61.開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于(　　)。

　　I 基金單位交易價格的計算標準不同

　　II 基金單位的交易方式不同

　　III 發(fā)行規(guī)模限制的不同

　　IV 期限不同

　　A.I、II、III B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：另外還有凈值公布的時間不同、交易費用不同和投資策略不同等7項不同�？键c：封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別

　　62.金融期貨的主要交易制度有(　　)。

　　I 集中交易制度

　　II 標準化的期貨合約和對沖機制

　　III 結(jié)算所和無負債結(jié)算制度

　　IV 每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

　　A.I、II、IV B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：考查金融期貨的主要交易制度�？键c：金融期貨的集中交易制度 金融期貨的無負債結(jié)算制度 金融期貨的限倉制度 金融期貨的每日價格波動限制度

　　63.下列關(guān)于市場風險特點的描述中，正確的是(　　)。

　　I 主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起

　　II 種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的基礎性風險

　　III 常常是其他金融風險的驅(qū)動因素

　　IV 相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高

　　A.I、III、IV B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV D.I、II、III

　　答案：A

　　解析：市場風險具有以下特點：(1)主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的基礎性風險。(3)常常是其他金融風險的驅(qū)動因素。(4)相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高�？键c：市場風險的概念與特點

　　64.股權(quán)類期權(quán)通常包括(　　)。

　　I 單只股票期權(quán) II 股票組合期權(quán)

　　III 股票指數(shù)期權(quán) IV 百慕大期權(quán)

　　A.I、II B.II、III

　　C.II、III、IV D.I、II、III

　　答案：D

　　解析：此題考查股權(quán)類期權(quán)的類型。考點：股權(quán)類衍生工具的概念及其分類

　　65.契約型基金與公司型基金的區(qū)別是(　　)。

　　I 資金的性質(zhì)不同

　　II 投資者的地位不同

　　III 基金的營運依據(jù)不同

　　IV 對投資額的限制不同

　　A.II、III B.II、IV

　　C.I、II、III D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：此題考察契約型基金與公司型基金的區(qū)別�？键c：證券投資基金的分類方法

　　66.債券和股票的主要區(qū)別是(　　)。

　�、衿谙薏煌� Ⅱ風險不同

　�、髾�(quán)利不同 Ⅳ收益不同

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：D

　　解析：(1)權(quán)利不同 (2)目的不同 (3)期限不同(4)收益不同(5)風險不同考點：債券與股票的異同點

　　67.基金與股票的區(qū)別在于(　　)。

　　I 反映的經(jīng)濟關(guān)系不同 II 籌集資金的投向不同

　　III 收益風險水平不同 IV 投資數(shù)量不同

　　A.I、II B.II、III、IV

　　C.III、IV D.I、II、III

　　答案：D

　　解析：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風險水平不同。考點：基金與股票、債券的區(qū)別

　　68.地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類可以分為(　　)

　　I 地方公債 II 一般責任債券

　　III 專項債券 IV 私人債券

　　A.I、II B.II、III

　　C.III、IV D.I、II、III

　　答案：B

　　解析：考察地方政府債券的分類�？键c：地方政府債券的分類方法

　　69.資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎資產(chǎn)的原始所有者，通常是(　　)。

　　I 政府機關(guān) II 金融機構(gòu)

　　III 大型工商企業(yè) IV 個人投資者

　　A.II、IV B.II、III

　　C.I、II、III D.I、II、IV

　　答案：B

　　解析：資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機構(gòu)或者大型工商企業(yè)�？键c：資產(chǎn)證券化的定義

　　70.集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金可以投資于(　　)

　　I 中國境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券

　　II 證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券

　　III 資產(chǎn)支持證券、金融衍生品

　　IV 中國證監(jiān)會認可的其他投資品種

　　A.I、II B.I、II、III

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：考查集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金的投資范圍。考點：我國證券公司主要業(yè)務的種類及內(nèi)容

　　71.填寫證券名稱的方法有(　　)

　　I 全稱 II 簡稱

　　III 縮寫 IV 代碼

　　A.I、II B.I、II、III

　　C.I、II、IV D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：填寫證券名稱的方法有全稱、簡稱和代碼三種(有些證券品種沒有全稱和簡稱的區(qū)別，僅有一個名稱)�？键c：開立證券賬戶的要求

　　72.會計師事務所申請證券資格，應當具備的條件包括(　　)

　　I 持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上

　　II 在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰、自處罰決定生效之日起提出申請之日止已滿3年

　　III 因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年

　　IV 申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年

　　A.I、II 　　B.I、III 　　C.II、III、IV 　　D.III、IV

　　答案：A

　　解析：考察會計師事務所申請證券資格，應當具備的條件。考點：會計師事務所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務的管理

　　73.根據(jù)新《證券法》，證券公司的主要業(yè)務包括(　　)

　　I 自營業(yè)務 II 經(jīng)紀業(yè)務

　　III 資產(chǎn)管理業(yè)務 IV 證券承銷與保薦業(yè)務

　　A.I、II、III B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、III、IV

　　答案：B

　　解析：上述都是證券公司的主要業(yè)務。考點：會計師事務所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務的管理

　　74.股票價格指數(shù)的編制步驟包括(　　)

　　I 選定某基期并計算基期平均股價或市值

　　II 計算計算期平均股價或市值并作必要修正

　　III 選擇樣本股

　　IV 指數(shù)化

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：B

　　解析：股價指數(shù)的編制分為四步：(1)選擇樣本股。(2)選定某基期，并以一定方法計算基期平均股價或市值。(3)計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正。(4)指數(shù)化�？键c：會計師事務所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務的管理

　　75.金融衍生工具的基本特征是(　　)。

　�、� 跨期性 Ⅱ 杠桿性

　　Ⅲ 不確定性或高風險性 Ⅳ 聯(lián)動性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風險性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎工具(變量)未來價格(數(shù)值)的預測和判斷的準確程度�？键c：衍生工具的基本特征

　　76.金融衍生工具的特點(　　)

　　Ⅰ跨期性 Ⅱ 杠桿性

　�、� 聯(lián)動性 Ⅳ 高風險性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：D

　　解析：金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風險性�？键c：衍生工具的基本特征

　　77.下列關(guān)于股票價格的說法，正確的有(　　)。

　�、� 股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格 Ⅱ 股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值

　　Ⅲ 股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利

　�、� 股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：考察股票價格的相關(guān)知識�？键c：股票的理論價格的概念

　　78.全球化及科技對金融市場的影響包括(　　)。

　　Ⅰ 給我國經(jīng)濟發(fā)展帶來巨大的機遇

　�、� 給我國薄弱經(jīng)濟帶來巨大的沖擊

　�、� 利于我與世界的交流和友好

　　Ⅳ 對我科技發(fā)展有著直接的影響

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：考察全球化及科技對金融市場的影響�？键c：股票的理論價格的概念

　　79.憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區(qū)別有(　　)

　　I 是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免

　　II 申請購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買;儲蓄國債(電子式)需開立個人國債托管帳戶并指定對應的資金帳戶后購買

　　III 付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

　　IV 發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構(gòu)也可認購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限個人，機構(gòu)不允許購買或者持有

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、IV

　　答案：B

　　解析：儲蓄國債也免稅�？键c：我國國債的特點

　　80.債券投資風險相對低于股票投資，是因為(　　)

　　I 債券利息是公司固定支出，屬于費用范圍;股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付

　　II 倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后

　　III 在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩(wěn)定;而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁

　　IV 債券的投資收益高于股票

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：此題考查債券風險較低的原因，主要有三點。債券與股票相比，不好比較投資收益�？键c：債券與股票的異同點