二、組合型選擇題

　　51[單選題] 貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，運(yùn)用各種經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)(　　)等方針和措施的總稱，是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段。

　�、�.貨幣輸出

　�、�.貨幣供給

　　Ⅲ.貨幣需求

　�、�.利率

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：中央銀行通過貨幣市場進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)操作，買賣有價證券以調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量;實(shí)施再貼現(xiàn)政策，調(diào)整再貼現(xiàn)率以影響信用規(guī)模。兩者的實(shí)施都可以通過影響利率水平來調(diào)節(jié)資金供求，而金融市場利率的變化又是貨幣政策的中介指標(biāo)和決策的重要參考依據(jù)。

　　52[單選題] 我國銀行理財產(chǎn)品大致可以分為(　　)。

　�、�.債券型理財產(chǎn)品

　　Ⅱ.信托型理財產(chǎn)品

　�、�.QDII型理財產(chǎn)品

　　Ⅳ.股票型理財產(chǎn)品

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)投資領(lǐng)域的不同，銀行理財產(chǎn)品有著不同的投資領(lǐng)域，據(jù)此，理財產(chǎn)品大致可分為債券型、信托型、掛鉤型以及QDII型產(chǎn)品。

　　53[單選題] 股價指數(shù)的基準(zhǔn)功能，主要體現(xiàn)在(　　)。

　�、�.描述股票市場趨勢，反映國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r

　�、�.預(yù)測股票價格走勢，反映收益增減變化

　�、�.提供客觀衡量投資者投資收益和風(fēng)險的基準(zhǔn)

　�、�.為不同細(xì)分市場的投資配置與選擇提供基準(zhǔn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股價指數(shù)產(chǎn)生的初衷就是對市場股價變動的趨勢和幅度進(jìn)行描述，所以其天然具備基準(zhǔn)功能，主要體現(xiàn)在以下三個方面： (1)描述股票市場趨勢，反映國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r。

　　(2)提供客觀衡量投資者投資收益和風(fēng)險的基準(zhǔn)。

　　(3)為不同細(xì)分市場的投資配置與選擇提供基準(zhǔn)。

　　54[單選題] 下列關(guān)于完善市場制度結(jié)構(gòu)，降低制度性風(fēng)險說法正確的是(　　)。

　�、�.完善市場制度、規(guī)范市場參與者行為是降低制度性風(fēng)險主要措施

　�、�.提高市場制度供給的合理性、延續(xù)性，降低不確定性有助于減少制度性風(fēng)險。

　�、�.對上市公司而言，力求多元化的上市公司結(jié)構(gòu)，消除對非公有制公司的“所有制歧視”有助于減少制度性風(fēng)險

　�、�.加強(qiáng)市場制度創(chuàng)新，如實(shí)行股票指數(shù)期貨等，以降低或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：完善市場制度結(jié)構(gòu)，降低制度性風(fēng)險。對于內(nèi)生的系統(tǒng)性風(fēng)險而言，它和宏觀環(huán)境和市場制度本身相關(guān)。因此，完善市場制度、規(guī)范市場參與者行為是主要措施。提高市場制度供給的合理性、延續(xù)性，降低不確定性有助于減少這種風(fēng)險。對上市公司而言，力求多元化的上市公司結(jié)構(gòu)，消除對非公有制公司的“所有制歧視”。加強(qiáng)市場制度創(chuàng)新，如實(shí)行股票指數(shù)期貨等，以降低或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險。

　　55[單選題] 以委托單為例，委托指令的基本要素包括證券賬號、日期、證券名稱、買賣方向、(　　)、簽名、其他內(nèi)容。

　�、�.委托數(shù)量Ⅱ.委托價格

　　Ⅲ.時間Ⅳ.有效期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：以委托單為例，委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、證券名稱、買賣方向、委托數(shù)量、委托價格、時間、有效期、簽名、其他內(nèi)容。

　　56[單選題] 取得從業(yè)資格的人員，符合(　　)條件的，可以通過證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書。

　�、�.已被機(jī)構(gòu)聘用

　�、�.最近3年未受過刑事處罰

　�、�.未被中國證監(jiān)會認(rèn)定為證券市場禁入者，或者已過禁人期的

　　Ⅳ.品行端正，具有良好的職業(yè)道德

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：取得從業(yè)資格的人員，符合下列條件的，可以通過證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書： (1)已被機(jī)構(gòu)聘用。

　　(2)最近3年未受過刑事處罰。

　　(3)不存在《證券法》第132條規(guī)定的情形。

　　(4)未被中國證監(jiān)會認(rèn)定為證券市場禁入者，或者已過禁人期的。

　　(5)品行端正，具有良好的職業(yè)道德。

　　(6)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　57[單選題] 隨著資本市場的發(fā)展，我國市場的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個階段，第二階段的特征有(　　)。

