第31題

　　證券公司向客戶融資融券，應(yīng)收取證券交易保證金，以()充抵。

　　A.收益憑證

　　B.外匯

　　C.期貨

　　D.證券

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 證券公司向客戶融資融券,應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。保證金只能以標(biāo)的證券充抵。

　　第32題

　　普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利體現(xiàn)了其在()的要求上。

　　A.所持股份多少

　　B.股東義務(wù)

　　C.經(jīng)濟利益

　　D.股權(quán)大小

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟利益上的要求。

　　第33題

　　設(shè)立證券市場的目的是為了()。

　　A.提高GDP

　　B.加快商品銷售速度

　　C.解決資本供求矛盾和流動性

　　D.提高商品質(zhì)量

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 證券交易的目的是為了實現(xiàn)投資收益，或為了籌集資金。證券市場是指證券發(fā)行的買賣的場所，其實質(zhì)是資金的供給方和資金的需求方通過競爭決定證券價格的場所。證券市場是市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動而產(chǎn)生的市場。

　　第34題

　　投資者通過()持有證券，記錄持有證券余額及變動情況。

　　A.銀行賬戶

　　B.證券賬戶

　　C.交收賬戶

　　D.投資賬戶

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 投資者在從事證券交易之前,必須開立證券賬戶。投資者通過證券賬戶持有證券,證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況。

　　第35題

　　證券投資基金籌集的資金主要投向()。

　　A.實業(yè)

　　B.有價證券

　　C.房地產(chǎn)

　　D.第三產(chǎn)業(yè)

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　第36題

　　創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以()為權(quán)數(shù)，進行加權(quán)逐日連鎖計算。

　　A.發(fā)行在外的總股本數(shù)

　　B.可回收股本數(shù)

　　C.可流通股本數(shù)

　　D.剩余股本數(shù)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以可流通股本數(shù)為權(quán)數(shù),進行加權(quán)逐日連鎖計算。

　　第37題

　　基金管理人與托管人之間是()關(guān)系。

　　A.相互依賴

　　B.相互促進

　　C.相互競爭

　　D.相互制衡

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的。基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機關(guān)認(rèn)可的金融機構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。

　　第38題

　　風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度的核心是()。

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動資本

　　D.注冊資本

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度。

　　第39題

　　證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為()。

　　A.證券代銷

　　B.證券承銷

　　C.證券發(fā)行

　　D.證券包銷

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。

　　第40題

　　股票賬面價值又稱為()。

　　A.股票凈值

　　B.凈收益

　　C.股票面值

　　D.股票內(nèi)在價值

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 股票賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值。

　　第41題

　　股票是一種資本證券，它屬于()。

　　A.實物資本

　　B.真實資本

　　C.虛擬資本

　　D.風(fēng)險資本

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。

　　第42題

　　下列不屬于銀行承兌匯票特點的是()。

　　A.信用好，承兌性強

　　B.支付需要有特定條件

　　C.流通性強，靈活性高

　　D.節(jié)約資金成本

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 銀行承兌匯票是商業(yè)匯票的一種，是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。

　　第43題

　　除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票被稱為()。

　　A.非累積優(yōu)先股票

　　B.非參與優(yōu)先股票

　　C.可贖回優(yōu)先股票

　　D.股息率固定優(yōu)先股票

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　第44題

　　H股、N股、S股等屬于()。

　　A.社會公眾股

　　B.境內(nèi)上市外資股

　　C.境外上市外資股

　　D.紅籌股

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。

　　第45題

　　投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費用不包括()。

　　A.增值稅

　　B.傭金

　　C.過戶費

　　D.印花稅

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 投資者在委托買賣證券時，需要支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。

　　第46題

　　()負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊。

　　A.中國銀監(jiān)會

　　B.中國銀行間市場交易商協(xié)會

　　C.中國人民銀行

　　D.商務(wù)部

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，中國銀行間市場交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊。

　　第47題

　　股票賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的情況下，每股賬面價值等于()。

　　A.公司總資產(chǎn)/發(fā)行的普通股票總數(shù)

　　B.公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)

　　C.(公司凈資產(chǎn)-優(yōu)先股權(quán)益)/發(fā)行在外的普通股股數(shù)

　　D.(公司凈資產(chǎn)-發(fā)行費用)/發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 股票賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值。每股賬面價值是以公司凈資產(chǎn)減去優(yōu)先股賬面價值后，除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的。在沒有優(yōu)先股的情況下，每股賬面價值就是公司凈資產(chǎn)與發(fā)行在外的普通股股數(shù)的比值。

　　第48題

　　一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是()。

　　A.國際債券

　　B.亞洲債券

　　C.外國債券

　　D.歐洲債券

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲市場發(fā)行和交易的債券。外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。

　　第49題

　　在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告()次跟蹤評級報告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定，公司與資信評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評級報告。

　　第50題

　　金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的()。

　　A.跨期性

　　B.期限性

　　C.聯(lián)動性

　　D.不確定性或高風(fēng)險性

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定，其聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系，也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。