21[單選題] 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，資產(chǎn)管理業(yè)務人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有(　　)以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于(　　);公司具有良好的法人治理機構、完備的內部控制和風險管理制度。

　　A.3年3人

　　B.3年5人

　　C.5年5人

　　D.5年10人

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關監(jiān)管規(guī)定，設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元;資產(chǎn)管理業(yè)務人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人;公司具有良好的法人治理機構、完備的內部控制和風險管理制度。

　　22[單選題] (　　)是指依法在人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券。

　　A.商業(yè)銀行金融債券

　　B.政策性金融債券

　　C.證券公司債券

　　D.證券公司次級債券

　　參考答案：A

　　參考解析：商業(yè)銀行金融債券是指依法在人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券。

　　23[單選題] 下列不屬于按照交割方式劃分的金融市場有(　　)。

　　A.現(xiàn)貨市場

　　B.期貨市場

　　C.貨幣市場

　　D.期權市場

　　參考答案：C

　　參考解析：按照交割方式的不同，我們可以將金融市場劃分為現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權市場。

　　24[單選題] 對于不同參考利率的互換交易，交易期限的偏好有所不同�；�于FR007的利率互換交易品種期限從(　　)不等。

　　A.1個月到7個月

　　B.3個月到6個月

　　C.6個月到1年

　　D.1年到2年

　　參考答案：A

　　參考解析：對于不同參考利率的互換交易，交易期限的偏好有所不同：基于FR007的利率互換交易品種期限從1個月到7個月不等。

　　25[單選題] 根據(jù)《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請境內機構投資者資格應當滿足具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關專業(yè)資質的中級以上的管理人員不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.1

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務。基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備下列條件：具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關專業(yè)資質的中級以上的管理人員不少于1名。

　　26[單選題] 所謂(　　)，是指每一股份擁有與待選董事或者監(jiān)事總人數(shù)相等的投票權，股東既可以用所有的投票權集中投票選舉一人，也可以分散投票選舉數(shù)人，按得票多少依次決定人選者的表決權制度。

　　A.自愿投票制

　　B.累積投票制

　　C.隨機投票制

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：所謂累積投票制，是指每一股份擁有與待選董事或者監(jiān)事總人數(shù)相等的投票權，股東既可以用所有的投票權集中投票選舉一人，也可以分散投票選舉數(shù)人，按得票多少依次決定入選者的表決權制度。

　　27[單選題] 根據(jù)《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請境內機構投資者資格應當滿足具有3年以上境外證券市場投資管理相關經(jīng)驗的人員不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.2

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務�；�金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備下列條件：具有3年以上境外證券市場投資管理相關經(jīng)驗的人員不少于3名。

　　28[單選題] 下列關于股票基金的風險說法正確的是(　　)。

　　A.股票基金通過分散投資可以大大降低個股投資的非系統(tǒng)性風險

　　B.股票基金的管理運作風險都相同

　　C.股票基金通過分散投資可回避系統(tǒng)性投資風險

　　D.以整個市場為投資對象的基金會存在行業(yè)風險

　　參考答案：A

　　參考解析：股票基金通過分散投資可以大大降低個股投資的非系統(tǒng)性風險，但卻不能回避系統(tǒng)性投資風險，而管理運作風險則因基金而異。因此B、C錯誤，A正確。 不同類型的股票基金所面臨的風險會有所不同。例如，單一行業(yè)投資基金會存在行業(yè)投資風險，而以整個市場為投資對象的基金則不會存在行業(yè)風險;單一國家型股票基金將會面臨較高的單一國家投資風險，而全球股票基金則會較好地回避此類風險。因此D錯誤。

　　29[單選題] 金融債券發(fā)行結束后(　　)個工作日內，發(fā)行人應向中國人民銀行書面報告金融債券發(fā)行情況。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析：金融債券發(fā)行結束后10個工作日內，發(fā)行人應向中國人民銀行書面報告金融債券發(fā)行情況。

　　30[單選題] 貨幣市場基金投資組合的平均剩余存續(xù)期不得超過(　　)天。

　　A.60

　　B.120

　　C.240

　　D.360

　　參考答案：C

　　參考解析：貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天。

　　31[單選題] 證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起(　　)個月內，向中國證監(jiān)會報送年度報告。自每月結束之日起7個工作日內，向中國證監(jiān)會報送月度報告。月度報告應當包含各項風險控制指標和轉融通業(yè)務專項報表。

