二、多選題

　　題號(hào): 36

　　從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是( )。

　　A、規(guī)范從業(yè)人員職業(yè)行為

　　B、提高中國(guó)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平

　　C、建立健康的銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向

　　D、維護(hù)銀行良好的聲譽(yù)

　　E、促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

　　題號(hào): 37

　　制定銀行從業(yè)人員職業(yè)操守旨在提高銀行從業(yè)人員( )。

　　A、業(yè)務(wù)水平

　　B、職業(yè)素質(zhì)

　　C、職業(yè)道德水平

　　D、信用水平

　　E、法律法規(guī)意識(shí)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BC

　　題號(hào): 38

　　( )工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則。

　　A、信托公司

　　B、村鎮(zhèn)銀行

　　C、基金管理公司

　　D、農(nóng)村信用合作社

　　E、汽車金融公司

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

試題來(lái)源:[銀行從業(yè)2018年銀行從業(yè)《(初級(jí))》考試題庫(kù) 】 2018年銀行從業(yè)初級(jí)短時(shí)取證班送VIP題庫(kù)通過(guò)比達(dá)90.86% 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測(cè)班+習(xí)題班+歷年實(shí)戰(zhàn)考題班，助力短時(shí)取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　題號(hào): 39

　　銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受( )的監(jiān)督。

　　A、國(guó)家機(jī)關(guān)

　　B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D、社會(huì)公眾

　　E、新聞媒體

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

　　題號(hào): 40

　　( )屬于銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守的基本準(zhǔn)則。

　　A、誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)

　　B、專業(yè)勝任，勤勉盡職

　　C、保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶隱私

　　D、公平競(jìng)爭(zhēng)

　　E、團(tuán)結(jié)合作

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

　　題號(hào): 41

　　勤勉盡職的內(nèi)容包括( )。

　　A、不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息

　　B、維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)

　　C、對(duì)機(jī)構(gòu)誠(chéng)實(shí)信用

　　D、切實(shí)履行崗位職責(zé)

　　E、保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

　　題號(hào): 42

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知( )。

　　A、所推薦金融產(chǎn)品的特性、風(fēng)險(xiǎn)、收益

　　B、業(yè)務(wù)處理流程

　　C、風(fēng)險(xiǎn)控制框架

　　D、產(chǎn)品的設(shè)計(jì)過(guò)程

　　E、法律關(guān)系

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

　　題號(hào): 43

　　( )明顯違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準(zhǔn)則。

　　A、從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財(cái)咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見(jiàn)

　　B、從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財(cái)建議，利用所在機(jī)構(gòu)的資源提供便利

　　C、從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經(jīng)由第三人代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束

　　D、對(duì)某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務(wù)，不按內(nèi)部流程進(jìn)行必要的匯報(bào)

　　E、為達(dá)成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實(shí)信息，以便順利提交審核

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD

　　題號(hào): 44

　　從業(yè)人員遵守崗位職責(zé)，應(yīng)做到( )。

　　A、不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息

　　B、不以不正當(dāng)手段刺探其他機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密

　　C、不泄漏本機(jī)構(gòu)的信息

　　D、不經(jīng)批準(zhǔn)不為其他崗位人員代為履行職責(zé)

　　E、不得違反業(yè)務(wù)流程及崗位職責(zé)將自己保管的物品交與他人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ADE

　　題號(hào): 45

　　( )屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私。

　　A、未到保存期限，遺失毀壞記載客戶信息的掛失申請(qǐng)書(shū)、交費(fèi)憑證

　　B、從業(yè)人員經(jīng)客戶許可，將客戶信息泄露給證券公司保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

　　C、把辦理理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)了解到的客戶購(gòu)房需求信息透露給相關(guān)房地產(chǎn)公司

　　D、不向同事打聽(tīng)與己無(wú)關(guān)的交易記錄和客戶隱私

　　E、妥善保管交易信息檔案，離職后仍不得違反原機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：AC

　　題號(hào): 46

　　按照從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定，反洗錢(qián)準(zhǔn)則的內(nèi)容包括( )。

　　A、遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢(qián)義務(wù)

　　B、積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　C、了解客戶賬戶開(kāi)立、資金調(diào)撥的用途

　　D、及時(shí)按所在機(jī)構(gòu)的要求報(bào)告大額交易和可疑交易

　　E、對(duì)執(zhí)法機(jī)關(guān)的要求盡量滿足，對(duì)暫時(shí)不能解決的需求，應(yīng)耐心說(shuō)明情況

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：AD

　　題號(hào): 47

　　銀行從業(yè)人員在與客戶接洽業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)做到( )。

　　A、滿足客戶的所有需求

　　B、公平對(duì)待不同國(guó)籍、民族、年齡的客戶

　　C、提供理財(cái)建議，協(xié)助規(guī)避監(jiān)管

　　D、為客戶信息保密，不向任何第三者機(jī)構(gòu)透露信息

　　E、盡可能地對(duì)殘障者提供便利

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BE

　　題號(hào): 48

　　按照監(jiān)管要求，從業(yè)人員在推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)充分提示的風(fēng)險(xiǎn)包括( )。

　　A、法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B、操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C、政策風(fēng)險(xiǎn)

　　D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　E、道德風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD

　　題號(hào): 49

　　某銀行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹代理的基金產(chǎn)品時(shí)故意隱瞞最終責(zé)任承擔(dān)者，并暗示消費(fèi)者該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者，該工作人員違反了(

　　)規(guī)定。

　　A、誠(chéng)實(shí)信用

　　B、信息披露

　　C、禮貌服務(wù)

　　D、風(fēng)險(xiǎn)提示

　　E、守法合規(guī)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABE

　　題號(hào): 50

　　從業(yè)人員在向客戶推薦本機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)( )進(jìn)行披露。

　　A、產(chǎn)品所涉及的法律、政策、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、產(chǎn)品的性質(zhì)

　　C、產(chǎn)品的設(shè)計(jì)過(guò)程

　　D、產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者

　　E、銀行在銷售過(guò)程中的責(zé)任和義務(wù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE