題號: 16

　　在存在潛在沖突的情形下，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向( )主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議。

　　A、所在機構(gòu)管理層

　　B、銀行業(yè)協(xié)會

　　C、銀監(jiān)會

　　D、利益沖突當(dāng)事方

　　標準答案：A

　　題號: 17

　　按照準則要求，( )是從業(yè)人員正確處理利益沖突的做法。

　　A、在履行職責(zé)中為避免利益沖突，不得向親戚、朋友銷售或代理金融產(chǎn)品

　　B、對涉及與本人有利害關(guān)系的銀行貸款審批、擔(dān)保、資產(chǎn)處置等活動時予以回避

　　C、利用職務(wù)便利向親戚、朋友投資管理的公司提供商業(yè)機會和其他利益

　　D、與親戚朋友以低于普通金融消費者的條件進行交易

　　標準答案：B

　　題號: 18

　　某上市銀行員工張某得知該銀行因為一筆違規(guī)批貸導(dǎo)致重大損失，但外界尚不知情，消息一旦傳出將對銀行股價不利，( )。

　　A、張某應(yīng)按信息披露的原則，向媒體記者公布此消息

　　B、暗示朋友賣掉所持該銀行的股票

　　C、自己賣掉該銀行的股票，但不應(yīng)告訴其他人

　　D、不得基于此消息為自己或他人盈利

　　標準答案：D

　　題號: 19

　　某客戶以自己對某金融產(chǎn)品的收益、風(fēng)險的理解不夠為由，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的工作人員下班后單獨為其解釋，該從業(yè)人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ? )。

　　A、認為該客戶的要求屬于職責(zé)范圍之內(nèi)，應(yīng)該滿足其要求

　　B、認為這是不合理的邀請，委婉拒絕

　　C、通知保安請客戶離開

　　D、耐心向客戶解釋，如果是對業(yè)務(wù)不夠了解，應(yīng)盡量在上班時間工作場所內(nèi)進行

　　標準答案：D

試題來源:[銀行從業(yè)2018年銀行從業(yè)《(初級)》考試題庫 】 2018年銀行從業(yè)初級短時取證班送VIP題庫通過比達90.86% 教材精講班+考點強化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班+歷年實戰(zhàn)考題班，助力短時取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　題號: 20

　　下列選項中，哪項沒有遵守銀行從業(yè)人員公平對待所有客戶的行為準則?( )

　　A、為VIP客戶提供單獨的服務(wù)區(qū)域

　　B、熱情對待身體有殘障的客戶

　　C、為外國客戶提供更多便利的服務(wù)

　　D、因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費率和服務(wù)便捷程度上的差異

　　標準答案：C

　　題號: 21

　　按照職業(yè)操守準則規(guī)定，符合公平對待客戶的是( )。

　　A、對不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶表現(xiàn)出不耐煩

　　B、輕慢辦理小額業(yè)務(wù)的客戶

　　C、為語言存在障礙的客戶盡可能的提供便利

　　D、熱情周到地對待女性客戶

　　標準答案：C

　　題號: 22

　　“信息披露”中所需要披露的信息是指( )。

　　A、從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品所涉及的風(fēng)險

　　B、本機構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責(zé)任和義務(wù)

　　C、銀行過去5年的財務(wù)報表

　　D、銀行下一年度的戰(zhàn)略發(fā)展方向

　　標準答案：B

　　題號: 23

　　根據(jù)監(jiān)管的規(guī)定和所在機構(gòu)風(fēng)險控制的要求，從業(yè)人員應(yīng)對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處的行業(yè)情況以及財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、擔(dān)保物的情況、信用記錄(

　　)。

　　A、進行調(diào)查、審查、授信后管理

　　B、向社會公眾披露

　　C、向上級管理層報告

　　D、進行收集保存

　　標準答案：A

　　題號: 24

　　下列不屬于銀行從業(yè)人員協(xié)助執(zhí)行時應(yīng)盡的義務(wù)是( )。

　　A、了解確認國家機關(guān)工作人員是否有權(quán)利查詢、凍結(jié)客戶資產(chǎn)

　　B、在未取得客戶許可的條件下，不得泄露客戶信息

　　C、按照法定程序積極協(xié)助執(zhí)法活動

　　D、不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)

　　標準答案：B

　　題號: 25

　　銀行從業(yè)人員的下列行為中正確的是( )。

　　A、打聽同業(yè)人員所在機構(gòu)的人士薪酬

　　B、與其同事在閑暇時談?wù)搶�客戶的評價

　　C、從銀行離職后與朋友交流以前的客戶信息

　　D、在有關(guān)國家機關(guān)依法調(diào)查時，透露客戶信息

　　標準答案：D

　　題號: 26

　　銀行職員羅某與某房地產(chǎn)公司一直保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，當(dāng)?shù)弥�司法機關(guān)持合法手續(xù)要查詢該公司賬戶時，羅某立即向房地產(chǎn)公司匯報了此情況，羅某違反了(

