71[單選題] 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　　)。

　�、�.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效

　�、�.風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好

　�、�.有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員

　　Ⅳ.有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實施方案

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第49條的規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;②風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;③有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;④有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實施方案;⑤國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　72[單選題] 自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，實施了(　　)的轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制。

　�、�.屬地監(jiān)管Ⅱ.職責(zé)明確Ⅲ.責(zé)任到人Ⅳ.相互配合

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，為適應(yīng)市場發(fā)展的需要，證券、期貨監(jiān)管體制不斷完善，實施了“屬地監(jiān)管、職責(zé)明確、責(zé)任到人、相互配合”的轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制，并初步建立了與地方政府協(xié)作的綜合監(jiān)管體系。

　　73[單選題] 下列各項，符合中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定的是(　　)。

　　Ⅰ.單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%

　�、�.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%

　　Ⅲ.境外投資者根據(jù)《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》對上市公司戰(zhàn)略投資的，其戰(zhàn)略投資的持股不受比例限制

　　Ⅳ.單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的20%

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

　　74[單選題] 國際債券的特征有(　　)。

　�、�.資金來源廣Ⅱ.發(fā)行規(guī)模�、�.有國家主權(quán)保障Ⅳ.沒有匯率風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券具有的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;存在匯率風(fēng)險;有國家主權(quán)保障;以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　75[單選題] 貨幣市場基金的特點有(　　)。

　　Ⅰ.資本安全性高Ⅱ.流動性弱Ⅲ.購買限額低Ⅳ.管理費用高

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ

　　C.Ⅲ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金。貨幣市場基金的優(yōu)點是資本安全性高，購買限額低，流動性強.收益較高，管理費用低，有些還不收取贖回費用。

　　76[單選題] 交易系統(tǒng)的組成部分有(　　)。

　�、�.交易主機Ⅱ.交易大廳Ⅲ.報盤系統(tǒng)Ⅳ.交易單元

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：交易系統(tǒng)通常由交易主機、交易大廳、參與者交易業(yè)務(wù)單元或交易單元、報盤系統(tǒng)及相關(guān)的通信系統(tǒng)等組成。

　　77[單選題] 對欺詐客戶行為的監(jiān)管包括(　　)。

　　Ⅰ.禁止任何單位或個人在證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動中欺詐客戶

　　Ⅱ.證券經(jīng)營機構(gòu)有欺詐客戶行為的，限制證券業(yè)務(wù)

　�、�.因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任

　�、�.證券登記機構(gòu)存在欺詐客戶行為的，應(yīng)吊銷其營業(yè)執(zhí)照

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：對欺詐客戶行為的監(jiān)管：①禁止任何單位或個人在證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動中欺詐客戶;②證券經(jīng)營機構(gòu)、證券登記或清算機構(gòu)以及其他各類從事證券業(yè)的機構(gòu)有欺詐客戶行為的，將根據(jù)不同情況，限制或者暫停證券業(yè)務(wù)及其他處罰;③因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　78[單選題] 按投資主體的不同性質(zhì)。股票可劃分為(　　)。

　　Ⅰ.國家股Ⅱ.法人股Ⅲ.社會公眾股Ⅳ.已上市流通股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。

　　79[單選題] 下列關(guān)于股票市場的說法正確的有(　　)。

　�、�.股票的市場價格除了與股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平有關(guān)外，還受到其他如政治、社會、經(jīng)濟等多方面因素的綜合影響，因此，股票價格經(jīng)常處于波動之中

　�、�.股票市場是股票發(fā)行和買賣交易的場所

　�、�.股票市場交易的對象是股票和其他上市有價證券

　�、�.股票的發(fā)行人為股份有限公司和有限責(zé)任公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅲ項，股票市場交易的對象是股票;Ⅳ項.股票市場的發(fā)行人為股份有限公司。

　　80[單選題] 我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)有(　　)。

　�、�.運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用Ⅱ.保護投資者利益

　�、�.防止人為操縱Ⅳ.調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：借鑒國際標(biāo)準(zhǔn)并根據(jù)我國的具體情況，我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)有：運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用;保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構(gòu)依法經(jīng)營;防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序;根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要。運用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向。使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應(yīng)。

