121.按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，鼓勵(lì)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，實(shí)際傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)與服務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)，積極開(kāi)發(fā)基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的新產(chǎn)品和新服務(wù)。其中，包括( )。

　　A.證券

　　B.保險(xiǎn)

　　C.基金、信托

　　D.消費(fèi)金融

　　E.銀行

　　正確答案:A,B,C,D,E

　　解析:根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，鼓勵(lì)銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托和消費(fèi)金融等金融機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)與服務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)，積極開(kāi)發(fā)基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的新產(chǎn)品和新服務(wù)。

　　122.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括( )。

　　A.特定政策的實(shí)施與評(píng)價(jià)

　　B.特定程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　D.合規(guī)性測(cè)試

　　E.合規(guī)培訓(xùn)與教育

　　正確答案:A,B,C,D,E

　　解析:

　　123.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心有下列( )行為之一的，由中國(guó)人民銀行按照《人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定處罰。

　　A.不按照規(guī)定及時(shí)發(fā)布市場(chǎng)信息、發(fā)布虛假信息或泄露非公開(kāi)信息

　　B.交易系統(tǒng)和信息系統(tǒng)發(fā)生嚴(yán)重安全事故，對(duì)市場(chǎng)造成重大影響

　　C.因不履行職責(zé)，給市場(chǎng)參與者造成嚴(yán)重?fù)p失或?qū)κ袌?chǎng)造成重大影響

　　D.為金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借違規(guī)行為提供便利

　　E.不按照規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或未及時(shí)上報(bào)同業(yè)拆借市場(chǎng)異常情況

　　正確答案:A,B,C,D,E

　　解析:《同業(yè)拆借管理辦法》第四十六條規(guī)定，“全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行按照《人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定處罰：(一)不按照規(guī)定及時(shí)發(fā)布市場(chǎng)信息、發(fā)布虛假信息或泄露非公開(kāi)信息。(二)交易系統(tǒng)和信息系統(tǒng)發(fā)生嚴(yán)重安全事故，對(duì)市場(chǎng)造成重大影響。(三)因不履行職責(zé)，給市場(chǎng)參與者造成嚴(yán)重?fù)p失或?qū)κ袌?chǎng)造成重大影響。(四)為金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借違規(guī)行為提供便利。(五)不按照規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或未及時(shí)上報(bào)同業(yè)拆借市場(chǎng)異常情況。(六)違反同業(yè)拆借市場(chǎng)規(guī)定的其他行為。對(duì)前款所列行為負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，按照《人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定處罰�！�

　　124.商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)。應(yīng)為客戶(hù)提供( )的意見(jiàn)，要按相應(yīng)法律要求，特別重視并忠實(shí)履行對(duì)客戶(hù)的義務(wù)和責(zé)任。

　　A.專(zhuān)業(yè)

　　B.客觀

　　C.公平

　　D.高水準(zhǔn)

　　E.高收益

　　正確答案:A,B,C

　　解析:商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)、客觀和公平的意見(jiàn)，要按相應(yīng)法律要求，特別重視并忠實(shí)履行對(duì)客戶(hù)的義務(wù)和責(zé)任。

　　125.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于付款提示當(dāng)事人的有( )。

　　A.持票人的代理人

　　B.持票人的質(zhì)權(quán)人

　　C.持票人

　　D.付款人

　　E.背書(shū)人

　　正確答案:A,B,C,D

　　解析:

　　126.根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，中國(guó)人民銀行的職責(zé)有( )。

　　A.發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章

　　B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　C.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　D.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)

　　E.制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)

　　正確答案:A,B,C,D

　　解析:選項(xiàng)E制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)是銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)。中國(guó)人民銀行的職責(zé)除了選項(xiàng)ABCD外，還有以下職責(zé)：實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng);監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)：持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備;經(jīng)理國(guó)庫(kù);維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行;指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè);負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè);作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)：國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

