21[單選題] 金融市場的主要參與者不包括(　　)。

　　A.政府部門

　　B.金融機構(gòu)

　　C.公益組織

　　D.個人

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、企業(yè)和居民。

　　22[單選題] 只有當(dāng)清算時公司資產(chǎn)實際出售價款與財務(wù)報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與(　　)一致。但在公司清算時，其資產(chǎn)往往只能折價出售，再加上必要但數(shù)目頗高的清算費用，絕大多數(shù)公司的實際清算價值是低于其(　　)的。

　　A.實際價值賬面價值

　　B.實際價值內(nèi)在價值

　　C.賬面價值賬面價值

　　D.賬面價值內(nèi)在價值

　　參考答案：C

　　參考解析：只有當(dāng)清算時公司資產(chǎn)實際出售價款與財務(wù)報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與賬面價值一致。但在公司清算時，其資產(chǎn)往往只能折價出售，再加上必要但數(shù)目頗高的清算費用，絕大多數(shù)公司的實際清算價值是低于其賬面價值的。

　　23[單選題] 國內(nèi)金融市場與國際金融市場的劃分依據(jù)是(　　)。

　　A.空間范圍

　　B.地域范圍

　　C.國家政策制度

　　D.市場制度

　　參考答案：D

　　參考解析：實際上，國內(nèi)金融市場與國際金融市場的劃分依據(jù)，在表層上似乎表現(xiàn)為空間范圍的不同，而其實質(zhì)則在于市場制度的差異。

　　24[單選題] 所謂集合競價，是指交易中心(如證券交易所的主機)對規(guī)定時間內(nèi)收到的所有交易委托并不進行一一撮合成交，而是(　　)在該時段結(jié)束時進行的競價方式。所以集合競價方式下只有一個成交價格，集合競價的所有交易以同一價格成交。

　　A.分別

　　B.集中起來

　　C.隨機

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：所謂集合競價，是指交易中心(如證券交易所的主機)對規(guī)定時間內(nèi)收到的所有交易委托并不進行一一撮合成交，而是集中起來在該時段結(jié)束時進行的競價方式。所以集合競價方式下只有一個成交價格，集合競價的所有交易以同一價格成交。

　　25[單選題] 股票增發(fā)是已上市的公司通過向指定投資者(定向增發(fā))或不特定的投資者(公開增發(fā))(　　)募集資金的融資方式。

　　A.額外發(fā)行股份

　　B.低價發(fā)行股份

　　C.高價發(fā)行股份

　　D.以上都不對

　　參考答案：A

　　參考解析：股票增發(fā)是已上市的公司通過向指定投資者(定向增發(fā))或不特定的投資者(公開增發(fā))額外發(fā)行股份募集資金的融資方式，發(fā)行價格一般為發(fā)行前某一階段的平均價的某一比例。

　　26[單選題] 不屬于商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的主要制約因素有(　　)。

　　A.法定存款準備金率

　　B.社會經(jīng)濟水平

　　C.提現(xiàn)率

　　D.超額準備金率

　　參考答案：B

　　參考解析：商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的主要制約因素有三個：(1)法定存款準備金率。(2)提現(xiàn)率。(3)超額準備金率。

　　27[單選題] 股東大會的一般決議，必須獲得出席會議的股東所持表決權(quán)過(　　)通過。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　參考答案：B

　　參考解析：股東大會的一般決議，必須獲得出席會議的股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。

　　28[單選題] (　　)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險。

　　A.操作風(fēng)險

　　B.經(jīng)營風(fēng)險

　　C.投資風(fēng)險

　　D.財務(wù)風(fēng)險

　　參考答案：A

　　參考解析：操作風(fēng)險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險。

　　29[單選題] 交易所建立限倉制度后，當(dāng)會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風(fēng)險狀況的風(fēng)險控制制度被稱為(　　)。

　　A.逐日盯市制度

　　B.大戶報告制度

　　C.斷路器制度

　　D.強行平倉制度

　　參考答案：B

　　參考解析：大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風(fēng)險狀況的風(fēng)險控制制度。

