61.關(guān)于國際金融市場，說法正確的是()。

　�、�.國際金融市場是金融資產(chǎn)跨越國界交易的場所

　�、�.產(chǎn)品同時向許多國家的投資者發(fā)行

　　Ⅲ.不受一國法令制約

　�、�.離岸金融市場是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個固定的交易場所

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：國際金融市場又叫外部市場，是金融資產(chǎn)的交易跨越國界、進(jìn)行國際交易的場所。該市場上的證券的顯著特點是：它們同時向許多國家的投資者發(fā)行，且不受一國法令的制約。離岸金融市場(狹義的國際金融市場)是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個固定的交易場所，由所在地的金融機構(gòu)和金融資產(chǎn)的國際性交易形成。

　　62.金融債風(fēng)險的作用機制主要有( )。

　�、�.金融穩(wěn)定機制

　　Ⅱ.風(fēng)險傳導(dǎo)機制

　�、�.風(fēng)險內(nèi)生機制

　　Ⅳ.風(fēng)險沖擊機制

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融債風(fēng)險的作用機制主要有金融穩(wěn)定機制、風(fēng)險內(nèi)生機制、風(fēng)險傳導(dǎo)機制和風(fēng)險沖擊機制。

　　63.按信托目的，可將信托劃分為()。

　�、�.擔(dān)保信托

　�、�.管理信托

　�、�.處理信托

　�、�.公益信托

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：按照信托目的，可將信托分為擔(dān)保信托、管理信托和處理信托。

　　64.下列關(guān)于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是()。

　�、�.我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代

　　Ⅱ.我國政府曾經(jīng)成功地在美國發(fā)行過揚基債券

　�、�.財政部在國外發(fā)行的債券，屬于政府債券

　　Ⅳ.我國在國際債券市場發(fā)行的債券品種僅是政府債券

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：第Ⅳ項，我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　65.下列屬于無面額股票特點的是()。

　�、�.便于股票分割

　�、�.為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

　　Ⅲ.發(fā)行價格靈活

　�、�.轉(zhuǎn)讓價格靈活

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：無面額股票特點包括：①發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格比較靈活;②便于股票分割。

　　66.根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引》，出現(xiàn)下列( )情形，信用評級機構(gòu)及參與信用評級的人員不得參與相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)。

　�、�.信用評級機構(gòu)開展評級業(yè)務(wù)前1~2年內(nèi)持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品頭寸

　�、�.參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機構(gòu)存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣

　�、�.在開展信用評級業(yè)務(wù)期間，信用評級機構(gòu)及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關(guān)的證券或衍生品

　�、�. 交易商協(xié)會認(rèn)定的足以影響信用評級機構(gòu)或人員獨立、客觀、公正立場的其他情形

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引》，出現(xiàn)以下情形，信用評級機構(gòu)及參與信用評級的人員(包括評級小組成員和信用評審委員會委員)不得參與相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)：①信用評級機構(gòu)與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機構(gòu)存在足以影響信用評級獨立性的股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系及開展評級業(yè)務(wù)前6個月內(nèi)持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品頭寸;②參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機構(gòu)存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣;③在開展信用評級業(yè)務(wù)期間，信用評級機構(gòu)及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關(guān)的證券或衍生品;④交易商協(xié)會認(rèn)定的足以影響信用評級機構(gòu)或人員獨立、客觀、公正立場的其他情形。

　　67.國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在()。

　　Ⅰ.資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大

　　Ⅱ.存在利率風(fēng)險

　�、�.有國家主權(quán)保障

　�、�.以自由兌換貨幣作為計量貨幣

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。②存在匯率風(fēng)險。③有國家主權(quán)保障。④以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　68.投資QDII基金時應(yīng)注意的風(fēng)險有()。

　�、�.匯率風(fēng)險

　　Ⅱ.國別風(fēng)險

　�、�.市場風(fēng)險

　　Ⅳ.流動性風(fēng)險

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：C

　　解析：投資QDII基金時應(yīng)注意的風(fēng)險有：①國際市場投資會面臨國內(nèi)基金所沒有的匯率風(fēng)險。②國際市場會面臨國別風(fēng)險、新興市場風(fēng)險等特別投資風(fēng)險。③盡管進(jìn)行國際市場投資有可能降低組合投資風(fēng)險，但并不能排除市場風(fēng)險。④QDII基金的流動性風(fēng)險也需注意。

