61、我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權利有( )。

　　I 分享基金財產收益

　　II 參與分配清算后的剩余基金財產

　　III 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　IV 在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　在封閉式基金存續(xù)期間，基金份額持有人不得要求贖回基金份額。

　　62、證券公司次級債務是指()。

　　Ⅰ 證券公司經批準向股東定向借入

　�、� 證券公司經批準向其他符合條件的機構投資者定向借入

　�、� 清償順序在普通債務之后

　�、� 清償順序在股權資本之前

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　證券公司次級債務是指證券公司經批準向股東或其他符合條件的機構投資者定向借人的，清償順序在普通債務之后，股權資本之前的債務

　　63、政府機構直接融資的方式包括()

　�、�.財政資本金投入獲得的股權收益

　�、�.獲得中央轉貸的由中央政府發(fā)行的國內外政府債券

　�、�.獲得中央轉貸的由中央政府向外國政府的貸款

　　Ⅳ.外國政府援助贈款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　政府機構直接融資的方式包括(1)財政資本金投入獲得的股權收益(2)獲得中央轉貸的由中央政府發(fā)行的國內外政府債券(3)獲得中央轉貸的由中央政府向外國政府的貸款 (4)外國政府援助贈款(5)由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入(6)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構貸款。

　　64、修正的美式期權也叫作()。

　　I 百慕大期權

　　II 大西洋期權

　　III 歐式期權

　　IV 互換期權

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　修正的美式期權和百慕大期權、大西洋期權是同一個概念。

　　65、金融風險對微觀經濟的影響包括( )。

　　I 增大了交易和經營管理成本

　　II 可能會造成產業(yè)結構不合理、社會生產力水平下降

　　Ⅲ 可能會降低部門生產率

　　IV 可能會降低部門資金利用率

　　A.II、III、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.Ⅰ、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　金融風險對微觀經濟的影響包括：可能會給微觀經濟主體帶來直接或潛在的經濟損失;影響著投資者的預期收益;增大了交易和經營管理成本;可能會降低部門生產率和資金利用率。選項的第二條屬于金融風險對宏觀經濟的影響。

　　66、按資金用途不同，國債可以分為()。

　�、� 赤字國債

　　Ⅱ 建設國債

　　Ⅲ 戰(zhàn)爭國債

　　Ⅳ 特種國債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債

　　67、金融期貨的主要交易制度包括()。

　�、� 結算所和無負債結算制度

　�、� 大戶報告制度

　�、� 每日價格波動限制和斷路器規(guī)則

　�、� 強行平倉和強制減倉

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A

　　解析

　　金融期貨的主要交易制度包括：集中交易制度、保證金制度、無負債結算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制度、強行平倉制度、強制減倉制度

　　68、以下屬于金融期權實值期權的是( )。

　　I 看漲期權的協(xié)定價格高于市場價格

　　II 看跌期權的協(xié)定價格高于市場價格

　　III 看漲期權的協(xié)定價格低于市場價格

　　IV 看跌期權的協(xié)定價格低于市場價格

　　A. I 、II

　　B. I 、 III

　　C. I、 II 、III、 IV

　　D. II、 III

　　正確答案是：D

　　解析

　　實值期權是指具有內在價值的期權。當看漲期權的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格時，該看漲期權具有內涵價值。當看跌期權的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格時，該看跌期權具有內涵價值。

　　69、證券公司開展自營業(yè)務的條件包括( )

　　I 證券公司從事自營業(yè)務，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務許可

　　II 證券公司不得為從事自營業(yè)務的子公司提供融資或擔保

　　III 證券公司治理結構健全，內部管理有效，能夠有效控制業(yè)務風險

　　IV 建立完備的業(yè)務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監(jiān)控體系

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　證 券公司開展自營業(yè)務，或者設立子公司開展自營業(yè)務，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務許可，證券公司不得為從事自營業(yè)務的子公司提供融資或擔保。同時，要求證 券公司治理結構健全，內部管理有效，能夠有效控制業(yè)務風險;公司有合格的高級管理人員及適當數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運行的信息系統(tǒng);建立完備的業(yè)務管理 制度、投資決策機制、操作流程和風險監(jiān)控體系。

