21.證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于()。

　　A. 5%

　　B. 10%

　　C. 15%

　　D. 20%

　　正確答案：C

　　解析：證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于1 5%。證券金融公司應(yīng)當(dāng)確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。證券金融公司可以與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)簽訂合同，委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為管理保證金。

　　22.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)是一種連續(xù)交易商市場(chǎng)，或稱()。

　　A. 訂單驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)

　　B. 競(jìng)價(jià)市場(chǎng)

　　C. 經(jīng)紀(jì)商市場(chǎng)

　　D. 做市商市場(chǎng)

　　正確答案：D

　　解析：報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)是一種連續(xù)交易商市場(chǎng)，或稱做市商市場(chǎng)。在這一市場(chǎng)中，證券交易的買價(jià)和賣價(jià)都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場(chǎng)的買賣力量和自身情況進(jìn)行證券雙向報(bào)價(jià)。

　　23.股東大會(huì)作出普通決議必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的()通過(guò)。

　　A. 半數(shù)

　　B. 1/3

　　C. 2/3

　　D. 全數(shù)

　　正確答案：A

　　解析：股東大會(huì)作出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過(guò)半數(shù)通過(guò)。但是，股東大會(huì)作出修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

　　24.我國(guó)全國(guó)性資本市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展階段是()。

　　A. 1978~1992年

　　B. 1993~1998年

　　C. 1981~1990年

　　D. 1999年至今

　　正確答案：B

　　解析：全國(guó)性資本市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展是在1993~1998年。

　　25.證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券()。

　　A. 代持制

　　B. 實(shí)名制

　　C. 代理制

　　D. 經(jīng)紀(jì)制

　　正確答案：B

　　解析：證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券實(shí)名制。投資者開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，投資者申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開(kāi)戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。

　　26.國(guó)際貨幣基金組織總部位于()。

　　A. 華盛頓

　　B. 巴黎

　　C. 紐約

　　D. 斯德哥爾摩

　　正確答案：A

　　解析：國(guó)際貨幣基金組織是根據(jù)1944年7月在布雷頓森林會(huì)議簽訂的《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》，于1945年12月27日在華盛頓成立的，總部位于華盛頓。

　　27.()制度是一國(guó)在貨幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換，資本項(xiàng)目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開(kāi)放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度。

　　A. ETF

　　B. LOF

　　C. QDII

　　D. QFII

　　正確答案：D

　　解析：QFII制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地吸引外資、開(kāi)放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度。

　　28.股票是股份有限公司發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份，并據(jù)以獲取股息和紅利的憑證。下列不屬于股票的特征的是( )。

　　A. 多樣性

　　B. 永久性

　　C. 參與性

　　D. 流動(dòng)性

　　正確答案：A

　　解析：一般地，股票具有五大特征：收益性;風(fēng)險(xiǎn)性;流動(dòng)性;永久性;參與性。

　　29.金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　A. 產(chǎn)品分級(jí)

　　B. 產(chǎn)品規(guī)模

　　C. 客戶風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 產(chǎn)品收益

　　正確答案：A

　　解析：實(shí)踐中,金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法,根據(jù)客戶分級(jí)和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　30.當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付的是()。

　　A. 風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

　　B. 保障基金

　　C. 保護(hù)基金

　　D. 保證金

　　正確答案：C

　　解析：保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。保護(hù)基金的主要用途是證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。

　　31.證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)收取證券交易保證金，保證金可以( )充抵。

　　A. 收益憑證

　　B. 外匯

　　C. 期貨

　　D. 證券

　　正確答案：D

　　解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵。

　　32.普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利體現(xiàn)了其在( )上的要求。

　　A. 所持股份多少

　　B. 股東義務(wù)

　　C. 經(jīng)濟(jì)利益

　　D. 股權(quán)大小

　　正確答案：C

　　解析：普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求。

　　33.下列不屬于企業(yè)年金基金投資范圍的是()。

　　A. 銀行存款

　　B. 國(guó)債

　　C. 短期債券回購(gòu)

　　D. 長(zhǎng)期債券回購(gòu)

　　正確答案：D

　　解析：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍，限于銀行存款、國(guó)債和其他具有良好流動(dòng)性的金融產(chǎn)品，包括短期債券回購(gòu)、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債和企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票等。

　　34.投資者通過(guò)( )持有證券，記錄持有證券余額及其變動(dòng)情況。

　　A. 銀行賬戶

　　B. 證券賬戶

　　C. 交收賬戶

　　D. 投資賬戶

　　正確答案：B

　　解析：投資者在從事證券交易之前，必須開(kāi)立證券賬戶。投資者通過(guò)證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動(dòng)情況。

　　35.證券投資基金籌集的資金主要投向( )。

　　A. 實(shí)業(yè)

　　B. 有價(jià)證券

　　C. 房地產(chǎn)

　　D. 第三產(chǎn)業(yè)

　　正確答案：B

　　解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　36.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以( )為權(quán)數(shù)，進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。

　　A. 發(fā)行在外的總股本數(shù)

　　B. 可回收股本數(shù)

　　C. 可流通股本數(shù)

　　D. 剩余股本數(shù)

　　正確答案：C

　　解析：創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以可流通股本數(shù)為權(quán)數(shù)，進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。

　　37.基金管理人與托管人之間是( )關(guān)系。

　　A. 相互依賴

　　B. 相互促進(jìn)

　　C. 相互競(jìng)爭(zhēng)

　　D. 相互制衡

　　正確答案：D

　　解析：基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的�；�金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心;托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，依據(jù)基金管理機(jī)構(gòu)的指令處置基金資產(chǎn)并監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作是否合法合規(guī)。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。

　　38.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是()。

　　A. 凈資本

　　B. 固定資本

　　C. 流動(dòng)資本

　　D. 注冊(cè)資本

　　正確答案：A

　　解析：200 6年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對(duì)該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。

　　39.證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為()。

　　A. 證券代銷

　　B. 證券承銷

　　C. 證券發(fā)行

　　D. 證券包銷

　　正確答案：B

　　解析：證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。

　　40.股票的賬面價(jià)值又稱為()。

　　A. 股票凈值

　　B. 凈收益

　　C. 股票面值

　　D. 股票內(nèi)在價(jià)值

　　正確答案：A

　　解析：股票的賬面價(jià)值又稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。