(16) 以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)屬于( )。

　　A: 互換期權(quán)

　　B: 貨幣期權(quán)

　　C: 利率期權(quán)

　　D: 股票期權(quán)

　　答案:C

　　解析:

　　利率期權(quán)指買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以一定的利率(

　　價(jià)格)買(mǎi)人或賣(mài)出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、

　　長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　(17) 下列不屬于直接融資的是( )。

　　A: 商業(yè)信用

　　B: 企業(yè)發(fā)行股票

　　C: 企業(yè)發(fā)行債券

　　D: 銀行貸款

　　答案:D

　　解析:

　　在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應(yīng)者手中獲得資金，

　　資金的供應(yīng)者和資金的需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。銀行貸款屬于間接融資。

　　(18) 長(zhǎng)期國(guó)債的償還期限一般為( )。

　　A: 5年以上

　　B: 10年

　　C: 15年以上

　　D: 10年或l0年以上

　　答案:D

　　解析:

　　長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年或10年以上的國(guó)債。短期國(guó)債一般指償還期限為1年或1

　　年以內(nèi)的國(guó)債;中期國(guó)債是指償還期限在1年以上，10年以下的國(guó)債。

　　(19) 下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 每期私募債券的投資者合計(jì)不得超過(guò)200人

　　B: 為保證私募債安全性.私募債須強(qiáng)制擔(dān)保

　　C: 發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制

　　D: 中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)

　　答案:B

　　解析: 鼓勵(lì)中小企業(yè)私募債采用擔(dān)保發(fā)行，但不強(qiáng)制要求擔(dān)保。

　　(20)如果一國(guó)出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價(jià)格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說(shuō)明該國(guó)出現(xiàn)了( )。

　　A: 貨幣危機(jī)

　　B: 銀行危機(jī)

　　C: 外債危機(jī)

　　D: 系統(tǒng)性金融危機(jī)

　　答案:D

　　解析:

　　狹義的金融危機(jī)也就是系統(tǒng)性金融危機(jī)，是全部或大部分金融指標(biāo)——短期利率、資產(chǎn)

　　(證券、房地產(chǎn)、土地)價(jià)格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機(jī)構(gòu)倒閉數(shù)的急劇、

　　短暫和超周期的惡化。

　　(21) 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿( )年。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。

　　證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年

　　，且已被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)審為創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司.

　　(22)普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的( )。

　　A: 營(yíng)銷權(quán)

　　B: 支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

　　C: 特許經(jīng)營(yíng)權(quán)

　　D: 基本權(quán)利和義務(wù)

　　答案:D

　　解析:普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。

　　(23) 以下關(guān)于外資股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以人民幣計(jì)價(jià)和宣布，以外幣支付

　　B: 境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以人民幣認(rèn)購(gòu)、買(mǎi)賣(mài)

　　C: 紅籌股不屬于外資股

　　D: 境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值.以外幣認(rèn)購(gòu)

　　答案:B

　　解析: 略

　　(24) 關(guān)于公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券的條件，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的40%

　　B: 有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元

　　C: 最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券l年的利息

　　D: 股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5000萬(wàn)元

　　答案:D

　　解析: 選項(xiàng)D應(yīng)該是股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬(wàn)元。

　　(25) 發(fā)行金融債券的政策性銀行不包括( )。

　　A: 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

　　B: 中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　C: 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D: 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　答案:D

　　解析:

　　政策性銀行包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。這3

　　家政策性銀行作為發(fā)行體，天然具備發(fā)行金融債券的條件.

　　只要按年向中國(guó)人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng).并經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后便可發(fā)行。

　　政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容.如需調(diào)整

　　.應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。

　　(26) 通常情況下，債券的收益率( )。

　　A: 與償還期成正比.與風(fēng)險(xiǎn)性成反比

　　B: 與償還期成反比.與風(fēng)險(xiǎn)性成反比

　　C: 與償還期成正比.與風(fēng)險(xiǎn)性成正比

　　D: 與償還期成反比.與風(fēng)險(xiǎn)性成正比

　　答案:C

　　解析: 略

　　(27) 采用( )方式，客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對(duì)面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買(mǎi)賣(mài)雙方的了解和信任，比較穩(wěn)妥可靠。

　　A: 自助委托

　　B: 人工電話委托

　　C: 非柜臺(tái)委托

　　D: 柜臺(tái)委托

　　答案:D

　　解析:

　　柜臺(tái)委托是指委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)，

　　根據(jù)委托程序和必需的證件采用書(shū)面方式表達(dá)委托意向，

　　由本人填寫(xiě)委托單并簽章的形式。采用柜臺(tái)委托方式.

　　客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對(duì)面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買(mǎi)賣(mài)雙方的了解和信任.

　　比較穩(wěn)妥可靠。

　　(28) 下列各項(xiàng)中，不屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的是( )。

　　A: 證券公司

　　B: 會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　C: 證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D: 律師事務(wù)所

　　答案:C

　　解析:

　　在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把他們并稱為“

　　證券中介機(jī)構(gòu)”。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、

　　財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

　　(29) 金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的( )有償讓渡。

　　A: 雙方面

　　B: 單方面

　　C: 多方面

　　D: 互相

　　答案:B

　　解析: 略

　　(30) ( )是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。

　　A: 外國(guó)債券

　　B: 歐洲債券

　　C: 亞洲債券

　　D: 國(guó)際債券

　　答案:A

　　解析: 略