A 證券投資咨詢

　　B 證券經(jīng)紀(jì)

　　C 證券自營(yíng)

　　D 證券資產(chǎn)管理

　　解析：A

　　證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為證券投資顧問(wèn)服務(wù)提供必要的研究支持。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究不足以支持證券投資顧問(wèn)服務(wù)的需求的，應(yīng)當(dāng)向其他證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)購(gòu)買證券研究報(bào)告，提示證券投資顧問(wèn)服務(wù)能力。

　　5 在生命周期內(nèi)，個(gè)人或家庭決定其目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄需要綜合考慮的因素有()

　　I 退休時(shí)間

　　II 現(xiàn)在收入

　　III 可預(yù)期的工作

　　IV 將來(lái)收入

　　A I、II、III B I、II、IV

　　C I、II、III、IV D I、II

　　解析：C

　　生命周期理論對(duì)人們的消費(fèi)行為提供了全新的解釋，該理論指出自然人是在相當(dāng)長(zhǎng)的期間內(nèi)計(jì)劃個(gè)人的儲(chǔ)蓄消費(fèi)行為，以實(shí)現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置，即一個(gè)人將綜合考慮其當(dāng)期、將來(lái)的收支，以及可預(yù)期的工作、退休時(shí)間等諸多因素，以決定目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄，并保證其消費(fèi)水平處于預(yù)期的平穩(wěn)狀態(tài)，而不至于出現(xiàn)大幅波動(dòng)。

　　6 了解客戶的渠道有()。

　　I 開(kāi)戶資料

　　II 調(diào)查問(wèn)卷

　　III 家訪

　　IV 面談溝通

　　A II、III B III、IV

　　C I、II、IV D I、III、IV

　　解析：C

　　了解客戶、收集信息的渠道和方法包括：①開(kāi)戶資料;②調(diào)查問(wèn)卷;③面談溝通;④電話溝通。

　　7 屬于客戶理財(cái)需求短期目標(biāo)的有()。

　　I 分期付款買房

　　II 子女教育儲(chǔ)蓄

　　III 籌集緊急備用金

　　IV 計(jì)劃去東南亞度假

　　A I、II B III、IV

　　C II、III D II、 IV

　　解析：B

　　客戶理財(cái)需求的短期目標(biāo)有休假、購(gòu)置新車、存款、稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化、籌集緊急備用金、減少債務(wù)、投資股票市場(chǎng)、控制開(kāi)支預(yù)算等。Ⅰ、Ⅱ兩項(xiàng)屬于客戶理財(cái)需求的中期目標(biāo)。

　　8 了解客戶的基本信息是提供針對(duì)性投資理財(cái)建議的基礎(chǔ)和保證，以下屬于客戶基本信息的有()

　　I 婚姻狀況

　　II 重要的家庭和社會(huì)關(guān)系

　　III 工作單位與職務(wù)

　　IV 個(gè)人興趣愛(ài)好和志向

　　A I、II B I、II、III

　　C II、III D I、II、III

　　解析：D

　　客戶的基本信息大體包括客戶的姓名、年齡、聯(lián)系方式、工作單位與職務(wù)、國(guó)籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會(huì)關(guān)系信息(包括需要供養(yǎng)父母、子女信息)。Ⅳ項(xiàng)屬于客戶的個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)方面的信息，不屬于客戶基本信息。

　　9 下列對(duì)于評(píng)估客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的表述正確的是()。

　　I 已退休客戶，應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品

　　II 年齡與投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力完全無(wú)關(guān)

　　III 理財(cái)目標(biāo)的彈性越大，越無(wú)法承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)

　　IV 資金需動(dòng)用的時(shí)間離現(xiàn)在越近，越不能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　A I、III B I、IV

　　C II、III D I、II、IV

　　解析：B

　�、蝽�(xiàng)，一般而言，客戶年齡越大，所能夠承受的投資風(fēng)險(xiǎn)越低;Ⅲ項(xiàng)，客戶理財(cái)目標(biāo)的彈性越大，其可承受的風(fēng)險(xiǎn)也越高。

　　

　　10 下列關(guān)于最優(yōu)證券組合的說(shuō)法中，正確的有()

　　I 是能帶來(lái)最高收益的組合

　　II 肯定在有效邊界上

　　III 是無(wú)差異曲線與有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合

　　IV 是理性投資者的最佳選擇

　　A I、II B I、II、III、IV

　　C II、III、IV D I、II、IV

　　解析：C

　　投資者需要在有效邊界上找到一個(gè)具有下述特征的有效組合：相對(duì)于其他有效組合，該組合所在的無(wú)差異曲線位置最高。這樣的有效組合便是他最滿意的有效組合，而它恰恰是無(wú)差異曲線簇與有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合。最優(yōu)證券組合是在既定風(fēng)險(xiǎn)下收益最高的組合。

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