41.一國(guó)政府、國(guó)際金融組織或國(guó)際銀行對(duì)非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)是指(　　)。

　　A.國(guó)際貸款

　　B.銀行資金調(diào)撥

　　C.國(guó)際證券投資

　　D.金融市場(chǎng)參與者

　　答案：A

　　解析：考察國(guó)際貸款的定義�？键c(diǎn)：國(guó)際資金流動(dòng)方式

　　42.股價(jià)的變動(dòng)通常比實(shí)體經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退(　　)。

　　A.不能確定

　　B.同時(shí)

　　C.滯后

　　D.領(lǐng)先

　　答案：D

　　解析：股價(jià)是對(duì)未來收入的預(yù)期，要先于經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而變動(dòng)�？键c(diǎn)：影響股票價(jià)格變動(dòng)的相關(guān)因素

　　43.根據(jù)我國(guó)《公司法》，下列不在股票應(yīng)載明事項(xiàng)之列的是(　　)。

　　A.股票金額

　　B.股票種類

　　C.股票市值

　　D.公司名稱

　　答案：C

　　解析：股票應(yīng)載明下列主要事項(xiàng)：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)�？键c(diǎn)：股票的定義

　　44.流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊被稱為(　　)。

　　A.主板

　　B.二板

　　C.中小板

　　D.創(chuàng)業(yè)板

　　答案：C

　　解析：中小板即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板�？键c(diǎn)：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念

　　45.為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進(jìn)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益，(　　)于1995年4月18日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)

　　D.國(guó)務(wù)院證券委、國(guó)家體改委

　　答案：C

　　解析：為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進(jìn)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益，國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)于1995年4月18日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》�？键c(diǎn)：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念

　　46.若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率6%，客戶提取現(xiàn)金比率為10%，超額準(zhǔn)備金率為9%，則可以求出貨幣乘數(shù)為(　　)。

　　A.4.4 B.4.7

　　C.5.3 D.5.9

　　答案：A

　　解析：m=(Rc +1)/(Rd十Re Rc)=(10%+1)/(6%+9%+10%)=4.4其中，Rd、Re、Rc分別代表法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率和現(xiàn)金在存款中的比率�？键c(diǎn)：貨幣乘數(shù)的概念

　　47.可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成(　　)。

　　A.擔(dān)保債券 B.抵押債券

　　C.優(yōu)先股票 D.普通股票

　　答案：D

　　解析：可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利�？键c(diǎn)：可轉(zhuǎn)換公司債券的概念

　　48.上海證券交易所成立于(　　)，即籌集了發(fā)展資金，有轉(zhuǎn)換了經(jīng)營(yíng)機(jī)制。

　　A.1991年12月

　　B.1990年11月

　　C.1990年12月

　　D.1991年11月

　　答案：B

　　解析：上海證券交易所創(chuàng)立于1990年11月26日，同年12月19日開始正式營(yíng)業(yè)�？键c(diǎn)：我國(guó)證券市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)及演化

　　49.某股份公司因2000年度出現(xiàn)虧損，董事會(huì)提議2000年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后盈利年度一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于(　　)。

　　A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　B.參與優(yōu)先股

　　C.股息率可調(diào)整優(yōu)先股

　　D.累積優(yōu)先股

　　答案：D

　　解析：題目所述是累積優(yōu)先股的特征�？键c(diǎn)：優(yōu)先股票的分類

　　50.我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)按如下順序分配(　　)。

　　A.彌補(bǔ)虧損→提取法定公積金→提取任意公積金

　　B.提取任意公積金→提取法定公積金→彌補(bǔ)虧損

　　C.提取法定公積金→提取任意公積金→彌補(bǔ)虧損

　　D.提取法定公積金→彌補(bǔ)虧損→提取任意公積金

　　答案：A

　　解析：分配順序應(yīng)為“彌補(bǔ)虧損→提取法定公積金→提取任意公積金”。考點(diǎn)：我國(guó)股票按投資主體性質(zhì)的概念

　　二、組合型選擇題

　　51.通常ETF最小申購(gòu)、贖回單位是(　　)。

　　I 1萬份 II 10萬份 III 50萬份 IV 100萬份

　　A.I 、II

　　B.III、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　答案：B

　　解析：通常ETF最小申購(gòu)、贖回單位是50萬份或100萬份�？键c(diǎn)：ETF和LOF的異同

　　52.下列關(guān)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的描述中，正確的是(　　)。

　　I 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在

　　II 在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　III 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)肯定會(huì)發(fā)生

　　IV 風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比

　　A.I、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：C

　　解析：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在。(2)全面性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(3)不確定性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高;反之，風(fēng)險(xiǎn)越低，收益也就越低�？键c(diǎn)：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的概念與特點(diǎn)

　　53.按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為(　　)。

　　I 保證最高收益型產(chǎn)品 II 非收益保證型產(chǎn)品

　　III 保證適中收益型產(chǎn)品 IV 收益保證型產(chǎn)品

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　答案：B

　　解析：按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。考點(diǎn)：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的分類

　　54.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人需要具備的主要條件是(　　)。

　　I 設(shè)有專門的基金托管部門

　　II 取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

　　III 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

　　IV 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　A.I、II、III B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：考察基金托管人應(yīng)滿足的條件�？键c(diǎn)：基金托管人的條件

　　55.證券投資基金的特點(diǎn)包括(　　)。

　　I 發(fā)行規(guī)模大 II 集合投資

　　III 分散風(fēng)險(xiǎn) IV 專業(yè)理財(cái)

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：考查證券投資基金的特點(diǎn)�？键c(diǎn)：證券投資基金的定義

　　56.在我國(guó)基金份額持有人大會(huì)可以對(duì)(　　)等重大事項(xiàng)審議決定。

　　I 更換基金管理人 II 出具業(yè)績(jī)報(bào)告

　　III 更換基金托管人 IV 基金擴(kuò)募

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：根據(jù)《人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：(1)提前終止基金合同。(2)基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限。(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。(5)更換基金管理人、基金托管人。(6)基金合同約定的其他事項(xiàng)。考點(diǎn)：基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

　　57.《人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)具備的條件是(　　)。

　　I 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

　　II 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　III 凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　　IV 設(shè)有專門的基金托管部門

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。(2)設(shè)有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件�？键c(diǎn)：基金托管人的條件

　　58.債券的開戶合同應(yīng)包括(　　)

　　I 受托人的身份證號(hào)碼

　　II 委托人的真實(shí)姓名

　　III 確立開戶合同的有效期限

　　IV 委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：開戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營(yíng)業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長(zhǎng)合同期限的條件和程序�？键c(diǎn)：債券的開戶、交易、清算、交收的概念及相關(guān)規(guī)定

　　59.證券公司經(jīng)營(yíng)(　　)任何一項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元

　　I 證券經(jīng)紀(jì) II 證券自營(yíng)

　　III 證券承銷與保薦 IV 證券投資咨詢

　　A.I、IV B.I、II

　　C.III、IV D.II、III

　　答案：D

　　解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何一項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元�？键c(diǎn)：債券的開戶、交易、清算、交收的概念及相關(guān)規(guī)定

　　60.交易型開放式指數(shù)基金是一種基金交易方式，可以(　　)。

　�、� 交易所上市交易、基金份額可變

　�、� 在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣

　�、� 在交易所一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣

　�、� 不可上市交易

　　A.Ⅰ 、Ⅲ B.Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅲ 、Ⅳ D.Ⅰ 、Ⅱ

　　答案：D

　　解析：ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購(gòu)、贖回�？键c(diǎn)：交易所交易的開放式基金的概念