答案:C

　　解析: 我國的證券發(fā)行實(shí)行核準(zhǔn)制、上市保薦制、審核委員會(huì)制度。

　　(90) 有( )情形之一的證券公司不得申請(qǐng)注冊(cè)登記為保薦機(jī)構(gòu)。

　　Ⅰ.凈資本為人民幣4000萬元

　�、�.公司治理結(jié)構(gòu)存在重大缺陷.風(fēng)險(xiǎn)控制制度不健全或者未有效執(zhí)行

　�、�.最近3年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰

　�、�.從業(yè)人員中符合保薦代表人資格條件的有4人

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　�、耥�(xiàng)，注冊(cè)資本不低于人民幣1億元，凈資本不低于人民幣5000萬元。Ⅱ項(xiàng)，

　　具有完善的公司治理和內(nèi)部控制制度.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合相關(guān)規(guī)定。

　　(91) 發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券的目的有( )。

　　Ⅰ.滿足企業(yè)集團(tuán)發(fā)展過程中財(cái)務(wù)公司充分發(fā)揮金融服務(wù)功能的需要

　�、�.改變財(cái)務(wù)公司資金來源單一的現(xiàn)狀

　　Ⅲ.滿足財(cái)務(wù)公司調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)

　�、�.滿足財(cái)務(wù)公司化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　為滿足企業(yè)集團(tuán)發(fā)展過程中財(cái)務(wù)公司充分發(fā)揮金融服務(wù)功能的需要，

　　為改變財(cái)務(wù)公司資金來源單一的現(xiàn)狀.

　　滿足其調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要.

　　同時(shí)也為了增加銀行間債券市場(chǎng)的品種、擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模，

　　中國銀監(jiān)會(huì)允許財(cái)務(wù)公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券。

　　(92) 以下對(duì)證券交易所交易原則說法正確的是( )。

　�、�.價(jià)格較高的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買入申報(bào)

　�、�.價(jià)格較高的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的賣出申報(bào)

　　Ⅲ.買賣方向、價(jià)格相同的。先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者

　�、�.價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢⅣ

　　C: ⅠⅢ

　　D: ⅠⅡⅢ

　　答案:B

　　解析:

　　證券交易所的交易原則包括：①價(jià)格優(yōu)先。

　　價(jià)格較高的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買入申報(bào)，

　　價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào)。②時(shí)間優(yōu)先。買賣方向、價(jià)格相同的

　　，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。

　　(93)貨幣政策的最終目標(biāo)有( )。

　�、�.物價(jià)穩(wěn)定Ⅱ.存款準(zhǔn)備金

　�、�.充分就業(yè)Ⅳ.經(jīng)濟(jì)增長

　　V.國際收支平衡

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣV

　　D: ⅠⅡⅢⅣV

　　答案:C

　　解析:貨幣政策的最終目標(biāo)是：物價(jià)穩(wěn)定、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長、國際收支平衡。

　　(94) 下列有關(guān)金融期貨交易結(jié)算所的說法中，正確的有( )。

　�、�.是專門的清算機(jī)構(gòu)Ⅱ.通常附屬于交易所

　�、�.以獨(dú)立的公司形式組建Ⅳ.不以獨(dú)立的公司形式組建

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。

　　(95) 以下說法正確的是( )。

　　Ⅰ.利率風(fēng)險(xiǎn)是固定收益證券的主要風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.利率風(fēng)險(xiǎn)是非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ.同一種類型的債券，長期債券利率比短期債券高

　�、�.股票的收益率一般高于債券

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析: Ⅱ項(xiàng)，利率風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　(96) 我國《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。

　�、�.注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣.且必須為實(shí)繳貨幣資本

　�、�.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

　�、�.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

　�、�.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本：

　　主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、

　　信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會(huì)信譽(yù)，

　　最近三年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于三億元人民幣。

　　(97) 證券公司主要業(yè)務(wù)包括( )。

　�、�.擔(dān)保業(yè)務(wù)Ⅱ.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　Ⅲ.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　按照《證券法》，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，

　　與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問，證券承銷與保薦.證券自營，

　　證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。

　　(98) 下列關(guān)于基金投資范圍的說法正確的是( )。

　　Ⅰ.股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票.債券基金應(yīng)有80%

　　以上的資產(chǎn)投資于債券

　�、�.基金可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券

　　Ⅲ.貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過397天的債券等

　�、�.貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具

　　A: ⅠⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 略

　　(99) 我國的企業(yè)債券和公司債券在以下哪些方面有所不同?( )