(41) 證券從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容不包括( )。

　　A: 受到證券交易所談話提醒

　　B: 拒絕中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查

　　C: 在執(zhí)業(yè)注冊(cè)或變更過(guò)程中隱瞞或編造有關(guān)情況

　　D: 無(wú)正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書(shū)年檢

　　答案:A

　　解析:

　　證券從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容包括：受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)談話提醒、拒絕中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查、在執(zhí)業(yè)注冊(cè)或變更過(guò)程中隱瞞或編造有關(guān)情況、無(wú)正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書(shū)年檢、被投訴、違反所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度。其中投訴信息記錄的內(nèi)容包括：被投訴者和投訴者基本情況、投訴事實(shí)、調(diào)查核實(shí)情況、處理結(jié)果。無(wú)明顯事實(shí)根據(jù)的匿名投訴不予記錄;經(jīng)調(diào)查不屬實(shí)的投訴不予記錄。

　　(42) 下列不屬于多元化投資組合作用的是( )。

　　A: 借助于資金龐大的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小

　　B: 借助于投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小

　　C: 利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的

　　D: 消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:D

　　解析:

　　通過(guò)多元化的投資組合，

　　一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　(43)公開(kāi)發(fā)行的債券，在銷(xiāo)售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足( )，視為發(fā)行失敗。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 70%

　　答案:C

　　解析:

　　公開(kāi)發(fā)行的債券，在銷(xiāo)售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發(fā)行失敗。

　　(44) 依照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為( )。

　　A: 流通國(guó)債與非流通國(guó)債

　　B: 實(shí)物國(guó)債與貨幣國(guó)債

　　C: 短期國(guó)債與中長(zhǎng)期國(guó)債

　　D: 實(shí)物債券與貨幣債券

　　答案:B

　　解析: 依照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。

　　(45) 下列不屬于我國(guó)金融衍生品市場(chǎng)的是( )。

　　A: 交易所交易市場(chǎng)

　　B: 銀行間市場(chǎng)

　　C: 銀行柜臺(tái)市場(chǎng)

　　D: 證券公司柜臺(tái)

　　答案:D

　　解析:

　　我國(guó)金融衍生工具市場(chǎng)分為交易所交易市場(chǎng)、銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)3個(gè)部分。

　　(46) 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)選擇以( )作為我國(guó)混合資本工具的主要形式。

　　A: 銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券

　　B: 政策性銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券

　　C: 金融機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)發(fā)行的債券

　　D: 政府發(fā)行的債券

　　答案:A

　　解析:

　　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)借鑒其他國(guó)家對(duì)混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券作為我國(guó)混合資本工具的主要形式，并由此命名我國(guó)的混合資本工具為混合資本債券。

　　(47) ( )是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。

　　A: 除息

　　B: 除權(quán)

　　C: 派發(fā)

　　D: 含權(quán)

　　答案:B

　　解析: 除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。

　　(48) 下列各項(xiàng)中，( )不是我國(guó)證券賬戶的種類(lèi)。

　　A: 人民幣普通股票賬戶

　　B: 人民幣特種股票賬戶

　　C: 證券投資基金賬戶

　　D: 權(quán)證交易賬戶

　　答案:D

　　解析:

　　按交易場(chǎng)所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。

　　(49)假設(shè)某企業(yè)持面額1000萬(wàn)元、剩4個(gè)月到期的銀行承兌匯票到某銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)。該銀行扣收20萬(wàn)元貼現(xiàn)利息后將余額980萬(wàn)元付給該企業(yè)，則這筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)執(zhí)行的年貼現(xiàn)率為( )。

　　A: 6%

　　B: 2%

　　C: 4%

　　D: 4.08%

　　答案:A

　　解析: 銀行貼現(xiàn)付款額=票據(jù)面額×年貼現(xiàn)率×到期天數(shù)(或到期月數(shù))/365(或12)。即1000×年貼現(xiàn)率×4/12=20，年貼現(xiàn)率=6%。

　　(50) B股是指( )。

　　A: 境外上市外資股

　　B: 我國(guó)香港上市外資股

　　C: 紐約上市外資股

　　D: 我國(guó)境內(nèi)上市外資股

　　答案:D

　　解析:

　　境內(nèi)上市外資股原來(lái)是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國(guó)的自然人、法人和其他組織;我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國(guó)外的中國(guó)公民等。這類(lèi)股票稱(chēng)為8股。

