三、風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　(一)監(jiān)察稽核部：

　　監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)對(duì)公司進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)控，定期向董事會(huì)提交分析報(bào)告。

　　(二)風(fēng)險(xiǎn)管理部

　　風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)營過程中產(chǎn)生或潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理。該部門工作主要對(duì)公司高級(jí)管理層負(fù)責(zé)，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的存在。

　　四、市場(chǎng)營銷部門

　　(一)市場(chǎng)部

　　市場(chǎng)部負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、募集和客戶服務(wù)及持續(xù)營銷等工作。

　　市場(chǎng)部的主要職能有：

　　(1)根據(jù)基金市場(chǎng)的現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢(shì)以及基金公司內(nèi)部狀況設(shè)計(jì)基金產(chǎn)品，并完成相應(yīng)的法律文件;

　　(2)負(fù)責(zé)基金營銷工作，包括策劃、推廣、組織、實(shí)施等;

　　(3)對(duì)客戶提出的申購、贖回要求提供服務(wù)，負(fù)責(zé)公司的公司形象設(shè)計(jì)以及公共關(guān)系的建立、往來與聯(lián)系等。

　　(二)機(jī)構(gòu)理財(cái)部

　　為了更好地處理好共同基金與受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)間的利益沖突問題。兩塊業(yè)務(wù)須在組織上、業(yè)務(wù)上進(jìn)行適當(dāng)隔離。

　　五、基金運(yùn)營部門(包括基金清算和基金會(huì)計(jì)兩部門)基金清算是基金份額和資金的交收情況;基金會(huì)計(jì)是有關(guān)基金業(yè)務(wù)的有關(guān)處理。

　　六、后臺(tái)支持部門

　　(一)行政管理部

　　(二)信息技術(shù)部

　　(三)財(cái)務(wù)部

　　第三節(jié)　基金投資運(yùn)作管理

　　基金投資管理是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)，投資部門具體負(fù)責(zé)基金的投資管理業(yè)務(wù)。

　　一、投資決策

　　(一)投資決策機(jī)構(gòu)：投資決策委員會(huì)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金資產(chǎn)的運(yùn)作，確定基金投資策略和投資組合的原則。投資決策委員會(huì)是公司非常設(shè)機(jī)構(gòu)，是公司最高投資決策機(jī)構(gòu)。

　　投資決策委員會(huì)的主要職責(zé)包括：(6 點(diǎn))

　　1.制定公司投資管理相關(guān)制度，包括投資決策、交易、研究、投資表現(xiàn)評(píng)估等方面的管理制度。

　　2.根據(jù)公司投資管理制度和基金合同，確定基金投資的基本方針、原則、策略及投資限制。

　　3.審定基金資產(chǎn)配置比例或比例范圍，包括資產(chǎn)類別比例和行業(yè)或板塊投資比例。

　　4.確定基金經(jīng)理可以自主決定投資的權(quán)限。

　　5.審批基金經(jīng)理提出的投資額超過自主投資額度的投資項(xiàng)目。

　　6.定期審議基金經(jīng)理的投資報(bào)告，考核基金經(jīng)理的工作績(jī)效等。

　　(二)投資決策制定(圖4—2)

　　投資決策程序是：

　　1.公司研究部門提出研究報(bào)告

　　2.投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃

　　3.基金投資部門制定投資組合的具體方案

　　4.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議

　　(三)投資決策實(shí)施

　　二、投資研究：投資研究是基金管理公司進(jìn)行實(shí)際投資的基礎(chǔ)和前提，基金實(shí)際投資績(jī)效在很大程度上決定于投資研究的水平。

　　三、投資交易：交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)。各基金管理公司推行首席交易員負(fù)責(zé)制，嚴(yán)格執(zhí)行交易行為準(zhǔn)則，對(duì)基金經(jīng)理的交易行為進(jìn)行約束。