三、基金管理公司的主要業(yè)務

　　(一)證券投資基金業(yè)務

　　1.基金募集與銷售

　　2.基金的投資管理

　　3.基金運營服務

　　(二)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務

　　2008 年1 月1 日《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》�；�金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托初始資產(chǎn)不得低于5000萬人民幣。

　　2009年6月1日<規(guī)定>

　　2011年10月1日

　　(三)投資咨詢服務

　　2006 年2 月，證監(jiān)會基金部《關于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務有關問題的通知》，基金不需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以向QFII、境內(nèi)保險公司等機構提供投資咨詢服務。

　　禁止業(yè)務：(詳記，重點)

　　1.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益

　　2.承諾投資收益

　　3.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失

　　4.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

　　5.代理投資咨詢客戶從事證券投資

　　(四)社�；�金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務

　　(五)QDII業(yè)務

　　符合條件的基金管理公司可以申請境內(nèi)機構投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務。基金管理公司申請境內(nèi)機構投資者資格應當具備下列條件：

　　1.申請人的財務穩(wěn)健，資信良好。凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣;經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務達2年以上;在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。

　　2.具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關經(jīng)驗的人員不少于3名。

　　3.具有健全的治理結構和完善的內(nèi)部控制制度，經(jīng)營行為規(guī)范。

　　4.最近3年沒有受到監(jiān)管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構的立案調(diào)查。

　　5.中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　四、基金管理公司的業(yè)務特點(一般掌握)

　　基金管理公司在業(yè)務上的特點：

　　(1)基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不會投入自己的資產(chǎn)進行負債經(jīng)營，因此，基金管理公司的經(jīng)營風險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要低得多;

　　(2)基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎的管理費，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴大對基金管理公司具有重要的意義;

　　(3)投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力，因此基金管理公司在經(jīng)營上更多地體現(xiàn)出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色;

　　(4)開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，因此，基金管理公司的業(yè)務對時間與準確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題。

　　第二節(jié)　基金管理公司機構設置

　　有效的組織構架是實現(xiàn)有效管理的基礎。

　　一、專業(yè)委員會

　　(一)投資決策委員會

　　投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構。投資決策委員會對基金經(jīng)理授權，決定基金經(jīng)理的任免。

　　(二)風險控制委員會

　　也是非常設議事機構，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關人員組成。

　　二、投資管理部門

　　(一)投資部：投資部負責根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃進行股票選擇和組合管理，向交易部下達投資指令。

　　(二)研究部：研究部是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司投資價值分析。

　　(三)交易部：交易部是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。

　　交易部的主要職能有：

　　(1)執(zhí)行投資部的交易指令，記錄并保存每日投資交易情況;

　　(2)保持與各證券交易商的聯(lián)系并控制相應的交易額度;

　　(3)負責基金交易席位的安排、交易量管理等。