　　(51) 我國(guó)記賬式國(guó)債的特點(diǎn)不包括( )。

　　A: 發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高

　　B: 交易手續(xù)簡(jiǎn)便

　　C: 成本低，交易安全

　　D: 不可記名、掛失，安全性較低

　　答案:D

　　解析:

　　記賬式國(guó)債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無(wú)紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡(jiǎn)便，成本低，交易安全。

　　(52)債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付的債券是( )

　　A: 零息債券

　　B: 浮動(dòng)利率債券

　　C: 息票累積債券

　　D: 附息債券

　　答案:C

　　解析:

　　息票累積債券規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付。

　　(53) ( )是證券市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。

　　A: 法律手段

　　B: 經(jīng)濟(jì)手段

　　C: 行政手段

　　D: 市場(chǎng)手段

　　答案:A

　　解析:

　　法律手段是通過(guò)建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來(lái)實(shí)現(xiàn)的。這是證券市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。

　　(54) 網(wǎng)上委托是指證券公司通過(guò)基于( )的網(wǎng)上交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式。

　　A: 互聯(lián)網(wǎng)

　　B: 移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)

　　C: 互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)

　　D: 以上都不正確

　　答案:C

　　解析:

　　網(wǎng)上委托是指證券公司通過(guò)基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式。

　　(55) 20世紀(jì)( )以來(lái)，全球金融市場(chǎng)間的聯(lián)系日益緊密。

　　A: 70年代

　　B: 80年代

　　C: 90年代

　　D: 60年代

　　答案:B

　　解析: 20

　　世紀(jì)80年代以來(lái)，經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化導(dǎo)致發(fā)達(dá)國(guó)家紛紛放松金融管制，全球資本流動(dòng)日益自由化，國(guó)際資本流動(dòng)障礙逐漸消除，全球金融市場(chǎng)間的聯(lián)系日益緊密。

　　(56) 下列關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 1982年，美國(guó)堪薩斯期貨交易所(KCBT)首先推出價(jià)值線指數(shù)期貨

　　B: 股價(jià)指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積

　　C: 股價(jià)指數(shù)期貨是以實(shí)物結(jié)算方式來(lái)結(jié)束交易的

　　D: 股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

　　答案:C

　　解析: 1982

　　年，美國(guó)堪薩斯期貨交易所(KCBT)首先推出價(jià)值線指數(shù)期貨，此后全球股票價(jià)格指數(shù)期貨品種不斷涌現(xiàn)，幾乎覆蓋了所有的基準(zhǔn)指數(shù)，選項(xiàng)A正確。股票價(jià)格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積，采用現(xiàn)金結(jié)算，選項(xiàng)B正確，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易，是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的，選項(xiàng)D正確。故選C。

　　(57) 把未來(lái)盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的公司股票稱(chēng)為( )。

　　A: 藍(lán)籌股

　　B: 高增長(zhǎng)型股票

　　C: 紅籌股

　　D: 績(jī)優(yōu)股

　　答案:B

　　解析:

　　公司盈利水平高低及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)是股東權(quán)益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱(chēng)為績(jī)優(yōu)股，把未來(lái)盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的公司股票稱(chēng)為高增長(zhǎng)型股票，它們?cè)诠善笔袌?chǎng)上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。

　　(58) 下列關(guān)于滬深300指數(shù)定期調(diào)整要求的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A: 原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為6月初和12月初實(shí)施調(diào)整

　　B:樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進(jìn)入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留

　　C: 調(diào)整方案提前4周公布

　　D: 每次調(diào)整的比例定為不超過(guò)20%

　　答案:B

　　解析:

　　滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整，調(diào)整方案提前2周公布。每次調(diào)整的比例定為不超過(guò)10%。樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進(jìn)入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留。最近一次財(cái)務(wù)報(bào)告虧損的股票原則上不進(jìn)入新選樣本，除非該股票影響指數(shù)的代表性。

　　(59) 若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制( )倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小博大的效果。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:C

　　解析:

　　若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小搏大的效果。

　　(60) 通常情況下判斷股票流動(dòng)性強(qiáng)弱的主要分析對(duì)象不包括( )。

　　A: 市場(chǎng)深度

　　B: 報(bào)價(jià)緊密度

　　C: 股票發(fā)行公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)性

　　D: 股票的價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力

　　答案:C

　　解析:

　　通常，判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析3個(gè)方面：①市場(chǎng)深度;②報(bào)價(jià)緊密度;③股票的價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力。不包括股票發(fā)行公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)性。故選C。