B: 與償還期成反比.與風(fēng)險性成反比

　　C: 與償還期成正比.與風(fēng)險性成正比

　　D: 與償還期成反比.與風(fēng)險性成正比

　　答案:C

　　解析: 略

　　(27) 采用( )方式，客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買賣雙方的了解和信任，比較穩(wěn)妥可靠。

　　A: 自助委托

　　B: 人工電話委托

　　C: 非柜臺委托

　　D: 柜臺委托

　　答案:D

　　解析:

　　柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，

　　根__________據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向，

　　由本人填寫委托單并簽章的形式。采用柜臺委托方式.

　　客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買賣雙方的了解和信任.

　　比較穩(wěn)妥可靠。

　　(28) 下列各項(xiàng)中，不屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)的是( )。

　　A: 證券公司

　　B: 會計師事務(wù)所

　　C: 證券業(yè)協(xié)會

　　D: 律師事務(wù)所

　　答案:C

　　解析:

　　在證券市場起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把他們并稱為“

　　證券中介機(jī)構(gòu)”。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、

　　財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

　　(29) 金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的( )有償讓渡。

　　A: 雙方面

　　B: 單方面

　　C: 多方面

　　D: 互相

　　答案:B

　　解析: 略

　　(30) ( )是指非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。

　　A: 外國債券

　　B: 歐洲債券

　　C: 亞洲債券

　　D: 國際債券

　　答案:A

　　解析: 略

　　(31)甲、乙兩家企業(yè)均為某金融機(jī)構(gòu)的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相同的情況下，金融機(jī)構(gòu)為甲設(shè)定的貸款利率高于為乙設(shè)定的貸款利率。這種風(fēng)險管理的方法屬于( )。

　　A: 風(fēng)險補(bǔ)償

　　B: 風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　C: 風(fēng)險分散

　　D: 風(fēng)險對沖

　　答案:A

　　解析:

　　本題要求考生對各種風(fēng)險策略的基本定義有所了解，從字面意思看，

　　題于所給情景并沒有發(fā)生將甲風(fēng)險進(jìn)行轉(zhuǎn)移的情況，由此排除B;

　　也沒有通過組合甲乙進(jìn)行風(fēng)險分散，由此排除C：也沒有購買別的產(chǎn)品來對沖甲風(fēng)險，

　　由此排除D。事實(shí)上.這是一種風(fēng)險補(bǔ)償方式.

　　通過對信用評級低的客戶收取較高的貸款利率.對自己承擔(dān)更高的風(fēng)險進(jìn)行補(bǔ)償。

　　(32) 下列關(guān)于保險公司次級債務(wù)的說法，錯誤的是( )。

　　A: 募集人在無法支付利息或償還本金時，債權(quán)人有權(quán)向法院申請對募集人實(shí)施破產(chǎn)清償

　　B: 本金和利息償還順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后

　　C: 期限在5年以上(含5年)

　　D: 定向募集

　　答案:A

　　解析:

　　保險公司次級定期債務(wù)是指保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)、

　　本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、

　　先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。與商業(yè)銀行次級債務(wù)不同的是，按照《

　　保險公司次級定期債務(wù)管理暫行辦法》，

　　保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%

　　的前提下，募集人才能償付本息;并且，募集人在無法按時支付利息或償還本金時.

　　債權(quán)人無權(quán)向法院申請對募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。

　　(33) 在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指( )。

　　A: 壟斷發(fā)行貨幣.調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量

　　B: 代理國庫.對政府融通資金

　　C: 集中保管存款準(zhǔn)備金.充當(dāng)最后貸款人

　　D: 實(shí)施貨幣政策.制定金融法規(guī)

　　答案:C

　　解析:

　　中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金，并對它們發(fā)放貸款，充當(dāng)最后貸款者;

　　作為全國票據(jù)的清算中心.并對所有金融機(jī)構(gòu)負(fù)有監(jiān)督和管理的責(zé)任。

　　(34) 只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)屬于( )。

　　A: 美式期權(quán)

　　B: 歐式期權(quán)

　　C: 看跌期權(quán)

　　D: 看漲期權(quán)

　　答案:B

　　解析:

　　按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、

　　美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行：

　　美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行：

　　修正的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán).

　　可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　(35) 下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是( )。

　　A: 外匯期權(quán)

　　B: 利率期權(quán)

　　C: 股指期權(quán)

　　D: 股指期貨期權(quán)

　　答案:D

　　解析:

　　現(xiàn)貨期權(quán)是以現(xiàn)貨為標(biāo)的物的期權(quán)。選項(xiàng)D是期貨期權(quán)。答案非常明顯，D

　　選項(xiàng)已經(jīng)明確說了是期貨期權(quán).當(dāng)然就不是現(xiàn)貨期權(quán)。

　　(36) 優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為( )。

　　A: 參與優(yōu)先股

　　B: 可累積優(yōu)先股

　　C: 可贖回優(yōu)先股

　　D: 股息可調(diào)整優(yōu)先股

　　答案:B

　　解析:

　　優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為可累積優(yōu)先股。

　　(37) 以下對基金份額持有人義務(wù)描述不正確的是( )。

　　A: 遵守基金契約