1[單選題] 如有兩個以上申報價格符合集合競價確定成交價原則的，深圳證券交易所取(　)為成交價。

　　A.可實現(xiàn)最大成交量的價格

　　B.在該價格以上的買人申報累計數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計數(shù)量之差最小的價格

　　C.使未成交量最小的申報價格

　　D.中間價

　　參考答案：B

　　參考解析：集合競價確定成交價的原則為：①可實現(xiàn)最大成交量的價格;②高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格;③與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。如有兩個以上申報價格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價格以上的買入申報累計數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計數(shù)量之差最小的價格為成交價。

　　2[單選題] 在貨幣市場基金中，當日申購的基金份額自下(　)個工作日起享有基金的分配權(quán)益。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：2005年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定：“當日申購的基金份額自下1個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當日贖回的基金份額自下1個工作日起不享有基金的分配權(quán)益�！�

　　3[單選題] 下列屬于間接融資手段的是(　)。

　　A.普通股

　　B.優(yōu)先股

　　C.債券

　　D.貸款

　　參考答案：D

　　參考解析：在市場經(jīng)濟條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券。即間接融資和直接融資。間接融資的融資手段是申請貸款，而直接融資的融資手段是發(fā)行股票或債券等。故選D。

　　試題來源：2018年證券從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!

　　4[單選題] 保險公司次級債應(yīng)當向(　)發(fā)行。

　　A.個人

　　B.政府

　　C.合格投資者

　　D.境外個人投資者

　　參考答案：C

　　參考解析：保險公司次級債應(yīng)當向合格投資者募集。合格投資者是指具備購買次級債的獨立分析能力和風(fēng)險承受能力的境內(nèi)和境外法人。

　　5[單選題] 某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0.34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷售利潤率為(　)。

　　A.0.33

　　B.0.39

　　C.0.43

　　D.0.49

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率，可得銷售利潤率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。

　　6[單選題] 在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以(　)出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。

　　A.市價

　　B.面值

　　C.公允價值

　　D.協(xié)議價格

　　參考答案：B

　　參考解析：在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。

　　7[單選題] 可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是(　)。

　　A.股票交割

　　B.現(xiàn)金交割

　　C.混合交割

　　D.黃金交割

　　參考答案：A

　　參考解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券交割方式不同。前者在國外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。

　　8[單選題] 契約型基金是基于(　)而組織起來的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　參考答案：B

　　參考解析：契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當事人的行為。

　　9[單選題] 按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的(　)，一般采用(　)方式分紅。

　　A.70%，現(xiàn)金

　　B.90%，現(xiàn)金

　　C.70%，紅利再投資

　　D.90%，紅利再投資

　　參考答案：B

　　參考解析：按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。

　　10[單選題] 商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是(　)。

　　A.列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

　　B.列于商業(yè)銀行次級負債之后

　　C.在支付稅款之后

　　D.先于商業(yè)銀行股權(quán)資本

　　參考答案：D

　　參考解析：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　10[單選題] (　)是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　A.非參與優(yōu)先股票

　　B.參與優(yōu)先股票

　　C.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

　　D.可贖回優(yōu)先股票

　　參考答案：A

　　參考解析：非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　11[單選題] (　)要求在交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機等情況。

　　A.集中交易制度

　　B.標準化的期貨合約和對沖機制

　　C.大戶報告制度

　　D.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

　　參考答案：C

　　參考解析：大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風(fēng)險狀況的風(fēng)險控制制度。

　　12[單選題] 深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的(　)為開盤集合競價時間。

　　A.9：15～9：25

　　B.9：20～9：25

　　C.9：25～9：30

　　D.14：57～15：00

　　參考答案：A

　　參考解析：深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易目的9：15～9：25為開盤集合竟價時間。

　　13[單選題] 與股票和債券相比，證券投資基金是一種(　)的投資品種。

　　A.高風(fēng)險、高收益

　　B.低風(fēng)險、低收益

　　C.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　D.基本沒有風(fēng)險

　　參考答案：C

　　參考解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　14[單選題] 股票是投入股份公司資本份額的證券化，由此可見股票屬于(　)。

　　A.物權(quán)證券

　　B.要式證券

　　C.綜合權(quán)利證券

　　D.資本證券

　　參考答案：D

　　參考解析：股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。

　　15[單選題] 在同一證券公司的不同席位之間，當日買入證券(　)轉(zhuǎn)托管，不同證券公司的席位之間，當日買入證券(　)轉(zhuǎn)托管。

　　A.可以，可以

　　B.可以，不可以

　　C.不可以，可以

　　D.不可以，不可以

　　參考答案：B

　　參考解析：在同一證券公司的不同席位之間，當日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;在不同證券公司的席位之間，當日買入證券不可以轉(zhuǎn)托管。

　　16[單選題] (　)是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。

　　A.基金管理人

　　B.基金持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金投資者

　　參考答案：B

　　參考解析：在基金的當事人中，基金份額持有人通過購買基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理，享有基金投資的收益權(quán)，是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。

　　17[單選題] 證券經(jīng)營機構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務(wù)的，情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、(　)罰款。

　　A.3萬元以下

　　B.1萬元以上3萬元以下

　　C.1萬元以上5萬元以下

　　D.5萬元以下

　　參考答案：A

　　參考解析：證券經(jīng)營機構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務(wù)的，由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正;拒不改正的，給予紀律處分;情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、3萬元以下罰款。

　　18[單選題] 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是(　)。

　　A.新技術(shù)革命

　　B.金融自由化

　　C.利潤驅(qū)動

　　D.避險

　　參考答案：D

　　參考解析：在金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因中，避險是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。故選D。

　　19[單選題] (　)是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。

　　A.法律手段

　　B.經(jīng)濟手段

　　C.行政手段

　　D.市場手段

　　參考答案：A

　　參考解析：法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴格執(zhí)法來實現(xiàn)的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。

　　20[單選題] 日經(jīng)225股價指數(shù)每年根據(jù)各公司前(　)個結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進行更換。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析：日經(jīng)225股價指數(shù)每年根據(jù)各公司前3個結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進行更換。