26.保險(xiǎn)公司計(jì)入附屬資本的次級(jí)債金額不得超過凈資產(chǎn)的(　　)，具體認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

　　A. 100%

　　B. 70%

　　C. 60%

　　D. 50%

　　正確答案：D

　　解析：保險(xiǎn)公司計(jì)入附屬資本的次級(jí)債金額不得超過凈資產(chǎn)的50%，具體認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

　　27.從(　　)起，我國(guó)正式加入WTO，標(biāo)志著我國(guó)證券業(yè)對(duì)外開放進(jìn)入到一個(gè)全新的階段，市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)幅度加大，內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化進(jìn)程開始全面啟動(dòng)。

　　A. 2001年12月11日

　　B. 2002年12月1日

　　C. 2003年1月1日

　　D. 2005年4月29日

　　正確答案：A

　　解析：從2001年12月11日起，我國(guó)正式加入WTO，標(biāo)志著我國(guó)證券業(yè)對(duì)外開放進(jìn)入到一個(gè)全新的階段，市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)幅度加大，內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化進(jìn)程開始全面啟動(dòng)。

　　28.下列屬于影響債券期限的主要因素的是(　　)。

　　A. 借貸資金市場(chǎng)利率水平

　　B. 籌資者的資信

　　C. 債券期限長(zhǎng)短

　　D. 債券的變現(xiàn)能力

　　正確答案：D

　　解析：影響債券期限的主要因素有：資金使用方向、市場(chǎng)利率變化、債券的變現(xiàn)能力。

　　29.我國(guó)于(　　)推出了創(chuàng)業(yè)板。

　　A. 2000年

　　B. 2004年

　　C. 2009年

　　D. 2010年

　　正確答案：C

　　解析：中小板和創(chuàng)業(yè)板服務(wù)于成長(zhǎng)期中后期具有自主創(chuàng)新能力的企業(yè)。2004年我國(guó)推出了中小板，2009年推出了創(chuàng)業(yè)板。

　　30.在我國(guó)股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中，“通道制”階段處于(　　)。

　　A. 1990～1993年

　　B. 1993～1995年

　　C. 1996～2000年

　　D. 2001～2004年

　　正確答案：D

　　解析：在我國(guó)股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中，“通道制”階段處于2001～2004年。

　　31.(　　)是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式。

　　A. 網(wǎng)上委托

　　B. 自助和電話自動(dòng)委托

　　C. 柜臺(tái)委托

　　D. 非柜臺(tái)委托

　　正確答案：A

　　解析：網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式，包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁(yè)面客戶端委托。網(wǎng)上委托的上網(wǎng)終端包括電子計(jì)算機(jī)、手機(jī)等設(shè)備。

　　32.我國(guó)《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的(　　)以上。

　　A. 15%

　　B. 25%

　　C. 35%

　　D. 40%

　　正確答案：B

　　解析：我國(guó)《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市的條件之一即是：公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　33.公司債券不得再次發(fā)行的情形之一是：最近(　　)個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為。

　　A. 6

　　B. 12

　　C. 24

　　D. 36

　　正確答案：D

　　解析：存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行公司債券：①最近36個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為;②本次發(fā)行申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;③對(duì)已發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者遲延支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài);④嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。

　　34.根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的(　　)。

　　A. 60%

　　B. 70%

　　C. 80%

　　D. 90%

　　正確答案：D

　　解析：根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。

　　35.證券業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)認(rèn)為有必要或由(　　)以上會(huì)員聯(lián)名提議時(shí)，可召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)。

　　A. 1/2

　　B. 1/3

　　C. 2/3

　　D. 3/4

　　正確答案：B

　　解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)認(rèn)為有必要或由1/3以上會(huì)員聯(lián)名提議時(shí)，可召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)。

　　36.資本市場(chǎng)是指以期限在(　　)年以上的金融工具為媒介進(jìn)行長(zhǎng)期性資金融通交易活動(dòng)的場(chǎng)所，又稱長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。

　　A. 半

　　B. 1

　　C. 2

　　D. 3

　　正確答案：B

　　解析：資本市場(chǎng)是指以期限在1年以上的金融工具為媒介進(jìn)行長(zhǎng)期性資金融通交易活動(dòng)的場(chǎng)所，又稱長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。

　　37.中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是(　　)夏天成立的北平證券交易所。

　　A. 1891年

　　B. 1918年

　　C. 1920年

　　D. 1990年

　　正確答案：B

　　解析：中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的北平證券交易所。

　　38.(　　)，為實(shí)現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融相分離，推進(jìn)專業(yè)銀行的商業(yè)化改革，我國(guó)建立了國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，將各專業(yè)銀行原有政策性業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)分離。