資參股證券公司的，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過( )。

　　A: 5%

　　B: 1/3

　　C: 1/2

　　D: 20%

　　答案:B

　　解析:

　　內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過1/3。

　　(8) 投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序不包括( )。

　　A:投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件，到轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理

　　B:轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部受理投資者申請(qǐng)時(shí)，核對(duì)投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)人證券營(yíng)業(yè)部席位代碼等內(nèi)容

　　C: 核對(duì)無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者

　　D: 轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時(shí)間內(nèi)申報(bào)轉(zhuǎn)托管

　　答案:A

　　解析:

　　投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序如下：①投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件及復(fù)印件，到轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。②轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部受理投資者申請(qǐng)時(shí)，核對(duì)投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部席位代碼等內(nèi)容。核對(duì)無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者。③轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時(shí)間內(nèi)申報(bào)轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管可以撤單。在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;在不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買入證券不可以轉(zhuǎn)托管。④每個(gè)交易日下午收市后，證券營(yíng)業(yè)部接收中國結(jié)算公司深圳分公司傳回的已確認(rèn)和未確認(rèn)轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)，__________據(jù)此調(diào)整相應(yīng)證券明細(xì)數(shù)據(jù)。⑤轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部收到轉(zhuǎn)托管未確認(rèn)數(shù)據(jù)，可向中國結(jié)算公司深圳分公司查詢轉(zhuǎn)托管不成功的原因。⑥轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的下一個(gè)交易日起，相應(yīng)的證券托管再轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部。故選A。

　　(9) 下列屬于資本流出的是( )。

　　A: 外國對(duì)本國負(fù)債減少

　　B: 本國對(duì)外國的債務(wù)增加

　　C: 本國對(duì)外國的債務(wù)減少

　　D: 本國在外國的資產(chǎn)減少

　　答案:C

　　解析:

　　資本流出主要表現(xiàn)為：①外國在本國的資產(chǎn)減少;②外國對(duì)本國債務(wù)增加;③本國對(duì)外國的債務(wù)減少;④本國在外國的資產(chǎn)增加。選項(xiàng)A、B、D均屬于資本流入。

　　(10)2010年4月，某國有銀行發(fā)售一款掛鉤4只港股的1年期人民幣理財(cái)產(chǎn)品。根據(jù)產(chǎn)品合同規(guī)定，以2010年4月22日為基準(zhǔn)，若1年后上述4只股票價(jià)格均高于基準(zhǔn)日價(jià)格，則該產(chǎn)品支付6%的年收益;若僅有其中3只股票價(jià)格高于基準(zhǔn)日價(jià)格，則該產(chǎn)品支付2.25%的年收益;其他情況下，該產(chǎn)品支付0.36%的年收益。這種理財(cái)產(chǎn)品屬于( )理財(cái)產(chǎn)品。

　　A: 收益保障型

　　B: 公募型

　　C: 私募型

　　D: 股權(quán)聯(lián)結(jié)型

　　答案:A

　　解析: 本題所述的理財(cái)產(chǎn)品屬于收益保障型理財(cái)產(chǎn)品。

　　(11) 下列不屬于債券和股票相同點(diǎn)的是( )。

　　A: 債券與股票都屬于有價(jià)證券

　　B: 債券與股票都是籌措資金的手段

　　C: 債券與股票收益率相互影響

　　D: 債券和股票都沒有期限的限制

　　答案:D

　　解析:

　　債券與股票的相同點(diǎn)包括：①債券與股票都屬于有價(jià)證券;②債券與股票都是籌措資金的手段;③債券與股票收益率相互影響。

　　(12) 下列選項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險(xiǎn)基金是( )，

　　A: 貨幣市場(chǎng)基金

　　B: 指數(shù)基金

　　C: 衍生證券投資基金

　　D: 上市開放式基金

　　答案:C

　　解析:

　　衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。由于衍生證券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種，因此，這類型基金風(fēng)險(xiǎn)較大。