　�、�.中小投資者的弱勢地位在機(jī)構(gòu)投資者實(shí)力不斷增強(qiáng)和操縱市場行為中日益明顯，面臨的風(fēng)險不斷增大

　�、�.證券公司的狂熱投機(jī)和非規(guī)范運(yùn)作導(dǎo)致其營運(yùn)風(fēng)險不斷放大，經(jīng)營績效出現(xiàn)了較大幅度的波動

　�、�.新設(shè)立的證券投資基金公司由于其惡劣的市場行為和乏善可陳的經(jīng)營業(yè)績，市場認(rèn)可度較低

　　Ⅳ.由于不完善的市場運(yùn)作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動的積極影響并未顯現(xiàn)出來

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：這一時期我國市場資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)變遷軌跡的特征是： (1)中小投資者的弱勢地位在機(jī)構(gòu)投資者實(shí)力不斷增強(qiáng)和操縱市場行為中日益明顯，面臨的風(fēng)險不斷增大。

　　(2)證券公司的狂熱投機(jī)和非規(guī)范運(yùn)作導(dǎo)致其營運(yùn)風(fēng)險不斷放大，經(jīng)營績效出現(xiàn)了較大幅度的波動。

　　(3)新設(shè)立的證券投資基金公司由于其惡劣的市場行為和乏善可陳的經(jīng)營業(yè)績，市場認(rèn)可度較低。

　　(4)由于不完善的市場運(yùn)作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動的積極影響并未顯現(xiàn)出來。

　　58[單選題] 下列關(guān)于非系統(tǒng)風(fēng)險說法正確的是(　　)。

　�、�.非系統(tǒng)性風(fēng)險是指對某個行業(yè)或個別證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險

　　Ⅱ.非系統(tǒng)性風(fēng)險也稱個別性風(fēng)險

　�、�.非系統(tǒng)性風(fēng)險的一個典型特征是可以通過投資組合來消除

　　Ⅳ.非系統(tǒng)性風(fēng)險通常由某一特殊的因素引起，與整個證券市場價格不存在系統(tǒng)的全面聯(lián)系

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險也稱個別性風(fēng)險是指對某個行業(yè)或個別證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險，它通常由某一特殊的因素引起，與整個證券市場價格不存在系統(tǒng)的全面聯(lián)系，非系統(tǒng)性風(fēng)險的一個典型特征是可以通過投資組合來消除。

　　59[單選題] 關(guān)于區(qū)域性股權(quán)交易市場的融資方式表述正確的是(　　)。

　　Ⅰ.靈活性和多樣化

　�、�.幾乎所有的區(qū)域性股權(quán)市場都同時提供股權(quán)融資和債券融資

　�、�.私募債是區(qū)域性股權(quán)市場的融資模式

　�、�.股權(quán)融資除定向增發(fā)外，還包括股票質(zhì)押融資

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：融資方式的靈活性和多樣化的特點(diǎn)，成為區(qū)域性股權(quán)交易市場吸引掛牌公司的重要原因。一方面，幾乎所有的區(qū)域性股權(quán)市場都同時提供股權(quán)融資和債券融資，其中股權(quán)融資除定向增發(fā)外，還包括股權(quán)質(zhì)押融資。另一方面，私募債也是區(qū)域性股權(quán)市場中另一種常見的融資模式。

　　60[單選題] 我國股票發(fā)行監(jiān)管制度的演變包括審批制之前的發(fā)行監(jiān)管制度(1990—1993年)、額度管理階段(1993—1995年)、(　　)。

　�、�.指標(biāo)管理階段(1996—2000年)

　�、�.通道制階段(2001—2004年)

　　Ⅲ.保薦制階段(2004年至今)

　�、�.推進(jìn)新股發(fā)行體制改革階段(2013年至今)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國股票發(fā)行監(jiān)管制度的演變包括審批制之前的發(fā)行監(jiān)管制度(1990—1993年)、額度管理階段(1993—1995年)、指標(biāo)管理階段(1996—2000年)、通道制階段(2001—2004年)、保薦制階段(2004年至今)推進(jìn)新股發(fā)行體制改革階段(2013年至今)。

　　61[單選題] 下列有關(guān)股權(quán)投資市場說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.全稱私募股權(quán)投資