　　A.15

　　B.47

　　C.57

　　D.65

　　參考答案：B

　　參考解析：證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內，向中國證監(jiān)會報送年度報告。自每月結束之日起7個工作日內，向中國證監(jiān)會報送月度報告。月度報告應當包含各項風險控制指標和轉融通業(yè)務專項報表。

　　32[單選題] 金融市場功能發(fā)揮的外部條件不包括(　　)。

　　A.法制健全

　　B.市場進退有序

　　C.價格機制健全

　　D.信息披露充分

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場一般功能發(fā)揮的外部條件包括：(1)法制健全。(2)信息披露充分。(3)市場進退有序。

　　33[單選題] 記賬式國債每一國債承銷團成員最高、最低投標標位差不得(　　)當次財政部記賬式國債發(fā)行通知中規(guī)定的投標標位差。

　　A.小于

　　B.大于

　　C.等于

　　D.大于等于

　　參考答案：B

　　參考解析：記賬式國債每一國債承銷團成員最高、最低投標標位差不得大于當次財政部記賬式國債發(fā)行通知中規(guī)定的投標標位差。

　　34[單選題] 可轉換公司債券持有人對轉換股票或不轉換股票有選擇權，并于轉股完成后的(　　)成為發(fā)行公司的股東。

　　A.次日

　　B.5日

　　C.7日

　　D.10日

　　參考答案：A

　　參考解析：可轉換公司債券持有人對轉換股票或不轉換股票有選擇權，并于轉股完成后的次日成為發(fā)行公司的股東。

　　35[單選題] 證券交易，是指已發(fā)行的證券在(　　)上買賣的活動。

　　A.普通市場

　　B.金融市場

　　C.證券市場

　　D.保險市場

　　參考答案：C

　　參考解析：證券交易，是指已發(fā)行的證券在證券市場上買賣的活動。

　　36[單選題] (　　)是一國金融市場上主要的資金需求者。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機構

　　D.企業(yè)

　　參考答案：A

　　參考解析：政府部門是一國金融市場上主要的資金需求者。不管是中央政府還是地方政府，為了調節(jié)收支、建設公共工程、干預經(jīng)濟運行或彌補財政赤字，一般都需要通過發(fā)行公債方式籌措資金。因此，政府在金融市場上是最主要的籌資人之一。

　　37[單選題] 除息除權日，通常為股權登記日之后的(　　)個工作日，本日及之后買入的股票不再享有本期股利。除息日的股票價格會下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額，除權日股票價格應按送股比例同步下降。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：除息除權日，通常為股權登記日之后的1個工作日，本日及之后買入的股票不再享有本期股利。除息日的股票價格會下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額，除權日股票價格應按送股比例同步下降。

　　38[單選題] 風險管理的過程不包括(　　)。

　　A.風險估測

　　B.風險評價

　　C.評估風險管理效果

　　D.風險沖銷

　　參考答案：D

　　參考解析：風險管理的過程包括風險識別、風險估測、風險評價、選擇風險管理技術和評估風險管理效果等。

　　39[單選題] (　　)指能支付較高收益的普通股，其公司業(yè)績比較穩(wěn)定，代表為一些公用事業(yè)股票，如鐵路、水務等行業(yè)股票。

　　A.成長股

　　B.收入股

　　C.周期股

　　D.防守股

　　參考答案：B

　　參考解析：收入股，也叫高息股，指能支付較高收益的普通股，其公司業(yè)績比較穩(wěn)定，代表為一些公用事業(yè)股票，如鐵路、水務等行業(yè)股票。

　　40[單選題] 資產(chǎn)證券化起源于(　　)。

　　A.英國

　　B.美國

　　C.荷蘭

　　D.德國

　　參考答案：B

　　參考解析：資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是儲蓄銀行、儲蓄貸款協(xié)會等機構的住宅抵押貸款的證券化，接著商業(yè)銀行也紛紛效仿，對其債權實行證券化，以增強其資產(chǎn)的流動性和市場性。