　　30[單選題] 證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于人民幣(　　)。

　　A.60億元

　　B.50億元

　　C.40億元

　　D.30億元

　　參考答案：A

　　參考解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于人民幣60億元。

　　31[單選題] 貨幣市場基金的投資對象一般在(　　)年以內(nèi)。

　　A.0.5

　　B.1

　　C.1.5

　　D.2

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。

　　32[單選題] 2005年9月4日，中國證監(jiān)會頒布了(　　)。這一文件的出臺，意味著股權(quán)分置改革從試點階段開始轉(zhuǎn)入積極穩(wěn)妥地全面鋪開的新階段。

　　A.《減持國有股籌集社會保障資金管理暫行辦法》

　　B.《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》

　　C.《國務(wù)院關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：2005年9月4日，中國證監(jiān)會頒布了《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》。這一文件的出臺，意味著股權(quán)分置改革從試點階段開始轉(zhuǎn)入積極穩(wěn)妥地全面鋪開的新階段。

　　33[單選題] 股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的(　　)。

　　A.不確定性

　　B.確定性

　　C.資本利得性

　　D.利潤不穩(wěn)定性

　　參考答案：A

　　參考解析：股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性。

　　34[單選題] 適用于我國B股滾動交收周期是(  )。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　參考答案：C

　　參考解析：T+3滾動交收適用于B股。

　　35[單選題] 上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近(　　)個月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為，不得公開發(fā)行證券。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　參考答案：D

　　參考解析：上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為，不得公開發(fā)行證券。

　　36[單選題] 由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風(fēng)險屬于(　　)。

　　A.道德風(fēng)險

　　B.管理能力風(fēng)險

　　C.技術(shù)風(fēng)險

　　D.市場風(fēng)險

　　參考答案：B

　　參考解析：管理能力風(fēng)險：基金管理人作為專業(yè)投資機構(gòu)，雖然比普通投資者在風(fēng)險管理方面確實有某些優(yōu)勢，如能較好地認識風(fēng)險的性質(zhì)、來源和種類，能較準確地度量風(fēng)險，并通常能夠按照自己的投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力構(gòu)造有效的證券組合，在市場變動的情況下，及時對投資組合進行更新，從而將基金資產(chǎn)風(fēng)險控制在預(yù)定的范圍內(nèi)等，但是，不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而對基金收益水平產(chǎn)生影響。

　　37[單選題] 根據(jù)價值規(guī)律，股票的市場價格是由股票的(  )決定的，但同時也受許多其他因素的影響。其中，(  )是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。

　　A.內(nèi)在價值、公司盈利狀況

　　B.內(nèi)在價值、供求關(guān)系

　　C.賬面價值、公司盈利狀況

　　D.賬面價值、供求關(guān)系

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)價值規(guī)律，股票的市場價格是由股票的內(nèi)在價值決定的，但同時也受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。

　　38[單選題] 貨幣乘數(shù)的大小決定了(　　)能力的大小。

　　A.貨幣供給擴張

　　B.名義貨幣

　　C.貨幣需求

　　D.派生貨幣

　　參考答案：A

　　參考解析：所謂貨幣乘數(shù)，也稱貨幣擴張系數(shù)或貨幣擴張乘數(shù)，是指在基礎(chǔ)貨幣基礎(chǔ)上貨幣供給量通過商業(yè)銀行的創(chuàng)造存款貨幣功能產(chǎn)生派生存款的作用產(chǎn)生的信用擴張倍數(shù)，是貨幣供給擴張的倍數(shù)。在實際經(jīng)濟生活中，銀行提供的貨幣和貸款會通過數(shù)次存款、貸款等活動產(chǎn)生出數(shù)倍于它的存款，即通常所說的派生存款。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小。

　　39[單選題] 中國證券業(yè)協(xié)會的會員中，非會員理事由(　　)委派。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.中國證券業(yè)協(xié)會

　　C.中國期貨業(yè)協(xié)會

　　D.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　參考答案：A

　　參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會的會員中，非會員理事由中國證監(jiān)會委派。

　　40[單選題] 股票代表著股東的(　　)，所以對于股份公司來說，通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆(　　)，股票的轉(zhuǎn)讓(　　)。

　　A.暫時性投資、不穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本

　　B.暫時性投資、穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本

　　C.永久性投資、穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本

　　D.永久性投資、不穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本

　　參考答案：C

　　參考解析：股票代表著股東的永久性投資，所以對于股份公司來說，通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本，股票的轉(zhuǎn)讓并不減少公司資本。