一、單項(xiàng)選擇題

　　1. 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的主要原則是( )。

　　A.全面、合理、公正、有序的原則 B.全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則

　　C.全面、謹(jǐn)慎、有效、合理的原則 D.全面、審慎、高效、方便的原則

　　2. 商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。

　　A.所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，完善商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)權(quán)力分配體系

　　B.所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，強(qiáng)化對(duì)董事會(huì)和管理層行為的約束

　　C.所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制

　　D.所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，實(shí)現(xiàn)公司權(quán)力的分配與制衡，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力

　　3. 控制管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排的是( )。

　　A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制 B.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理 C.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略 D.商業(yè)銀行公司治理

　　4. ( )是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

　　A.監(jiān)事會(huì) B.高級(jí)管理層 C.董事會(huì) D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

　　5. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最基本、最常用的方法是( )。

　　A.制作風(fēng)險(xiǎn)清單 B.情景分析法 C.專(zhuān)家預(yù)測(cè)法 D.錄制清單法

　　6. 下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的內(nèi)容的是( )。

　　A.戰(zhàn)略目標(biāo)和戰(zhàn)略方式 B.戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑 C.戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)方式 D.戰(zhàn)略目標(biāo)和戰(zhàn)略管理

　　7. ( )是商業(yè)銀行的核心“無(wú)形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的質(zhì)量和安全保障標(biāo)準(zhǔn)，確保系統(tǒng)能夠長(zhǎng)期、不間斷地運(yùn)行。

　　A.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程 B.商業(yè)銀行公司治理 C.商業(yè)銀行內(nèi)部控制 D.商業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全管理

　　8. ( )是對(duì)經(jīng)過(guò)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧�，進(jìn)行有效管理和控制的過(guò)程。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 C.風(fēng)險(xiǎn)控制 D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　9. ( )的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況。

　　A.高級(jí)管理層 B.董事會(huì) C.監(jiān)事會(huì) D.風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)門(mén)委員會(huì)

　　10.集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)所需的主要專(zhuān)業(yè)技能中，( )是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力 B.數(shù)量分析能力 C.價(jià)格核準(zhǔn)能力 D.模型創(chuàng)建能力

　　一、單項(xiàng)選擇題參考答案及解析

　　1. B[解析]商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則，所以 B 項(xiàng)正確。

　　2. C[解析]商業(yè)銀行公司治理的核。是所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制，所以 C 項(xiàng)正確。

　　3.D[解析]商業(yè)銀行公司治理是控制管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排，所以 D 項(xiàng)正確。

　　4. C[解析]董事會(huì)是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，所以 C 項(xiàng)正確。

　　5. A[解析]制作風(fēng)險(xiǎn)清單是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最基本、最常用的方法，所以 A 項(xiàng)正確。

　　6. B[解析]商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑兩個(gè)方面的內(nèi)容，所以 B 項(xiàng)正確。

　　7. D[解析]商業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全管理是商業(yè)銀行的核心“無(wú)形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的質(zhì)量和安全保障標(biāo)準(zhǔn)，確保系統(tǒng)能夠長(zhǎng)期、不間斷地運(yùn)行，所以 D 項(xiàng)正確。

　　8. C[解析]風(fēng)險(xiǎn)控制是對(duì)經(jīng)過(guò)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧�，進(jìn)行有效管理和控制的過(guò)程，所以 C 項(xiàng)正確。

　　9. A[解析]高級(jí)管理層的主要職責(zé)是執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況，所以 A 項(xiàng)正確。

　　10.C [解析]集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)所需的主要專(zhuān)業(yè)技能中，價(jià)格核準(zhǔn)能力是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)。