1 已知名義年利率為10%，每季度計息1次，按復(fù)利計息，則有效年利率為()。

　　A 10.47%

　　B 10.38%

　　C 10.25%

　　D 10.00%

　　解析：B

　　2 以價值分析理論為基礎(chǔ)，以統(tǒng)計方法和現(xiàn)值計算方法為主要分析手段的投資分析流派稱為()。

　　A 行為分析流派

　　B 技術(shù)分析流派

　　C 基本分析流派

　　D 學(xué)術(shù)分析流派

　　解析：C

　　基本分析流派的分析方法體系體現(xiàn)了以價值分析理論為基礎(chǔ)、以統(tǒng)計方法和現(xiàn)值計算方法為主要分析手段的基本特征。

　　3 下列不屬于金融投資的是()。

　　A 固定收益證券投資

　　B 金融信托和基金產(chǎn)品投資

　　C 金融衍生品投資

　　D 廠房投資

　　解析：D

　　實物投資一般包括對有形資產(chǎn)，例如土地、機器、廠房等的投資，有時也稱為直接投資;金融投資包括對各種金融合約，例如股票、固定收益證券、金融信托和基金產(chǎn)品、金融衍生品等的投資，有時也稱為間接投資。

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　　4 股票的參與性是指股票的持有人有權(quán)()

　　I 出席股東大會

　　II 參與公司重大決策

　　III 參與公司的日常經(jīng)營

　　IV 行使對公司經(jīng)營決策的參與權(quán)的特性

　　A I、II、III B I、II、IV

　　C II、III、IV D I、II

　　解析：B

　　參與性是指股票的持有人有權(quán)參與公司重大決策、出席股東大會、行使對公司經(jīng)營決策的參與權(quán)的特性。

　　5 道氏理論認為價格的主要趨勢有()

　　I 長期趨勢

　　II 短暫趨勢

　　III 次要趨勢

　　IV 主要趨勢

　　A I、II、III B I、II、IV

　　C II、III、IV D I、II

　　解析：C

　　道氏理論認為價格的波動盡管表現(xiàn)形式不同，但是，我們最終可以將它們分為三種趨勢，即主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。

　　6 進行市場間利差互換時投資者會面臨風(fēng)險，包括()。

　　I 過渡期會延長

　　II 過渡期會縮短

　　III 新買入債券的價格及到期收益率走勢和預(yù)期的趨勢不同

　　IV 新買入債券的價格及到期收益率走勢和預(yù)期的趨勢相同

　　A II、III B II、IV

　　C I、III D I、IV

　　解析：C

　　進行市場間利差互換時投資者會面臨風(fēng)險，包括過渡期會延長、新買入債券的價格及到期收益率走勢和預(yù)期的趨勢不同。

　　7 在信用風(fēng)險客戶評級中，違約概率的估計包括()。

　　I 某一信用等級所有借款人的違約概率

　　II 單一借款人的違約概率

　　III 統(tǒng)計違約模型

　　IV 現(xiàn)金回收率

　　A I、II B I、II、III

　　C II、III D II、III、IV

　　解析：A

　　違約概率是借款人在未來一定時期內(nèi)發(fā)生違約的可能性。違約概率一般被具體定義為借款人內(nèi)部評級1年期違約概率與0.03%中的較高者違約概率的估計兩個方面：①單一借款人的違約概率;②某一信用等級所有借款人的違約概率。

　　8 利率風(fēng)險按照來源不同可以分為()。

　　I 重新定價風(fēng)險

　　II 收益率曲線風(fēng)險

　　III 基準(zhǔn)風(fēng)險

　　IV 期權(quán)性風(fēng)險

　　A I、II B I、II、III

　　C II、III D I、II、III、IV

　　解析：D

　　利率風(fēng)險是指由于市場利率變動的不確定性導(dǎo)致的損失的可能性。利率變動會直接導(dǎo)致證券投資資產(chǎn)價值的變化。利率風(fēng)險按照來源不同分為重新定價風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險、期權(quán)性風(fēng)險和基準(zhǔn)風(fēng)險。

　　9 在制定保險規(guī)劃前應(yīng)考慮的因素包括()。

　　I 風(fēng)險性

　　II 適應(yīng)性

　　III 客戶經(jīng)濟支付能力

　　IV 選擇性

　　A I、II B II、III、IV

　　C II、III D I、II、III、IV

　　解析：B

　　在制定保險規(guī)劃前應(yīng)考慮的因素包括適應(yīng)性、客戶經(jīng)濟支付能力、選擇性。

　　

　　10 證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)對證券投資顧問()等環(huán)節(jié)實現(xiàn)留痕管理。

　　I 業(yè)務(wù)推廣

　　II 協(xié)議簽訂

　　III 服務(wù)提供

　　IV 客戶回訪和投訴處理

　　A I、II B I、II、III、IV

　　C I、II、III D I、II、IV

　　解析：B

　　證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪和投訴處理等環(huán)節(jié)實現(xiàn)留痕管理。

　　1 證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不少于()年。

　　A 3

　　B 5

　　C 1

　　D 10

　　解析：B

　　《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》規(guī)定，證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不少于5年。

　　2 ()是以某一時點的股價作為參考基準(zhǔn)，從而判斷買進或賣出股票。

　　A 簡單過濾規(guī)則

　　B 移動平均法

　　C 上漲和下跌線

　　D 相對強弱理論

　　解析：A

　　簡單過濾規(guī)則是以某一時點的股價作為參考基準(zhǔn)，預(yù)先設(shè)定一個股價上漲或下跌的百分比作為買進或賣出股票標(biāo)準(zhǔn)，即如果股票價格相當(dāng)于參考基準(zhǔn)上升的幅度達到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就買入股票;如果股票價格相當(dāng)于參考基準(zhǔn)下跌幅度達到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就賣出該股票。