　　(13) 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的( )計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　A: 必要收益率

　　B: 定期存款利息率

　　C: 無風(fēng)險(xiǎn)利率

　　D: 存款準(zhǔn)備金率

　　答案:A

　　解析:

　　股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)�？梢姡�股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　(14) 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件不包括( )。

　　A: 企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求

　　B: 企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國家規(guī)定

　　C: 企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利

　　D: 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得小于該企業(yè)的自有資產(chǎn)總值

　　答案:D

　　解析:

　　據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第12條和第16條規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：①企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求;②企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國家規(guī)定;③具有償債能力;④企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利;⑤企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值;⑥所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策。

　　(15) 1987年10月，財(cái)政部在( )發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券。

　　A: 美國

　　B: 日本

　　C: 英國

　　D: 德國

　　答案:D

　　解析: 1987

　　年10月，財(cái)政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券。

　　(16) 實(shí)際上，大多數(shù)公司的清算價(jià)格總是( )賬面價(jià)值。

　　A: 低于

　　B: 等于

　　C: 高于

　　D: 無關(guān)于

　　答案:A

　　解析:

　　從理論上講，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，實(shí)際上并非如此。只有當(dāng)清算時(shí)的資產(chǎn)實(shí)際出售額與財(cái)務(wù)報(bào)表上反映的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股的清算價(jià)值才會(huì)和賬面價(jià)值一致。但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能壓低價(jià)格出售，再加上必要的清算費(fèi)用，所以，大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值低于其賬面價(jià)值。本題的最佳答案為選項(xiàng)A。

　　(17) 我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，按照( )順序分配。

　　A: 彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金

　　B: 彌補(bǔ)虧損提取法定公益金，提取法定公積金，提取任意公積金

　　C: 提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取任意公積金

　　D: 提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取任意公積金，提取法定公積金

　　答案:A

　　解析:

　　我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的股利之前，應(yīng)按如下順序分配：彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金�？梢姡�普通股股東能否分到股息和紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤(rùn)多少以及公司未來發(fā)展的需要。故選A。

　　(18) 直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)要求不包括( )。

　　A: 管理人員不得在證券公司領(lǐng)取報(bào)酬

　　B: 建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制

　　C: 建立投資決策的回避機(jī)制

　　D: 可以對(duì)外提供擔(dān)保

　　答案:D

　　解析:

　　直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)要求包括：①管理人員和從業(yè)人員不得在證券公司領(lǐng)取報(bào)酬;②建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制;③建立投資決策回避制度;④資金投向不得違背國家宏觀政策和產(chǎn)業(yè)政策;⑤不得對(duì)外提供擔(dān)保;⑥建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效控制和防范項(xiàng)目運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn);⑦通過直投子公司網(wǎng)站公開披露公司信息;⑧建立健全文檔管理制度;⑨堅(jiān)持市場(chǎng)化運(yùn)作原則，引進(jìn)專業(yè)人才，建立專業(yè)團(tuán)隊(duì)，樹立品牌意識(shí)，促進(jìn)合理競(jìng)爭(zhēng)。

　　(19) 各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不能超過其上年末凈資產(chǎn)的( )。

　　A: 1/2

　　B: 1/3

　　C: 2/3

　　D: 1/4

　　答案:B

　　解析: 各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不得超過其上年末凈資產(chǎn)的1/3。

　　(20)股份有限公司性質(zhì)的證券公司，累計(jì)發(fā)行的債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)額的比例為( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 70%

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司如屬于《公司法》界定的股份有限公司和有限責(zé)任公司，則根據(jù)《證券法》的規(guī)定，其累計(jì)發(fā)行的債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)額的40%。在此限定規(guī)模內(nèi)，具體的發(fā)行規(guī)模由發(fā)行人根據(jù)其資金使用計(jì)劃和財(cái)務(wù)狀況自行確定。