A：職業(yè)(職位)

　　B：年齡(生日)

　　C：收入支出情況

　　D：生活品質(zhì)狀況

　　答案：C

　　解題思路：理財師需要了解客戶及其家庭主要成員的背景情況，如職業(yè)(職位)、年齡(生

　　日)、子女的學(xué)業(yè)、生活品質(zhì)狀況等內(nèi)容。收入支出情況屬于家庭財務(wù)狀況信息的收集與整

　　理。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第十章第二節(jié)： 厘清服務(wù)對象和初步需求。

　　第 48 題：客戶家庭財務(wù)狀況信息的內(nèi)容，主要包括()。

　　A：收入情況

　　B：支出情況

　　C：資產(chǎn)信息

　　D：負(fù)債信息

　　E：其他相關(guān)的家庭、財務(wù)信息

　　答案：ABCDE

　　解題思路：客戶家庭財務(wù)狀況信息的內(nèi)容，主要包括以下幾個方面：

　　收入情況;

　　支出情況;

　　資產(chǎn)信息(包括一些儲蓄、投資賬戶信息);

　　負(fù)債信息;

　　其他相關(guān)的家庭、財務(wù)信息。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第十章第二節(jié)： 家庭財務(wù)狀況信息的收集與整理。

　　第 49 題：全生涯財務(wù)狀況模擬仿真包含了()。

　　A：流動性資產(chǎn)分析

　　B：自由儲蓄額分析

　　C：現(xiàn)金流量分析

　　D：投資性資產(chǎn)額度模擬分析

　　E：風(fēng)險屬性分析

　　答案：CD

　　解題思路：全生涯財務(wù)狀況模擬仿真包含了現(xiàn)金流量分析和投資性資產(chǎn)額度模擬分析兩個部

　　分，是檢驗客戶是否達(dá)成其理財目標(biāo)的重要分析手段，也是比較能全面地展示客戶未來歷年

　　收入支出情況、現(xiàn)金流狀況和投資凈值的變化狀況的一種分析工具。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第十章第三節(jié)： 全生涯模擬仿真分析。

　　第 50 題：在調(diào)整并明確目標(biāo)的過程中，最主要的調(diào)整對象就是()。

　　A：收入項

　　B：支出項

　　C：資產(chǎn)項

　　D：負(fù)債項

　　答案：B

　　解題思路：在調(diào)整并明確目標(biāo)的過程中，最主要的調(diào)整對象就是支出項。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第十章第三節(jié)： 調(diào)整和明確目標(biāo)。

　　第 51 題： )是基于對客戶家庭財務(wù)狀況分析和對未來的理財目標(biāo)設(shè)定，對客戶現(xiàn)在的和未

　　來的資源進(jìn)行配置和具體管理的結(jié)果。

　　A：資產(chǎn)配置

　　B：產(chǎn)品配置

　　C：投資規(guī)劃

　　D：財務(wù)規(guī)劃

　　答案：C

　　解題思路：投資規(guī)劃是基于對客戶家庭財務(wù)狀況分析和對未來的理財目標(biāo)設(shè)定，對客戶現(xiàn)在

　　的和未來的資源進(jìn)行配置和具體管理的結(jié)果。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第十章第四節(jié)： 資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦。

　　第 52 題：理財規(guī)劃師對客戶當(dāng)前關(guān)心的財務(wù)問題建議后，接下來就是()。

　　A：家庭財富保障規(guī)劃及建議

　　B：資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦建議

　　C：實施理財規(guī)劃方案的相關(guān)安排和建議

　　D：實現(xiàn)其他理財目標(biāo)的方案、措施

　　答案：D

　　解題思路：理財規(guī)劃師對客戶當(dāng)前關(guān)心的財務(wù)問題建議后，接下來就是實現(xiàn)其他理財目標(biāo)的

　　方案、措施。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第十章第四節(jié)： 實現(xiàn)其他理財目標(biāo)的方案、措施。

　　第 53 題：綜合理財規(guī)劃建議包括()。

　　A：理財目標(biāo)建議

　　B：現(xiàn)階段的各項支出預(yù)算的建議

　　C：家庭財務(wù)保障規(guī)劃建議

　　D：家庭教育規(guī)劃建議

　　E：投資規(guī)劃建議

　　答案：BCE

　　解題思路：綜合理財規(guī)劃建議包括家庭財務(wù)保障規(guī)劃建議、投資規(guī)劃建議和現(xiàn)階段的各項支

　　出預(yù)算的建議。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第十一章第三節(jié)： 綜合理財規(guī)劃建議。