21、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括的必備內(nèi)容。資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括的必備內(nèi)容主要有：(1)客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額。(2)投資范圍、投資限制和投資比例。(3)投資目標(biāo)和管理期限。(4)客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限。(5)各類風(fēng)險(xiǎn)揭示。(6)客戶資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式。(7)當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。(8)管理報(bào)酬的計(jì)算方法和支付方式。(9)與客戶資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式。(10)合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜。(11)違約責(zé)任和糾紛的解決方式。(12)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　【該題針對(duì)“資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　22、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查監(jiān)管部門對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求。(1)證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)檢查年度報(bào)告、內(nèi)部稽核年度報(bào)告和定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報(bào)告，并報(bào)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。(2)證券公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對(duì)每個(gè)集合計(jì)劃的運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行年度審計(jì)。集合計(jì)劃審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度結(jié)束之日起60個(gè)交易日內(nèi)，按照合同約定的方式向客戶和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)提供，并報(bào)送住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。(3)證券公司和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。自資產(chǎn)管理合同終止之日起，保存期不得少于20年。

　　【該題針對(duì)“資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　23、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查監(jiān)管部門對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求。證券公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對(duì)每個(gè)集合計(jì)劃的運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行年度審計(jì)。集合計(jì)劃審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度結(jié)束之日起60個(gè)交易日內(nèi)，按照合同約定的方式向客戶和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)提供，并報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案。

　　【該題針對(duì)“資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　24、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件。證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格。(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)。(3)公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。(4)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)。(6)已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛。(7)已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理。(8)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試。(9)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員。(10)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　【該題針對(duì)“融資融券的相關(guān)內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　25、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件。證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，要滿足信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試。

　　【該題針對(duì)“融資融券的相關(guān)內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　26、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券公司信用賬戶。融資專用資金賬戶：用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金的賬戶。

　　【該題針對(duì)“融資融券的相關(guān)內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　27、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查客戶信用賬戶�？蛻粜庞觅Y金賬戶：是客戶在指定商業(yè)銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶。

　　【該題針對(duì)“融資融券的相關(guān)內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　28、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請(qǐng)、征信與選擇。融資利率、融券費(fèi)率由證券公司與客戶自主商定。

　　【該題針對(duì)“融資融券的相關(guān)內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　29、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查融資融券業(yè)務(wù)標(biāo)的證券的管理規(guī)定。《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》(2015年修訂)第二十四條規(guī)定，標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)在上海證券交易所上市交易超過3個(gè)月。(2)融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。(3)股東人數(shù)不少于4000人。(4)在最近3個(gè)月內(nèi)沒有出現(xiàn)下列情形之一：①日均換手率低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的15%，且日均成交金額小于5000萬元。②日均漲跌幅平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅平均值的偏離值超過4%。③波動(dòng)幅度達(dá)到基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的5倍以上。(5)股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革。(6)股票交易未被上海證券交易所實(shí)行特別處理。(7)上海證券交易所規(guī)定的其他條件。

　　【該題針對(duì)“融資融券的相關(guān)內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　30、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查融資融券保證金比例及計(jì)算。客戶融資賣出證券時(shí)，融資保證金比例不得低于50%。

　　【該題針對(duì)“融資融券的相關(guān)內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　31、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查融資融券保證金比例及計(jì)算。客戶融資賣出證券時(shí)，保證金的計(jì)算公式為：融資保證金比例=保證金/融資賣出證券數(shù)量×賣出價(jià)格×100%。

　　【該題針對(duì)“融資融券的相關(guān)內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　32、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則。轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶用于記錄證券金融公司持有的擬向證券公司融出的證券和證券公司歸還的證券;轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶用于記錄證券公司委托證券金融公司持有、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的證券;轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶用于辦理證券金融公司與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)有關(guān)的證券結(jié)算。

　　【該題針對(duì)“轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　33、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查監(jiān)管部門對(duì)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)定。證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：(1)凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。(2)對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。(3)融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%。(4)充抵保證金的每種證券余額不得超過該值券總市值的15%。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管部門對(duì)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　34、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的報(bào)告制度。證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告。年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含按照規(guī)定編制并經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管部門對(duì)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　35、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查代銷金融產(chǎn)品適當(dāng)性原則。《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第五條規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管部門對(duì)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　36、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍、有關(guān)規(guī)定、禁止行為、監(jiān)管要求。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管部門對(duì)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　37、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍、有關(guān)規(guī)定、禁止行為、監(jiān)管要求。證券公司應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所妥善保存有關(guān)介紹業(yè)務(wù)的憑證、單據(jù)、賬簿、報(bào)表、合同、數(shù)據(jù)信息等資料。證券公司保存上述文件資料的期限不得少于5年。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管部門對(duì)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　38、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍、有關(guān)規(guī)定、禁止行為、監(jiān)管要求。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，對(duì)證券公司從事的介紹業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管部門對(duì)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　39、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查約定式購(gòu)回相關(guān)規(guī)則。約定購(gòu)回式證券交易是指符合條件的客戶以約定價(jià)格向托管其證券的證券公司賣出標(biāo)的證券，并約定在未來某一日期客戶按照另一約定價(jià)格從證券公司購(gòu)回標(biāo)的證券，除指定情形外，待購(gòu)回期間標(biāo)的證券所產(chǎn)生的相關(guān)權(quán)益于權(quán)益登記日劃轉(zhuǎn)給客戶的交易行為。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管部門對(duì)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　40、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查直接投資相關(guān)規(guī)則。直投子公司及其下屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的投資決策委員會(huì)，建立投資決策程序和風(fēng)險(xiǎn)跟蹤、分析機(jī)制，有效防范投資風(fēng)險(xiǎn)。投資決策委員會(huì)的成員中，直投子公司及其下屬機(jī)構(gòu)的人員數(shù)量不得低于1/2，證券公司的人員數(shù)量不得超過1/3。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管部門對(duì)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】