1.開立證券賬戶應(yīng)堅持(　　)原則。

　　A.同一性和真實性

　　B.合法性和真實性

　　C.合法性和有效性

　　D.合法性和同一性

　　答案：B

　　2.根據(jù)深圳證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，深圳證券交易所債券質(zhì)押式回購的申報價格的最小變動單位為(　　)元人民幣。

　　A.0.001元或其整數(shù)倍

　　B.0.05元或其整數(shù)倍

　　C.0.01元或其整數(shù)倍

　　D.0.005元或其整數(shù)倍

　　答案： A，

　　解析：深圳證券交易所債券質(zhì)押式回購的申報價格的最小變動單位為0.001元或其整數(shù)倍。

　　3.(　　)需要金融中介參與，資金需求者和資金初始供應(yīng)者并不發(fā)生直接借貸關(guān)系。

　　A.直接融資

　　B.信貸融資

　　C.境外融資

　　D.間接融資

　　答案： D，

　　解析：在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系，而是由金融中介發(fā)揮橋梁作用，資金初始供應(yīng)者與資金需求者只是與金融中介機構(gòu)發(fā)生融資關(guān)系。

　　4.證券投資基金籌集的資金主要投向(　　)。

　　A.有價證券

　　B.實業(yè)

　　C.房地產(chǎn)

　　D.第三產(chǎn)業(yè)

　　答案： A，

　　解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　5.證券公司借入的長期次級債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計入(　　)。

　　A.總資本

　　B.注冊資本

　　C.凈資產(chǎn)

　　D.凈資本

　　答案： D，

　　解析：證券公司借入的長期次級債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計入凈資本。長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額)的50%。

　　6.客戶發(fā)出委托指令的形式不能是(　　)。

　　A.網(wǎng)上委托

　　B.電話自動委托

　　C.當(dāng)面口頭委托

　　D.傳真委托

　　答案： C，

　　解析：客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。

　　7.營銷人員針對(　　)的客戶采用緣故法營銷。

　　A.直接關(guān)系型

　　B.陌生關(guān)系型

　　C.介紹關(guān)系型

　　D.間接關(guān)系型

　　答案： A，

　　解析：營銷人員針對直接關(guān)系型客戶采用緣故法營銷。

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　　8.若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易的(　　)金額。

　　A.5倍

　　B.50倍

　　C.20倍

　　D.10倍

　　答案： C

　　解析：金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小搏大的效果。

　　9.證券市場監(jiān)管原則中，(　　)要求證券市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化。

　　A.公正原則

　　B.公平原則

　　C.公開原則

　　D.誠信原則

　　答案： C

　　解析：證券市場監(jiān)管的“三公”原則具體包括公開原則、公平原則、公正原則。其中，公開原則就是要求證券市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化。

　　10.關(guān)于全球化及科技對金融市場的影響，以下說法錯誤的是(　　)。

　　A.在一定程度上改變了金融監(jiān)管方式

　　B.先進(jìn)成熟的現(xiàn)代科技促進(jìn)了資金在國際間的快速有效流動

　　C.全球化及現(xiàn)代科技大大降低了各類風(fēng)險的互相關(guān)聯(lián)

　　D.大量資金可以輕松地在全球范圍內(nèi)流動

　　答案： C，

　　解析：全球化及現(xiàn)代科技的發(fā)展并未使金融市場風(fēng)險的關(guān)聯(lián)降低，但可以通過投資組合對沖或分散投資風(fēng)險。

　　11.當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)向(　　)提出監(jiān)管處置建議。

　　A.中國證券業(yè)協(xié)會

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.證券交易所

　　D.證券公司

　　答案： B

　　解析：當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議;對證券公司運營中存在的風(fēng)險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機制。