　　70、與金融衍生產品相對應的基礎金融產品可以是( )。

　　I 債券

　　II 股票

　　III 銀行定期存款單

　　IV 金融衍生工具

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　與金融衍生產品相對應的基礎金融產品是股票、債券、銀行定期存款單和金融衍生工具。

　　71、公司債券包括( )

　　I 信用公司債券

　　II 可轉換公司債券

　　III 保證公司債券

　　IV 附認股權證的公司債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　可轉換公司債券是公司債券的一種。

　　72、下列有關金融期權的表述正確的是()。

　　I 金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式

　　II 期權交易實際上是一種權利的單方面有償讓渡

　　III 與金融期貨相比，金融期權的主要特征在于它僅僅是買賣權利的交換

　　IV 金融期權的雙方都需交納保證金

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D

　　解析

　　金融期權的賣方需要繳納保證金，而買方不需要。

　　73、連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為( )。

　�、褡罡哔I入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。

　�、� 買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。

　�、� 賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。

　�、� 買入申報價格低于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　連 續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：(1)最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。(2)買人申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時， 以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。(3)賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價。

　　74、期貨交易過程中，出現(xiàn)()情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風險狀況條調整交易保證金標準，并向中國證監(jiān)會報告。

　�、�.期貨交易出現(xiàn)漲跌停單邊無連續(xù)報價

　　Ⅱ.遇到國家法定長假

　�、�. 交易所認為市場風險明顯變化

　�、�.交易價格變動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A

　　解析

　　期貨交易過程中，出現(xiàn)下列情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風險狀況條調整交易保證金標準，并向中國證監(jiān)會報告：

　　(1)期貨交易出現(xiàn)漲跌停單邊無連續(xù)報價

　　(2)遇到國家法定長假

　　(3) 交易所認為市場風險明顯變化

　　(4)交易所認為必要的其他情形

　　75、商業(yè)銀行的風險對沖分為( )。

　　I 自我對沖

　　II 市場對沖

　　III 內部對沖

　　IV 外部對沖

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　商業(yè)銀行的風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

　　76、基金托管人的主要職責( )

　�、� 安全保管基金的全部資產

　�、� 執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來

　　Ⅲ 復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格

　　Ⅳ 監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告

　�、� 出具基金業(yè)績報告，提供基金托管情況，并向中國證監(jiān)會和中國人民銀行報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、Ⅴ

　　正確答案是：D

　　解析

　　《中 華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行下列職責：安全保管基金財產;按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產 分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立;保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時 辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項;對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復核、審查基金管理人計算的基金資產 凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。

　　77、關于我國的國際債券描述正確的是( )

　　I 1982年我國首次在國際市場發(fā)行國際債券

　　II 1987年10月，財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經濟體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券

　　III 1993年，中國投資銀行被批準首次在境內發(fā)行外幣金融債券

　　IV 2007年國家開發(fā)銀行和中國進出口銀行在國際市場各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察我國國際債券的知識，以上說法都正確。

　　78、國債按資金用途分類：( )

　　I 建設國債

　　II 戰(zhàn)爭國債

　　III 赤字國債

　　IV 特種國債

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　79、無面額股票的特點包括( )。

　　Ⅰ發(fā)行或轉讓價格較靈活

　�、虮阌诠善狈指�

　�、鬄楣善卑l(fā)行價格的確定提供依據(jù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案是：A

　　解析

　　無面額股票的特點包括：(1)發(fā)行或轉讓價格較靈活(2)便于股票分割。

　　80、無面額股票又可以稱為()

　　I 份額股票

　　II 無記名股票

　　III 普通股票

　　IV 比例股票

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　無面額股票又可以稱為比例股票或份額股票。