81.按不同標(biāo)準(zhǔn)劃分，金融市場可分為(　　)。

　�、� 貨幣市場和資本市場

　　Ⅱ 外匯市場和金融衍生品市場

　�、� 發(fā)行市場和流通市場

　�、� 國際金融市場和國內(nèi)金融市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：金融市場的分類：(一)按交易標(biāo)的物劃分，金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險(xiǎn)市場、黃金市場及其他投資品市場。(二)按交易對象是否新發(fā)行劃分按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。(三)根據(jù)融資方式劃分根據(jù)融資方式不同，金融市場可以分為直接融資市場和間接融資市場。(四)按地域范圍劃分按金融市場地域范圍不同，可將其分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場。

　　(五)按經(jīng)營場所劃分按是否存在固定的經(jīng)營場所，金融市場可分為有形金融市場和無形金融市場。(六)按交割期限劃分按金額工具交割期限不同，可將金融市場分為金融現(xiàn)貨市場和金融期貨市場。(七)根據(jù)交易對象的交割方式劃分根據(jù)交易對象的交割方式不同，金融市場可分為即期交易市場和遠(yuǎn)期交易市場。(八)根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具劃分根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具，金融市場分為原生金融市場和衍生金融市場。(九)根據(jù)價(jià)格形成機(jī)制劃分根據(jù)價(jià)格形成機(jī)制不同，金融市場分為競價(jià)市場和議價(jià)市場�？键c(diǎn)：金融市場的分類

　　82.契約型基金與公司型基金的區(qū)別是(　　)。

　　I 投資方向不同 II 資金的性質(zhì)不同

　　III 投資者的地位不同 IV 基金的營運(yùn)依據(jù)不同

　　A.I、II、III B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：考察契約型基金與公司型基金的區(qū)別。不管是契約型基金還是公司型基金，都是投向有價(jià)證券的�？键c(diǎn)：契約型基金與公司型基金的定義與區(qū)別

　　83.下列說法正確的是(　　)。

　　I 開放式基金的買賣價(jià)格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值

　　II 絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進(jìn)行

　　III 開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請

　　IV 開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)

　　A.I、II 　　B.III、IV 　　C.I、IV 　　D.I、II、IV

　　答案：B

　　解析：封閉式基金的買賣價(jià)格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值;絕大多數(shù)開放式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其銷售代理人之間進(jìn)行�？键c(diǎn)：封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別

　　84.有價(jià)證券是(　　)的統(tǒng)一表現(xiàn)形式

　　I 財(cái)產(chǎn)價(jià)值 II 財(cái)產(chǎn)權(quán)利

　　III 財(cái)產(chǎn)證明 IV 財(cái)產(chǎn)要求

　　A.I、II B.II、III

　　C.I、III D.III、IV

　　答案：A

　　解析：有價(jià)證券是財(cái)產(chǎn)價(jià)值和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式�？键c(diǎn)：證券賬戶的種類

　　85.國際債券的特征有(　　)

　　I 發(fā)行規(guī)模大 II 存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　III 資金來源廣 IV 有國家主權(quán)保障

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、II、IIII、IV D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：考察國際債券的特征。考點(diǎn)：國際債券的定義和特征

　　86.關(guān)于我國的國際債券描述正確的是(　　)

　　I 1982年我國首次在國際市場發(fā)行國際債券

　　II 1987年10月，財(cái)政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券

　　III 1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券

　　IV 2007年國家開發(fā)銀行和中國進(jìn)出口銀行在國際市場各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：考察我國國際債券的知識。考點(diǎn)：國際債券的定義和特征

　　87.關(guān)于普通股票股東的義務(wù)描述正確的是(　　)

　　I 公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任

　　II 公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益

　　III 公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

　　IV 公司的實(shí)際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：上述都是普通股票股東的義務(wù)。考點(diǎn)：普通股股東的義務(wù)

　　88.下面可對境內(nèi)上市外資股進(jìn)行投資的是(　　)

　　I 外國的自然人、法人和其他組織

　　II 我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織

　　III 定居在國外的中國公民

　　IV 境內(nèi)居民個人(用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯人的外匯資金)

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：此題考查可對境內(nèi)上市外資股的投資主體�？键c(diǎn)：B股的概念

　　89.關(guān)于政府債券的性質(zhì)，描述正確的是(　　)

　　I 從形式上看，政府債券也是一種有價(jià)證券，它具有債券的一般性質(zhì)