　　81[單選題] 我國證券市場的主板市場包括(　　)。

　�、�.上海證券交易所

　�、�.創(chuàng)業(yè)板市場

　�、�.深圳證券交易所

　�、�.中小板塊

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 上海證券交易所和深圳證券交易所、中小板塊是我國證券市場的主板市場。

　　82[單選題] 下列關(guān)于基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)的說法中，錯誤的有(　　)。

　　Ⅰ.基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批

　�、�.基金管理公司可以直接向境內(nèi)保險公司提供投資咨詢服務(wù)

　�、�.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)時，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶合法權(quán)益的行為

　�、�.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)先與投資咨詢客戶約定分享投資收益

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 2006年2月，中國證監(jiān)會基金部關(guān)于《基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問題的通知》規(guī)定，基金管理公司無需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機構(gòu)投資者、境內(nèi)保險公司及其他依法設(shè)立運作的機構(gòu)等特定對象提供投資咨詢服務(wù)。同時規(guī)定，基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)時，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益、承諾投資收益、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶以及代理投資咨詢客戶從事證券投資的行為。

　　83[單選題] 貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要有(　　)。

　　Ⅰ.長期利率

　�、�.短期利率

　�、�.基礎(chǔ)貨幣

　�、�.貸款量

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也是實施貨幣政策的關(guān)鍵步驟�？梢宰鳛橹薪槟繕�(biāo)的金融指標(biāo)主要由長期利率、貨幣供應(yīng)量和貸款量。B、C項屬于各國中央銀行通常采用的操作目標(biāo)。

　　84[單選題] 下列選項中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險的是(　　)。

　�、�.經(jīng)濟因素和政治因素導(dǎo)致的市場價格變化

　　Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險

　�、�.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險

　　Ⅳ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 工項屬于市場風(fēng)險;Ⅱ項屬于巨額贖回風(fēng)險。

　　85[單選題] 下列關(guān)于金融衍生工具的發(fā)展動因的說法中，正確的是(　　)。

　�、�.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險

　�、�.20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展

　�、�.金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因之一

　　Ⅳ.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均是金融衍生工具的主要發(fā)展動因。

　　86[單選題] 一般說來，證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括(　　)。

　�、�.基金份額持有人和基金管理人之間的關(guān)系

　�、�.基金管理人和基金托管人之間的關(guān)系

　�、�.基金份額持有人和基金托管人之間的關(guān)系

　�、�.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人與證券業(yè)協(xié)會之間的關(guān)系

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括：(1)基金份額持有人與基金管理人之間有委托人、受益人與受托人的關(guān)系。(2)基金管理人與托管人之間有相互制衡的關(guān)系。(3)基金份額持有人與托管人之間有委托與受托的關(guān)系。

　　87[單選題] 下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是(　　)。

　　Ⅰ.貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

　�、�.貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量

　　Ⅲ.貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小

　�、�.中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間存在著數(shù)倍擴張(或收縮)的效果或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)反應(yīng)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：貨幣乘數(shù)是指貨幣供應(yīng)量對基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，因此，選項Ⅰ說法錯誤。

　　88[單選題] 中央銀行的主要職能包括(　　)。

　�、�.發(fā)行的銀行

　　Ⅱ.政府的銀行

　�、�.銀行的銀行

　�、�.流通的銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：中央銀行職能主要以制定、執(zhí)行貨幣政策，對金融機構(gòu)活動進行領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)督，是一個“管理金融活動的銀行”，同時，還有以下職能：發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行。

　　89[單選題] 作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點有(　　)。

　�、�.保證收益

　�、�.分散風(fēng)險

　�、�.專業(yè)理財

　　Ⅳ.集合投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券投資基金的特點包括集合投資、分散風(fēng)險和專業(yè)理財。

　　90[單選題] 貨幣乘數(shù)的大小由以下(　　)因素決定。

　�、�.法定準(zhǔn)備金率

　�、�.超額準(zhǔn)備金率

　�、�.現(xiàn)金比率

　　Ⅳ.存款比率

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小。而貨幣乘數(shù)的大小又由以下四個因素決定：法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。D項說法過于寬泛。