一、單項(xiàng)選擇題(本大題共90個(gè)小題，每題0.5分，共45分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))

　　1.第三人知道行為人沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，(　　)。

　　A.行為人不承擔(dān)民事責(zé)任.第三人承擔(dān)民事責(zé)任

　　B.第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任

　　C.被代理人承擔(dān)民事責(zé)任，行為人負(fù)連帶責(zé)任

　　D.被代理人承擔(dān)民事責(zé)任.第三人負(fù)連帶責(zé)任

　　2.關(guān)于金融市場(chǎng)的功能的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)，

　　A.金融市場(chǎng)承擔(dān)著商品價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的決定功能

　　B.金融市場(chǎng)參與者通過(guò)組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能

　　D.金融市場(chǎng)借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局

　　3.金融期貨中不包括(　　)。

　　A.股指期貨

　　B.利率期貨

　　C.外匯期貨

　　D.債券期貨

　　試題來(lái)源：2018年銀行從業(yè)資格資格考試題庫(kù)，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!

　　4.人的生命周期可以劃分為四個(gè)階段：少年成長(zhǎng)期、青年成長(zhǎng)期、中年穩(wěn)健期、退休養(yǎng)老期，其中青年成長(zhǎng)期的理財(cái)特征是(　　)。

　　A.愿意承擔(dān)較高的風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益

　　B.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度較高、追求穩(wěn)定的投資收益

　　C.盡力保全已積累的財(cái)富、厭惡風(fēng)險(xiǎn)

　　D.沒(méi)有或僅有較低的理財(cái)需求和理財(cái)能力

　　5.作為一種理財(cái)產(chǎn)品，債券具有的特征不包括(　　)。

　　A.償還性

　　B.流動(dòng)性

　　C.收益性

　　D.時(shí)效性

　　6.商業(yè)銀行可以在我國(guó)境內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)須有一定的資本，商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)商業(yè)銀行總行資本金總額的(　　)。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.30%

　　D.70%

　　7.按照《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行作為其他商業(yè)銀行境外理財(cái)投資的托管人，應(yīng)當(dāng)保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來(lái)記錄等相關(guān)資料，其保存的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于(　　)。

　　A.15年

　　B.10年

　　C.6年

　　D.1年

　　8.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行的董事會(huì)應(yīng)慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財(cái)計(jì)劃

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)明確每個(gè)理財(cái)計(jì)劃所能承受的風(fēng)險(xiǎn)程度

　　C.商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度應(yīng)當(dāng)是定性指標(biāo)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理方面的權(quán)限與責(zé)任

　　9.CCBP由(　　)領(lǐng)導(dǎo)實(shí)施。

　　A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦公室

　　B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)

　　D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證專家委員會(huì)

　　10.將一種貨幣的本金和利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和利息進(jìn)行交換的金融互換類型是(　　)。

　　A.資產(chǎn)互換

　　B.貨幣互換

　　C.利率互換

　　D.指數(shù)互換

　　11.禁止商業(yè)賄賂是《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中(　　)基本準(zhǔn)則的要求。

　　A.勤勉盡職

　　B.專業(yè)勝任

　　C.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

　　D.公平競(jìng)爭(zhēng)

　　12.下列關(guān)于成長(zhǎng)型基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.資產(chǎn)中現(xiàn)金持有量較大

　　B.投資對(duì)象常常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品

　　C.重視基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益

　　D.一般不會(huì)直接將股息分配給投資者，而是將股息再投資于市場(chǎng)，以追求更高的回報(bào)率

　　13.根據(jù)生命周期理論，假設(shè)某人的實(shí)際財(cái)富為20萬(wàn)元，勞動(dòng)收入為30萬(wàn)元，其財(cái)富的邊際消費(fèi)傾向?yàn)?.4，勞動(dòng)收人的邊際消費(fèi)傾向?yàn)?.6，則其消費(fèi)支出為(　　)萬(wàn)元。

　　A.18

　　B.24

　　C.26

　　D.30

　　14.充當(dāng)理財(cái)顧問(wèn)的銀行從業(yè)人員，要有扎實(shí)的金融知識(shí)基礎(chǔ)，對(duì)相關(guān)的金融市場(chǎng)和交易機(jī)制有清晰的認(rèn)識(shí)等，強(qiáng)調(diào)了理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的(　　)特點(diǎn)。

　　A.綜合性

　　B.專業(yè)性

　　C.制度性

　　D.顧問(wèn)性

　　15.當(dāng)業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間存在潛在沖突時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.向管理層提出自己關(guān)于處理利益沖突的建議

　　B.為吸引親屬成為長(zhǎng)期客戶，以低于普通金融消費(fèi)者的價(jià)格為其提供所在機(jī)構(gòu)的服務(wù)

　　C.向管理層主動(dòng)說(shuō)明潛在利益沖突的情況

　　D.當(dāng)本人需要購(gòu)買所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí)，以正常的價(jià)格與所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易

　　16.(　　)有助于建立健康的銀行企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行的良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行健康發(fā)展。

　　A.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及產(chǎn)品的特性

　　B.嚴(yán)格遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)與行為準(zhǔn)則

　　C.較高的個(gè)人資質(zhì)能力與工作業(yè)績(jī)

　　D.了解和掌握與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，熟悉本行各項(xiàng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)章制度

　　17.下列不屬于人身保險(xiǎn)的是(　　)。

　　A.人壽保險(xiǎn)

　　B.意外傷害保險(xiǎn)

　　C.健康保險(xiǎn)

　　D.責(zé)任保險(xiǎn)

　　18.下列不屬于免納個(gè)人所得稅的個(gè)人收入項(xiàng)目的是(　　)。

　　A.稿酬所得

　　B.保險(xiǎn)賠款

　　C.國(guó)債利息

　　D.按照國(guó)家統(tǒng)一規(guī)定發(fā)給的補(bǔ)貼

　　19.王先生存入銀行10000元2年期定期存款，年利率為5%，那么按照單利終值和復(fù)利終值的兩種計(jì)算方法，王先生在兩年后可以獲得的本利和分別為(　　)元。(不考慮利息稅)

　　A.11000：11000

　　B.11090;11025

　　C.10500;11000

　　D.10500;11025

　　20.下列關(guān)于公募基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管

　　B.最小金額要求較低，且投資者眾多

　　C.募集的對(duì)象通常是不固定的

　　D.一般投資于衍生金融工具等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品