　　127.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行不按照規(guī)定報(bào)送有關(guān)文件、資料的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)可以采取的措施有( )。

　　A.責(zé)令改正，逾期不改正的，處5萬(wàn)元罰款

　　B.責(zé)令改正，逾期不改正的，處40萬(wàn)元罰款

　　C.責(zé)令改正，逾期不改正的，處15萬(wàn)元罰款

　　D.責(zé)任改正，并處30萬(wàn)元罰款

　　E.責(zé)令改正，逾期不改正的，處20萬(wàn)元罰款

　　正確答案:C,E

　　解析:《商業(yè)銀行法》第八十條規(guī)定，“商業(yè)銀行不按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)文件、資料的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款。”

　　128.根據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》，貸款人從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)充分識(shí)別和評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)包括( )。

　　A.產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.原材料風(fēng)險(xiǎn)

　　C.超支風(fēng)險(xiǎn)

　　D.環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)

　　E.完工風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案:A,B,C,D,E

　　解析:《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》第六條規(guī)定，“貸款人從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)充分識(shí)別和評(píng)估融資項(xiàng)目中存在的建設(shè)期風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)期風(fēng)險(xiǎn)，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、籌資風(fēng)險(xiǎn)、完工風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、超支風(fēng)險(xiǎn)、原材料風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)和其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)�！�

　　129.根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行對(duì)問(wèn)題授信應(yīng)采取的措施包括( )。

　　A.重新審核所有授信文件，征求法律、審計(jì)和問(wèn)題授信管理等方面專(zhuān)家的意見(jiàn)

　　B.確認(rèn)實(shí)際授信余額

　　C.書(shū)面通知所有可能受到影響的分支機(jī)構(gòu)并要求承諾落實(shí)必要的措施

　　D.對(duì)于沒(méi)有實(shí)施的授信額度，依照約定條件和規(guī)定予以終止

　　E.要求保證人履行保證責(zé)任，追加擔(dān)�；蛐惺箵�(dān)保權(quán)

　　正確答案:A,B,C,D,E

　　解析:《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第四十六條，“商業(yè)銀行對(duì)問(wèn)題授信應(yīng)采取以下措施：(一)確認(rèn)實(shí)際授信余額;(二)重新審核所有授信文件，征求法律、審計(jì)和問(wèn)題授信管理等方面專(zhuān)家的意見(jiàn)。(三)對(duì)于沒(méi)有實(shí)施的授信額度，依照約定條件和規(guī)定予以終止。依法難以終止或因終止將造成客戶(hù)經(jīng)營(yíng)困難的，應(yīng)對(duì)未實(shí)施的授信額度專(zhuān)戶(hù)管理，未經(jīng)有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)，不得使用。(四)書(shū)面通知所有可能受到影響的分支機(jī)構(gòu)并要求承諾落實(shí)必要的措施。(五)要求保證人履行保證責(zé)任，追加擔(dān)�；蛐惺箵�(dān)保權(quán)。(六)向所在地司法部門(mén)申請(qǐng)凍結(jié)問(wèn)題授信客戶(hù)的存款賬戶(hù)以減少損失。(七)其他必要的處理措施。”

　　130.績(jī)效考評(píng)指標(biāo)設(shè)置的原則有( )。

　　A.指標(biāo)的設(shè)置必須充分體現(xiàn)經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向

　　B.指標(biāo)的設(shè)置必須考慮到核算口徑對(duì)考評(píng)全面性的影響

　　C.保持與現(xiàn)行財(cái)務(wù)核算的規(guī)定基本吻合

　　D.指標(biāo)的設(shè)置必須注意財(cái)務(wù)性指標(biāo)與非財(cái)務(wù)性指標(biāo)的結(jié)合運(yùn)用

　　E.指標(biāo)的設(shè)置必須注意指標(biāo)多重意義的合理運(yùn)用和相關(guān)指標(biāo)的互補(bǔ)搭配

　　正確答案:A,B,C,D,E