　�、�.通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利

　�、�.廣義的股權(quán)投資為涵蓋企業(yè)首次公開發(fā)行前各階段的權(quán)益投資

　　Ⅳ.在中國，股權(quán)投資主要是指廣義的股權(quán)投資

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股權(quán)投資，全稱私募股權(quán)投資。從投資方式角度看，是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。廣義的股權(quán)投資為涵蓋企業(yè)首次公開發(fā)行前各階段的權(quán)益投資，即對處于種子期、初創(chuàng)期、發(fā)展期、擴(kuò)展期、成熟期和上市前各個時期企業(yè)所進(jìn)行的投資，相關(guān)資本按照投資階段可劃分為創(chuàng)業(yè)投資、發(fā)展資本、并購基金、夾層資本、重振資本，Pre-IPO資本，以及其他如上市后私募投資、不良債權(quán)和不動產(chǎn)投資，等等。狹義的股權(quán)投資主要指對已經(jīng)形成一定規(guī)模的，并產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的成熟企業(yè)的私募股權(quán)投資部分，主要是指創(chuàng)業(yè)投資后期的私募股權(quán)投資部分，而這其中并購基金和夾層資本在資金規(guī)模上占最大的一部分。在中國，股權(quán)投資主要是指這一類投資。

　　62[單選題] 保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行法定職責(zé)，確保發(fā)行人的申請文件和招股說明書等信息披露資料(　　)。

　　Ⅰ.真實(shí)Ⅱ.準(zhǔn)確

　�、�.完整Ⅳ.及時

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行法定職責(zé)，遵守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行，對其他中介機(jī)構(gòu)出具的專業(yè)意見進(jìn)行核查，對發(fā)行人是否具備持續(xù)盈利能力、是否符合法定發(fā)行條件做出專業(yè)判斷，并確保發(fā)行人的申請文件和招股說明書等信息披露資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。

　　63[單選題] 金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間的區(qū)別包括(　　)。

　�、�.金融期貨必須在有組織的交易所進(jìn)行集中交易，而遠(yuǎn)期交易在場外市場進(jìn)行雙邊交易

　�、�.金融期貨交易至少要受到一家以上的監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，交易品種、交易者行為均須符合監(jiān)管要求，而遠(yuǎn)期交易則較少受到監(jiān)管

　　Ⅲ.金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

　�、�.金融期貨交易存在一定的交易對手違約風(fēng)險，而遠(yuǎn)期交易基本不用擔(dān)心交易違約

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間存在以下區(qū)別： (1)交易場所和交易組織形式不同。金融期貨必須在有組織的交易所進(jìn)行集中交易，而遠(yuǎn)期交易在場外市場進(jìn)行雙邊交易。

　　(2)交易的監(jiān)管程度不同。在世界各國，金融期貨交易至少要受到一家以上的監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，交易品種、交易者行為均須符合監(jiān)管要求，而遠(yuǎn)期交易則較少受到監(jiān)管。

　　(3)金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定。金融期貨交易中，基礎(chǔ)資產(chǎn)的質(zhì)量、合約時間、合約規(guī)模、交割安排、交易時間、報價方式、價格波動限制、持倉限額、保證金水平等內(nèi)容都由交易所明確規(guī)定，金融期貨合約具有顯著的標(biāo)準(zhǔn)化特征，而遠(yuǎn)期交易的具體內(nèi)容可由交易雙方協(xié)商確定，具有較大的靈活性。

　　(4)保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險不同。金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對手，基本不用擔(dān)心交易違約，而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易對手違約風(fēng)險。

　　64[單選題] 中央銀行參考利率，包括(　　)。

　�、�.1年定存Ⅱ.半年貸款

　　Ⅲ.3年貸款Ⅳ.5年貸款

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：中央銀行參考利率，包括1年定存、半年貸款、1年貸款、3年貸款、5年貸款等。

　　65[單選題] 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)，它的種類有(　　)。

　�、�.個人

　�、�.政府類

　�、�.企業(yè)類

　�、�.金融機(jī)構(gòu)類

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。證券發(fā)行人主要有以下三類：第一，政府類。中央政府為彌補(bǔ)財政赤字或籌措經(jīng)濟(jì)建設(shè)所需資金，在證券市場上發(fā)行國庫券、財政債券、國家重點(diǎn)建設(shè)債券等，這些即是國債。地方政府可為本地公用事業(yè)的建設(shè)發(fā)行地方政府債券。第二，企業(yè)類。對籌設(shè)中的股份有限公司而言，發(fā)行股票是為了滿足注冊資本要求;而對已經(jīng)成立的股份有限公司而言，發(fā)行股票和債券的目的是為了擴(kuò)大資金來源，滿足生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展的需要;非股份公司的企業(yè)經(jīng)過批準(zhǔn)，可在證券市場上發(fā)行企業(yè)債券籌集資金。第三，金融機(jī)構(gòu)類。商業(yè)銀行、政策性銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過批準(zhǔn)可公開發(fā)行金融債券籌措資金。