　　)規(guī)定。

　　A、反洗錢

　　B、監(jiān)管規(guī)避

　　C、協(xié)助執(zhí)行

　　D、內(nèi)幕消息

　　標準答案：C

　　題號: 27

　　禮物收、送應(yīng)當(dāng)確保其價值在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許的范圍內(nèi)，例如( )。

　　A、消費卡

　　B、有價證券

　　C、貴金屬

　　D、以上都不對

　　標準答案：D

　　題號: 28

　　銀行員工孫某偶然發(fā)現(xiàn)同事以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，在這種情況下，孫某不應(yīng)( )。

　　A、提示、制止同事的不當(dāng)行為

　　B、向所在機構(gòu)有關(guān)部門匯報

　　C、向其他同事披露

　　D、向監(jiān)管部門舉報

　　標準答案：C

　　題號: 29

　　銀行職員王某發(fā)現(xiàn)幾位同事在與客戶合謀騙貸，王某認為( )。

　　A、立即向阻止同事騙貸，制止無效時再向領(lǐng)導(dǎo)舉報

　　B、向媒體曝光騙貸事件

　　C、在網(wǎng)上向全體員工披露

　　D、不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報

　　標準答案：D

　　題號: 30

　　當(dāng)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的紀律處分有異議時，( )。

　　A、立即向上級機構(gòu)或監(jiān)管部門通報

　　B、按照正常渠道反映和申訴

　　C、對外發(fā)表貶低、詆毀所在機構(gòu)的言論

　　D、詳細調(diào)查、收集對自己有利的證據(jù)

　　標準答案：B

　　題號: 31

　　銀行從業(yè)人員在所在機構(gòu)任職時，按照職業(yè)操守準則的規(guī)定，應(yīng)做到( )。

　　(1) 不得利用兼職崗位為本機構(gòu)謀利

　　(2) 對所在機構(gòu)的紀律處分有異議時，應(yīng)直接向上級機構(gòu)或監(jiān)管部門反映申訴

　　(3) 離職后，仍應(yīng)恪守誠信，為原機構(gòu)保密

　　(4) 不得代表所在機構(gòu)對外發(fā)布消息

　　A、(1)(2)(3)

　　B、(2)(3)(4)

　　C、(1)(3)

　　D、(1)(2)(3)(4)

　　標準答案：C

　　題號: 32

　　下列行為中，( )符合法律法規(guī)及各銀行機構(gòu)關(guān)于電子信息技術(shù)設(shè)備使用的規(guī)定。

　　A、利用工作空閑時間上網(wǎng)瀏覽財經(jīng)信息、股市行情與工作無關(guān)的內(nèi)容

　　B、利用本機構(gòu)的電子信息技術(shù)瀏覽不健康的網(wǎng)頁、聊天游戲、收發(fā)私人電子郵件

　　C、在電子設(shè)備上安裝使用各類安全防護系統(tǒng)

　　D、安裝下載盜版和有合法許可的軟件

　　標準答案：C

　　題號: 33

　　按照銀行從業(yè)人員應(yīng)保守本機構(gòu)重大內(nèi)部消息和商業(yè)機密的規(guī)定，下列錯誤的是( )。

　　A、未經(jīng)批準，從業(yè)人員不得對外公布尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新產(chǎn)品的研發(fā)等重大的商業(yè)機密

　　B、未經(jīng)批準，從業(yè)人員不得將客戶資料、技術(shù)方案、內(nèi)部培訓(xùn)教材、學(xué)習(xí)資料、研究報告以及其他有版權(quán)許可限制的資料對外傳播，但可以與機構(gòu)內(nèi)部所有同事交流

　　C、從業(yè)人員應(yīng)妥善保管所持有的涉密資料，不得擅自帶離或復(fù)印涉密資料

　　D、未經(jīng)批準，不得向同業(yè)人員展示銀行公文、手冊、報表、傳真、文檔、講話等本機構(gòu)資料

　　標準答案：B

　　題號: 34

　　對違反本職業(yè)操守的從業(yè)人員，情節(jié)嚴重者的處罰措施是( )。

　　A、經(jīng)濟處罰

　　B、通報同業(yè)

　　C、道義勸導(dǎo)

　　D、批評教育

　　標準答案：B

　　題號: 35

　　對銀行從業(yè)人員職業(yè)操守準則存在疑惑，得不到滿意的答復(fù)時，可向( )尋求解釋。

　　A、銀行業(yè)協(xié)會

　　B、銀行監(jiān)管委員會

　　C、中國人民銀行

　　D、人民法院

　　標準答案：A