　　69.買斷式回購和質(zhì)押式回購的區(qū)別是()。

　�、�.買斷式回購的初始交易中債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方

　�、�.質(zhì)押式回購的初始交易中債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方

　�、�.買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券

　�、�.質(zhì)押式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：債券買斷式回購與質(zhì)押式回購的區(qū)別在于：在買斷式回購的初始交易中，債券持有人是將債券“賣”給逆回購方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方;而在質(zhì)押式回購的初始交易中，債券所有權(quán)并不轉(zhuǎn)移，逆回購方只享有質(zhì)權(quán)。由于所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移，因此買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入債券，如出售或用于回購質(zhì)押等，只要在協(xié)議期滿能夠有相等數(shù)量同種債券返售給債券持有人即可。

　　70.對于開放式基金，為了應(yīng)對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于()。

　�、�.現(xiàn)金

　�、�.流通性好的藍(lán)籌股

　�、�.到期日在1年以內(nèi)的政府債券

　�、�.到期日在2年以內(nèi)的政府債券

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：對于開放式基金來說，為了應(yīng)對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券。

　　71.根據(jù)我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號——金融工具確認(rèn)和計量》規(guī)定，衍生工具包括()。

　　I.互換和期權(quán)

　　II.投資合同

　　III.期貨合同

　　IV.遠(yuǎn)期合同

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號——金融工具確認(rèn)和計量》規(guī)定，衍生工具主要包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。

　　72.股權(quán)類期權(quán)包括()。

　�、�.單只股票期權(quán)

　�、�.股票組合期權(quán)

　　Ⅲ.認(rèn)股權(quán)證期權(quán)

　�、�.股票指數(shù)期權(quán)

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：與股權(quán)類期貨類似，股權(quán)類期權(quán)包括三種類型：單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股票指數(shù)期權(quán)。

　　73.下列利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是()。

　�、�.我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種僅有政府債券

　　Ⅱ.財政部在國外發(fā)行的債券屬于政府債券

　�、�.我國政府曾經(jīng)成功地在美國發(fā)行過揚基債券

　　Ⅳ.我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　74.證券投資基金可能面臨的技術(shù)風(fēng)險是()。

　�、�.經(jīng)濟因素和政治因素導(dǎo)致的市場價格變化

　�、�.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險

　�、�.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險

　�、�.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：第Ⅰ項屬于市場風(fēng)險;第Ⅱ項屬于巨額贖回風(fēng)險。

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　　75.對不存在活躍市場的投資品種進(jìn)行基金資產(chǎn)估值，說法正確的是()。

　�、�.應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同的估值技術(shù)確定公允價值

　　Ⅱ.估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值

　�、�.如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值

　�、�.應(yīng)采用被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　解析：對不存在活躍市場的投資品種，進(jìn)行基金資產(chǎn)估值時，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值。

　　76.貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定有()。

　�、�.每周一至周四進(jìn)行分配時，僅對當(dāng)日利潤進(jìn)行分配

　�、�.貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤

　�、�.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益

　�、�.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定，當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。具體而言，貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時,將同時分配周六和周日的利潤;每周一至周四進(jìn)行分配時，則僅對當(dāng)日利潤 進(jìn)行分配。投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤;投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。故第 Ⅱ項錯誤。

　　77.經(jīng)國務(wù)院同意，2011年開展地方政府自行發(fā)債試點的地區(qū)是()。

　�、�.北京

　　Ⅱ.上海

　�、�.浙江省

　�、�.深圳

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，2011年上海市、浙江省、廣東省、深圳市開展地方政府自行發(fā)債試點。

　　78.下列關(guān)于股東權(quán)利的表述，正確的是()。

　　Ⅰ.普通股股東有重大決策參與權(quán)

　�、�.普通股股東有公司資產(chǎn)收益權(quán)

　�、�.優(yōu)先股股東的剩余財產(chǎn)分配權(quán)在普通股股東之后

　　Ⅳ.優(yōu)先股股東沒有投票表決權(quán)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制(一般沒有投票表決權(quán))，但在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。

　　79.作為國際支付手段的外匯必須具備()。

　�、�.可支付性

　　Ⅱ.可獲得性

　�、�.可增值性

　　Ⅳ.可兌換性

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：作為國際支付手段的外匯必須具備三性：可支付性、可獲得性和可兌換性。

　　80.有形信托財產(chǎn)包括()。

　�、�.股票

　　Ⅱ.商標(biāo)權(quán)

　�、�.土地

　�、�.銀行存款

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：信托財產(chǎn)既包括有形財產(chǎn)，如股票、債券、物品、土地、房屋和銀行存款等，又包括無形財產(chǎn)，如保險單，專利權(quán)商標(biāo)、信譽等，甚至包括一些或然權(quán)益(如人死前立下的遺囑為受益人創(chuàng)造了一種自然權(quán)益)。