三、判斷題

　　1.【答案及解析】B基金宣傳推介材料含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。

　　2.【答案及解析】B有些收入(尤其是股票投資收益)隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化有很大的波動(dòng)，所以如果客戶所在地區(qū)經(jīng)濟(jì)情況不穩(wěn)定，有必要對(duì)這些收入進(jìn)行重新估計(jì)，而不能以“上年的數(shù)值”為參考。

　　3.【答案及解析】A金融市場(chǎng)最主要的交易機(jī)制是價(jià)格(包括利率、匯率及各種證券的價(jià)格)機(jī)制。

　　4.【答案及解析】B《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第四條規(guī)定，個(gè)人年度總額內(nèi)購(gòu)匯、結(jié)匯，可以委托其直系親屬代為辦理。

　　5.【答案及解析】A根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十二條的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向國(guó)家外匯管理局(簡(jiǎn)稱外匯局)報(bào)送正式托管協(xié)議。

　　6.【答案及解析】A股票價(jià)格指數(shù)期貨，是以反映股票價(jià)格水平的股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨交易合約。在股票現(xiàn)貨市場(chǎng)和股票價(jià)格指數(shù)期貨市場(chǎng)做相反的操作，就可一定程度抵消股票價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)損失。

　　7.【答案及解析】B在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。

　　8.【答案及解析】B投資基金按受益憑證是否可贖回分為開放式基金和封閉式基金;投資基金依據(jù)其法律地位的不同可以分為公司型基金和契約型基金。

　　9.【答案及解析】A商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立必要的委托投資跟蹤審計(jì)制度，保證商業(yè)銀行代理客戶的投資活動(dòng)符合與客戶的事先約定。未經(jīng)客戶書面許可，商業(yè)銀行不得擅自變更客戶資金的投資方向、范圍或方式。

　　10.【答案及解析】A由非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃定義可知，非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，而且并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃，投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)更大，但可能獲得比較高的收益。

　　11.【答案及解析】B證券公司包括兩類，實(shí)行分類管理：一類是綜合類證券公司，依法可以經(jīng)營(yíng)證券承銷、自營(yíng)和經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù);另一類是經(jīng)紀(jì)類證券公司，依法專門從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

　　12.【答案及解析】A商業(yè)銀行不得銷售無市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)、無產(chǎn)品(計(jì)劃)期限、無風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)案的理財(cái)產(chǎn)品。

　　13.【答案及解析】B金融遠(yuǎn)期合約是為了規(guī)避現(xiàn)貨交易的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的。

　　14.【答案及解析】A投資于房地產(chǎn)需要承擔(dān)經(jīng)濟(jì)周期性變動(dòng)所帶來的購(gòu)買力下降的風(fēng)險(xiǎn)。

　　15.【答案及解析】A我國(guó)金融業(yè)現(xiàn)在采取的是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的制度，因此銀行、證券、保險(xiǎn)、信托的業(yè)務(wù)明確分開經(jīng)營(yíng)，限制嚴(yán)格。我國(guó)的利率水平由中國(guó)人民銀行根據(jù)貨幣政策實(shí)施的需要來進(jìn)行調(diào)整，尚未完全市場(chǎng)化。

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