A. 1993年

　　B. 1994年

　　C. 1995年

　　D. 1996年

　　正確答案：B

　　解析：1994年，為實現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融相分離，推進專業(yè)銀行的商業(yè)化改革，我國建立了國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，將各專業(yè)銀行原有政策性業(yè)務(wù)與經(jīng)營性業(yè)務(wù)分離。

　　39.新加坡交易所(簡稱SGX)于(　　)推出以新華富時50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個中國A股指數(shù)期貨。

　　A. 2002年5月1日

　　B. 2006年9月5日

　　C. 2013年3月31日

　　D. 2015年4月7日

　　正確答案：B

　　解析：新加坡交易所(簡稱SGX)于2006年9月5日推出以新華富時50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個中國A股指數(shù)期貨。

　　40.會計師事務(wù)所申請證券資格，要求上一年度審計業(yè)務(wù)收入不少于(　　)萬元。

　　A. 1 000

　　B. 5000

　　C. 6000

　　D. 2 000

　　正確答案：C

　　解析：會計師事務(wù)所申請證券資格上一年度審計業(yè)務(wù)收入不少于6000萬元。

　　41.證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險控制指標(biāo)規(guī)定中，凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于(　　)。

　　A. 80%

　　B. 85%

　　C. 90%

　　D. 100%

　　正確答案：D

　　解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險控制指標(biāo)規(guī)定：①凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%;②對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%;③融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%;④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　42.按照《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣(　　)萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷，承銷團由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　A. 1 000

　　B. 2 000

　　C. 3 000

　　D. 5 000

　　正確答案：D

　　解析：按照《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷，承銷團由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　43.( )是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無擔(dān)保證券范疇。

　　A. 信用公司債券

　　B. 不動產(chǎn)抵押公司債券

　　C. 保證公司債券

　　D. 收益公司債券

　　正確答案：A

　　解析：信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無擔(dān)保證券范疇。

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　　44.20世紀(jì)70年代中期以后，西方國家出現(xiàn)了一股逐漸放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表現(xiàn)不包括(　　)。

　　A. 減少或取消國與國之間對金融機構(gòu)活動范圍的限制，是對金融業(yè)務(wù)活動全球化的一個重要的推動因素

　　B. 市場參與者的國際化

　　C. 放寬或者取消對銀行利率的管制

　　D. 各國為了不斷提高本國金融機構(gòu)在國際金融競爭中的地位，開始逐漸放寬金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的活動范圍，業(yè)務(wù)活動允許適當(dāng)交叉

　　正確答案：B

　　解析：20世紀(jì)70年代中期以后，西方國家出現(xiàn)了一股逐漸放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表現(xiàn)為：①減少或取消國與國之間對金融機構(gòu)活動范圍的限制，是對金融業(yè)務(wù)活動全球化的一個重要的推動因素;②放松或者解除匯率管制，使得資本的國際化流動進程大大加快，更加促進了金融全球化;③各國為了不斷提高本國金融機構(gòu)在國際金融競爭中的地位，開始逐漸放寬金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的活動范圍，業(yè)務(wù)活動允許適當(dāng)交叉;④放寬或者取消對銀行利率的管制。

　　45.我國的城市商業(yè)銀行是(　　)在原城市信用社基礎(chǔ)上，由城市企業(yè)、居民和地方財政投資入股組成的地方性股份制商業(yè)銀行。

　　A. 1993年

　　B. 1994年

　　C. 1995年

　　D. 1996年

　　正確答案：C

　　解析：我國的城市商業(yè)銀行是1995年在原城市信用社基礎(chǔ)上，由城市企業(yè)、居民和地方財政投資入股組成的地方性股份制商業(yè)銀行。

　　46.單一期限債券的發(fā)行規(guī)模一般不得超過一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的(　　)。

　　A. 20%

　　B. 30%

　　C. 40%

　　D. 50%

　　正確答案：B

　　解析：一般債券期限為1年、3年、5年、7年和10年，由各地根據(jù)資金需求和債券市場狀況等因素合理確定，但單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的30%。

　　47.ETF每(　　)秒提供一個基金參考凈值報價。

　　A. 5

　　B. 10

　　C. 15

　　D. 20

　　正確答案：C

　　解析：ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價。

　　48.混合資本債券如果同時出現(xiàn)最近一期經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近(　　)個月內(nèi)未向普通股股東支付現(xiàn)金紅利的情況，則發(fā)行人必須延期支付利息。

　　A. 6

　　B. 12

　　C. 28

　　D. 24

　　正確答案：B

　　解析：混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時出現(xiàn)以下情況：最近一期經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內(nèi)未向普通股股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。在不滿足延期支付利息的條件時，發(fā)行人應(yīng)立即支付欠息及欠息產(chǎn)生的復(fù)利。