　　66[單選題] 在存在活躍市場的情況下，下列關(guān)于股票估值原則的描述正確的有(　　)。

　�、�.當(dāng)日有市價，應(yīng)當(dāng)采用市價確定股票投資的公允價值

　�、�.當(dāng)日沒有市價，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易的市價確定股票投資的公允價值

　�、�.當(dāng)日沒有市價，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資的現(xiàn)行價格或利率，調(diào)整最近交易的市價以確定股票投資的公允價值

　�、�.有確鑿證據(jù)表明最近交易的市價不是公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進(jìn)行調(diào)整，以確定股票投資的公允價值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值;估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實(shí)反映公允價值的(如異常原因?qū)е麻L期停牌或臨時停牌的股票等)，應(yīng)對最近交易的市價進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值。

　　67[單選題] 以下關(guān)于債券安全性的說法正確的是(　　)。

　�、�.由于債券發(fā)行時約定了到期償還本金和利息，債券利率不受銀行利率變動的影響，且利息償還與本金支付有法律保障

　�、�.企業(yè)破產(chǎn)時，債券持有者享有優(yōu)先于股票持有者對企業(yè)剩余財產(chǎn)的索取權(quán)，因此與其他有價證券相比，債券安全性較高

　�、�.按債券的發(fā)行主體分類，債券安全性從高到低依次是國債、地方債、金融債和公司債

　�、�.按債券發(fā)行信用保證方式分類，債券的安全性從高到低依次是抵押債券、擔(dān)保債券、信用債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：安全性是指由于債券發(fā)行時約定了到期償還本金和利息，債券利率不受銀行利率變動的影響，且利息償還與本金支付有法律保障。在企業(yè)破產(chǎn)時，債券持有者享有優(yōu)先于股票持有者對企業(yè)剩余財產(chǎn)的索取權(quán)，因此與其他有價證券相比，債券安全性較高。按債券的發(fā)行主體分類，債券安全性從高到低依次是國債、地方債、金融債和公司債;按債券發(fā)行信用保證方式分類，債券的安全性從高到低依次是抵押債券、擔(dān)保債券、信用債券。

　　68[單選題] 創(chuàng)業(yè)板私募債等其他信用債相比的不同之處是(　　)。

　�、�.審核方式是注冊制Ⅱ.對評級和審計(jì)的規(guī)定較寬松

　�、�.發(fā)行主體門檻更低Ⅳ.對投資者限制較少

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：創(chuàng)業(yè)板私募債等其他信用債相比有諸多不同之處，主要有以下三方面：一是發(fā)行主體門檻更低;二是對投資者限制較少;三是對評級和審計(jì)的規(guī)定較寬松。

　　69[單選題] 貨幣政策的“三大法寶”是(　　)。

　�、�.法定存款準(zhǔn)備金政策

　　Ⅱ.再貼現(xiàn)政策

　�、�.公開市場業(yè)務(wù)

　　Ⅳ.窗口指導(dǎo)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：中央銀行經(jīng)常采用的一般性貨幣政策工具主要有法定存款準(zhǔn)備金策、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)，這三大傳統(tǒng)的政策工具有時也被稱為貨幣政策的“三大法寶”。

　　70[單選題] 下列屬于上市公司公開發(fā)行新股的一般條件的是(　　)。

　　Ⅰ.上市公司的組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好

　�、�.上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性

　　Ⅲ.上市公司的財務(wù)狀況良好

　�、�.上市公司募集資金的數(shù)額和使用符合規(guī)定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：上市公司公開發(fā)行新股的一般條件： (1)上市公司的組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好。

　　(2)上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性。

　　(3)上市公司的財務(wù)狀況良好。

　　(4)上市公司最近36個月內(nèi)財務(wù)會計(jì)文件無虛假記載，且不存在違反證券法律、行政法規(guī)或規(guī)章，受到中國證監(jiān)會的行政處罰，或者受到刑事處罰;不存在違反工商、稅收、土地、環(huán)保、海關(guān)法律、行政法規(guī)或規(guī)章，受到行政處罰且情節(jié)嚴(yán)重，或者受到刑事處罰;不存在違反國家其他法律、行政法規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的行為。

　　(5)上市公司募集資金的數(shù)額和使用符合規(guī)定。

　　(6)上市公司不存在下列行為：

　�、俦敬伟l(fā)行申請文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

　�、谏米愿淖兦按喂�開發(fā)行證券募集資金的用途而未進(jìn)行糾正。

　�、凵鲜泄�司最近12個月內(nèi)受到過證券交易所的公開譴責(zé)。

　�、苌鲜泄�司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為。

　�、萆鲜泄�司或其現(xiàn)任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查或涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查。

　　⑥嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會公共利益的其他情形。