　　12.在美國，可將(　　)視為無風(fēng)險利率。

　　A.一年期貸款利率

　　B.一年期存款利率

　　C.短期國庫券利率

　　D.長期國債利率

　　答案： C

　　解析：美國一般將聯(lián)邦政府發(fā)行的短期國庫券視為無風(fēng)險證券，把短期國庫券利率稱為無風(fēng)險利率。

　　13.記名股票的特點不包括(　　)。

　　A.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

　　B.可以一次或分次繳納出資

　　C.股東權(quán)利歸屬記名股東

　　D.安全性較差

　　答案： D

　　解析：記名股票有如下特點：(1)股東權(quán)利歸屬于記名股東。(2)可以一次或分次繳納出資。(3)轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制。(4)便于掛失，相對安全。

　　14.(　　)根據(jù)中國證監(jiān)會出具的批準(zhǔn)決定到(　　)開立集合資產(chǎn)管理計劃的證券賬戶。

　　A.證券公司，證券登記結(jié)算機構(gòu)

　　B.證券公司，代理證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券賬戶的代理點

　　C.托管機構(gòu)，證券登記結(jié)算機構(gòu)

　　D.托管機構(gòu)，代理證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券賬戶的代理點

　　答案： C

　　解析：托管機構(gòu)根據(jù)中國證監(jiān)會出具的批準(zhǔn)決定到證券登記結(jié)算機構(gòu)開立集合資產(chǎn)管理計劃的證券賬戶。

　　15.上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股和流通股之間利益(　　)，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。

　　A.行政指令機制

　　B.平衡協(xié)商機制

　　C.均分機制

　　D.固定對價機制

　　答案： B

　　解析：上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機制，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。

　　16.證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于(　　)年7月。

　　A.2012

　　B.2011

　　C.2010

　　D.2009

　　答案： A

　　解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2010年10月開始籌建，2012年6月6日召開第一次會員大會暨成立大會，2012年7月獲得成立登記批復(fù)。

　　17.某證券公司持有一種國債，面值0萬元，當(dāng)時標(biāo)準(zhǔn)券折算率為1.27。當(dāng)日該公司有現(xiàn)金余額6000萬元，買入股票萬股，均價為每股20元，申購新股800萬股，每股6元。該公司需回購融入(　　)資金方可保證當(dāng)日資金清算和交收。

　　A.800萬元

　　B.600萬元

　　C.500萬元

　　D.480萬元

　　答案： A

　　解析：(買股票應(yīng)付資金=100*20=2000(萬元)，申購新股應(yīng)付資金=800*6=4800(萬元)，應(yīng)付資金總額=2000+4800=6800(萬元)

　　18.(　　)的組建標(biāo)志著我國投資基金正式問世，機構(gòu)投資者進(jìn)入一個新階段。

　　A.香港基金

　　B.深圳基金

　　C.上�；�金

　　D.北京基金

　　答案： C

　　解析：1990年11月，法國東方匯理銀行在中國組建“上�；�金”，標(biāo)志著我國投資基金正式問世，機構(gòu)投資者進(jìn)入一個新階段。

　　19.引起股市周期變動的根本原因是(　　)。

　　A.投資周期波動

　　B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)

　　C.經(jīng)濟(jì)政策變動

　　D.對外貿(mào)易波動

　　答案： B

　　解析：社會經(jīng)濟(jì)運行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個周期一般都要經(jīng)過高漲、衰退、蕭條、復(fù)蘇四個階段，即景氣循環(huán)。經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著，可以說，是景氣變動從根本上決定了股價的長期變動趨勢。

　　20.關(guān)于公募基金，下列說法中錯誤的是(　　)。

　　A.最小金額要求較低，且投資者眾多

　　B.運作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管

　　C.一般投資于衍生金融工具等高風(fēng)險產(chǎn)品

　　D.募集的對象通常是不固定的

　　答案： C

　　解析：公募基金是可以面向社會公眾公開發(fā)售的基金。公募基金可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與;基金必須遵守有關(guān)的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。公募基金的運作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險的產(chǎn)品。