91、下列關(guān)于證券投資基金費(fèi)用的說法中，正確的有()。

　�、�.我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括交易傭金、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等

　�、�.基金運(yùn)作費(fèi)包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)等

　�、�.基金管理人可以按照相關(guān)規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中持續(xù)計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)

　　Ⅳ.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案： B， 解析 基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。目前，我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。而開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)，故第Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　92、下列屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的是()。

　�、�.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場價(jià)格變化

　　Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　　 A.Ⅲ、Ⅳ

　　 B.Ⅰ、Ⅱ

　　 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： A，

　　解析 第Ⅰ項(xiàng)屬于市場風(fēng)險(xiǎn);第Ⅱ項(xiàng)屬于巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。

　　93、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述中，錯(cuò)誤的有()。

　�、�.金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格

　�、�.金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個(gè)概念

　　Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品

　�、�.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生工具

　　 A.Ⅰ、Ⅳ

　　 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案： A， 解析 第Ⅰ項(xiàng)，金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)的變動(dòng);第Ⅳ項(xiàng)，基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等)，也包括金融衍生工具。

　　94、下列屬于用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具的有()。

　�、�.利率互換 Ⅱ.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

　�、�.信用互換 Ⅳ.保證金互換

　　 A.Ⅱ、Ⅲ

　　 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： A， 解析 信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　95、金融期貨的主要交易制度包括()。

　　Ⅰ.持倉限額制度 Ⅱ.逐日盯市制度

　�、�.集中交易制度 Ⅳ.有負(fù)債的結(jié)算制度

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： B， 解析 金融期貨的主要交易制度：(1)集中交易制度。(2)標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制。(3)保證金制度。(4)結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度(又稱“逐日盯市制度”)。(5)持倉限額制度。(6)大戶報(bào)告制度。(7)每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。(8)強(qiáng)行平倉制度。(9)強(qiáng)行減倉制度。

　　96、修正的美式期權(quán)也叫作()。

　�、�.百慕大期權(quán) Ⅱ.大西洋期權(quán)

　�、�.歐式期權(quán) Ⅳ.互換期權(quán)

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 C.Ⅰ、Ⅱ

　　 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案： C， 解析 修正的美式期權(quán)也稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”。

　　97、風(fēng)險(xiǎn)的要素包括()。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)因素

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)事故

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間

　　Ⅳ.損失的可能性

　　 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： C， 解析 風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。

　　98、按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為()。

　�、�.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案： D， 解析 按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　99、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動(dòng)性的含義包含()。

　�、�.金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場上流通的能力

　�、�.金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場上交易及變現(xiàn)的能力

　�、�.金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力

　�、�.金融機(jī)構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： C，

　　解析 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。流動(dòng)性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力;另一層含義是指金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強(qiáng)，則其流動(dòng)性好，反之，則流動(dòng)性差。

　　100、證券市場的分散投資包括()。

　�、�.對象分散法 Ⅱ.時(shí)機(jī)分散法 Ⅲ.地域分散法 Ⅳ.期限分散法

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： D， 解析 證券市場的分散投資包括：對象分散法、時(shí)機(jī)分散法、地域分散法、期限分散法等。

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