71、金融風險按驅動因素可分為( )。

　　I 信用風險

　　II 市場風險

　　III 操作風險

　　IV 流動性風險

　　A.I、 II

　　B.I 、II、 III

　　C.I、 II、 III、 IV

　　D.II、 III 、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　按照驅動因素，可將金融風險分為市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等類型。

　　72、下列說法正確的是( )。

　　I 開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產值

　　II 絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進行

　　III 開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請

　　IV 開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產值;絕大多數(shù)開放式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其銷售代理人之間進行。

　　73、信用違約互換交易的危險來自于( )。

　�、� 集中交易

　�、� 高杠桿性

　�、� 信用保護買方不真正持有作為參考的信用工具

　　Ⅳ 場外交易

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　信用違約互換交易的危險來自于：(1)高杠桿性(2) 信用保護買方不真正持有作為參考的信用工具 (3)場外交易

　　74、關于金融期權與金融期貨論述正確的是( )。

　　I 金融期權與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的

　　II 人們利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成的損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益

　　III 通過金融期權交易，既可避免價格不利變動造成的損失，又可在相當程度上保住價格有利變動而帶來的利益

　　IV 在現(xiàn)實的交易活動中，人們往往將金融期權與金融期貨結合起來，通過一定的組合或搭配來實現(xiàn)某一特定目標

　　A.II、III

　　B.I、II

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融期權與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是不同的。

　　75、可轉換債券的主要特征有()。

　　I 轉換后體現(xiàn)的是一種債券債務關系

　　II 轉債發(fā)行人擁有是否贖回條款的選擇權

　　III 投資者可以自行決定是否進行轉股

　　IV 是一種附有轉股權的債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　轉換后成了股票，是所有權關系。

　　76、作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點有( )。

　　I 保證收益

　　II 分散風險

　　III 專業(yè)理財

　　IV 集合投資

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券投資基金的特點包括集合投資、分散風險和專業(yè)理財。

　　77、證券投資基金根據(jù)組織形式可以分為()。

　　I 契約型基金

　　II 公司型基金

　　III 效益型基金

　　IV 成長型基金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　證券投資基金根據(jù)組織形式可以劃分為契約型基金和公司型基金。

　　78、下列關于結算所和無負債結算制度的描述中，正確的有( )。

　　I 結算所是期貨交易的專門清算機構

　　II 無負債每日結算制度能及時調整保證金賬戶，控制市場風險

　　III 結算所不以獨立的公司形式組建

　　IV 結算所實行無負債的每日結算制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　結算所通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建，故選項C說法錯誤。

　　79、關于股票基金的描述，正確的是( )。

　　I 股票基金是指以上市股票為唯一投資對象的證券投資基金

　　II 股票基金的投資目標側重于追求資本利得和短期資本增值

　　III 可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

　　IV 基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個或幾個國家甚至全球的股票市場，以達到分散投資、降低風險的目的

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金;股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值。

　　80、按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為()。

　　I 美式期權

　　II 修正的歐式期權

　　III 歐式期權

　　IV 修正的美式期權

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為美式期權、歐式期權和修正的美式期權。