　　II 政府債券最初是政府彌補(bǔ)赤字的手段 III 政府債券是政府籌資、擴(kuò)大公共開支的重要手段

　　IV 政府債券是國家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：考察對政府債券性質(zhì)的理解�？键c(diǎn)：政府債券的性質(zhì)

　　90.在證券交易中，連續(xù)競價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為(　　)。

　�、褡罡哔I入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)

　�、蛸I入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)

　　Ⅲ 賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)

　�、� 最高賣出申報(bào)價(jià)格與最低買入申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：B

　　解析：連續(xù)競價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：(1)最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)。(2)買人申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。(3)賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買人申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。考點(diǎn)：證券交易的競價(jià)方式

　　91.下列項(xiàng)目中，屬于股票應(yīng)載明的事項(xiàng)有(　　)

　　I 公司名稱、成立的日期 II 股票價(jià)格

　　III 票面金額及代表的股份數(shù) IV 股票的編號

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項(xiàng)：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號。考點(diǎn)：股票的定義

　　92.國際債券的投資者，主要有(　　)

　　I 各國政府 II 銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

　　III 各種基金會 IV 工商財(cái)團(tuán)和自然人

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會、工商財(cái)團(tuán)和自然人�？键c(diǎn)：國際債券的定義和特征

　　93.我國《證券法》規(guī)定，設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須符合的條件是(　　)

　　I 自有資金不少于人民幣1億元

　　II 具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施

　　III 主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

　　IV 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件

　　A.I、II、III B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：自有資金不少于人民幣2億元�？键c(diǎn)：證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件與主要職能

　　94.我國證券公司的組織形式可以是(　　)。

　�、� 有限責(zé)任公司 Ⅱ 無限責(zé)任公司

　�、� 股份有限公司 Ⅳ 合伙

　　A.Ⅰ、 Ⅳ B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ D.Ⅱ 、Ⅲ

　　答案：B

　　解析：現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票�？键c(diǎn)：證券發(fā)行人的分類

　　95.保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。保本保障機(jī)制包括(　　)。

　　I由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時(shí)基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任

　　II 基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用，保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失

　　III 保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利

　　IV經(jīng)中國銀監(jiān)會認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制

　　A.I、II 　B.I、II、IV 　C.II、III、IV 　D.I、II、III

　　答案：D

　　解析：經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制�？键c(diǎn)：證券投資基金的分類方法

　　96.關(guān)于股票基金的描述，正確的是(　　)。

　　I 股票基金是指以上市股票為唯一投資對象的證券投資基金

　　II 股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值

　　III 可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

　　IV 基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個或幾個國家甚至全球的股票市場，以達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的目的

　　A.I、II B.II、III

　　C.I、IV D.III、IV

　　答案：D

　　解析：股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金;股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值�？键c(diǎn)：證券投資基金的分類方法

　　97.在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當(dāng)事人包括(　　)。

　　I 特定目的機(jī)構(gòu)或者特定目的受托人

　　II 資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

　　III 信用增級機(jī)構(gòu)

　　IV 證券化產(chǎn)品投資者

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當(dāng)事人包括：發(fā)起人;特定目的機(jī)構(gòu)或者特定目的受托人;資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu);信用增級機(jī)構(gòu);信用評級機(jī)構(gòu);承銷人;證券化產(chǎn)品投資者即證券化產(chǎn)品發(fā)行后持有人�？键c(diǎn)：資產(chǎn)證券化的主要種類 資產(chǎn)證券化各方參與者的條件和職責(zé)

　　98.我國《基金法》規(guī)定，有(　　) 情形之一的，基金管理人職責(zé)終止。

　　I 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　II 被基金份額持有人大會解任

　　III 被基金托管人解任

　　IV被依法取消基金管理資格

　　A.I、II 　B.I、Ⅲ 　C.III、IV 　D.I、II、IV

　　答案：D

　　解析：基金管理人職責(zé)終止的情形�？键c(diǎn)：基金管理人的更換條件

　　99.按債券形態(tài)分類，分為(　　)

　�、� 實(shí)物債券 Ⅱ 記名債券

　　Ⅲ 憑證式債券 Ⅳ 記賬式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ D.Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：B

　　解析：根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券�？键c(diǎn)：債券的分類

　　100.下列關(guān)于證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法，正確的是(　　)

　　I 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格

　　II 公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定

　　III 設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為8億元

　　IV 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不得少于5人

　　A.I、II B.I、II、IV

　　C.I、II、III D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元�？键c(diǎn)：我國證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容

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