91[單選題] 證券承銷制度具體包括(　　)等內(nèi)容。

　�、�.證券承銷的管理結(jié)構(gòu)Ⅱ.信息披露制度

　�、�.證券承銷方式Ⅳ.證券承銷法律制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券承銷制度具體包括證券承銷的管理結(jié)構(gòu)、信息披露制度、證券承銷方式以及證券承銷法律制度等內(nèi)容。

　　92[單選題] 上海證券交易所和深圳證券交易所規(guī)定，屬于下列(　　)情形之一的，首個交易日不實行價格漲跌幅限制。

　　Ⅰ.首次公開發(fā)行上市的股票(上海證券交易所還包括)

　�、�.增發(fā)上市的股票

　�、�.暫停上市后恢復(fù)上市的股票

　�、�.封閉式基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：上海證券交易所和深圳證券交易所規(guī)定，屬于下列情形之一的，首個交易日不實行價格漲跌幅限制： (1)首次公開發(fā)行上市的股票(上海證券交易所還包括封閉式基金)。

　　(2)增發(fā)上市的股票。

　　(3)暫停上市后恢復(fù)上市的股票。

　　(4)證券交易所或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

　　93[單選題] 中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響。貨幣政策主要使用的工具有(　　)。

　�、�.存款準(zhǔn)備金制度

　　Ⅱ.再貼現(xiàn)政策

　�、�.公開市場業(yè)務(wù)

　�、�.貨幣借貸業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響。貨幣政策主要使用的工具有存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等。

　　94[單選題] 現(xiàn)代意義上的公司治理可理解為關(guān)于(　　)的所有法律、機(jī)構(gòu)、文化和制度安排，它界定的不僅是企業(yè)及其所有者之間的關(guān)系，而且包括企業(yè)與所有相關(guān)利益集團(tuán)(如員工、供應(yīng)商、社區(qū)團(tuán)體、政府機(jī)關(guān)等)之間的關(guān)系。

　�、�.企業(yè)組織方式

　�、�.控制機(jī)制

　�、�.利益分配

　　Ⅳ.股權(quán)分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：公司治理是一國社會經(jīng)濟(jì)活動中的企業(yè)制度安排，傳統(tǒng)的公司治理是指在企業(yè)所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的條件下，投資者和公司之間的利益分配和控制關(guān)系�，F(xiàn)代意義上的公司治理可理解為關(guān)于企業(yè)組織方式、控制機(jī)制、利益分配的所有法律、機(jī)構(gòu)、文化和制度安排，它界定的不僅是企業(yè)及其所有者之間的關(guān)系，而且包括企業(yè)與所有相關(guān)利益集團(tuán)(如員工、供應(yīng)商、社區(qū)團(tuán)體、政府機(jī)關(guān)等)之間的關(guān)系。

　　95[單選題] 股票融資的優(yōu)點有(　　)。

　�、�.籌資風(fēng)險小

　�、�.股票融資可以提高企業(yè)知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽

　�、�.沒有固定的利息負(fù)擔(dān)

　　Ⅳ.股票融資有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票融資的優(yōu)點如下： (1)籌資風(fēng)險小。由于普通股票沒有固定的到期Et，不用支付固定的利息，不存在不能還本付息的風(fēng)險。

　　(2)股票融資可以提高企業(yè)知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽。

　　(3)股票融資所籌資金具有永久性，無到期Et，不需歸還。在公司持續(xù)經(jīng)營期間可長期使用，能充分保證公司生產(chǎn)經(jīng)營的資金需求。

　　(4)沒有固定的利息負(fù)擔(dān)。公司有盈余并且認(rèn)為適合分配股利時，可以選擇分給股東;公司盈余少或雖有盈余但資金短缺或者有較好的投資機(jī)會時，可以選擇少支付或不支付股利。

　　(5)股票融資有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。

　　96[單選題] 證券市場融資活動的方式主要涉及(　　)。

　�、�.直接融資

　�、�.間接融資

　�、�.銀行貸款

　�、�.商業(yè)信用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券市場融資活動的方式主要涉及直接融資和間接融資。

　　97[單選題] 以下關(guān)于保證債券說法正確的是(　　)。

　�、�.以第三人作為擔(dān)保

　　Ⅱ.擔(dān)保人或擔(dān)保全部本息，或僅擔(dān)保利息

　�、�.擔(dān)保人一般是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等

　�、�.一般公司債券大多為無擔(dān)保債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：保證債券以第三人作為擔(dān)保，擔(dān)保人或擔(dān)保全部本息，或僅擔(dān)保利息。擔(dān)保人一般是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。一般公司債券大多為擔(dān)保債券。

　　98[單選題] 保薦制度具體是指由保薦人(證券公司)對發(fā)行人發(fā)行證券進(jìn)行推薦和輔導(dǎo)，并核實公司發(fā)行文件中所載資料是否(　　)，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，承擔(dān)風(fēng)險防范責(zé)任，并在公司上市后的規(guī)定時間內(nèi)繼續(xù)協(xié)助發(fā)行人建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)，督促公司遵守上市規(guī)定，完成招股計劃書中的承諾，同時對上市公司的信息披露負(fù)有連帶責(zé)任。

　�、�.可靠Ⅱ.真實

　　Ⅲ.準(zhǔn)確Ⅳ.完整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：保薦制度具體是指由保薦人(證券公司)對發(fā)行人發(fā)行證券進(jìn)行推薦和輔導(dǎo)，并核實公司發(fā)行文件中所載資料是否真實、準(zhǔn)確、完整，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，承擔(dān)風(fēng)險防范責(zé)任，并在公司上市后的規(guī)定時間內(nèi)繼續(xù)協(xié)助發(fā)行人建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)，督促公司遵守上市規(guī)定，完成招股計劃書中的承諾，同時對上市公司的信息披露負(fù)有連帶責(zé)任。

　　99[單選題] 以下(　　)屬于直接融資。

　�、�.商業(yè)信用

　�、�.企業(yè)發(fā)行股票

　�、�.企業(yè)發(fā)行債券

　　Ⅳ.企業(yè)之間、個人之間的直接借貸

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券，以及企業(yè)之間、個人之間的直接借貸，均屬于直接融資。

　　100[單選題] 下列關(guān)于金融風(fēng)險管理方法說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.金融風(fēng)險管理方法一般分為控制法和財務(wù)法

　�、�.控制法使用在金融風(fēng)險損失發(fā)生之前

　　Ⅲ.財務(wù)法使用在金融風(fēng)險損失發(fā)生之后

　�、�.控制法的主要方式有避免風(fēng)險、控制損失和分散風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融風(fēng)險管理方法一般分為控制法和財務(wù)法： (1)控制法。在金融風(fēng)險損失發(fā)生之前，使用各種控制工具，力求消除各種隱患，減少金融風(fēng)險發(fā)生的因素，將損失后果降至最低�？刂品ǖ闹饕�方式有避免風(fēng)險、控制損失和分散風(fēng)險。

　　(2)財務(wù)法。在金融風(fēng)險損失發(fā)生后，運用財務(wù)工具，對已發(fā)生的損失給予及時的補(bǔ)償，以促使盡快恢復(fù)的一種方法。