一、單項選擇題

　　1、當(dāng)貨幣市場基金的投資組合投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的(　)。

　　A、10%

　　B、20%

　　C、30%

　　D、40%

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。貨幣市場基金的投資組合應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定：投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。

　　2、下列各項投資工具中，能夠反映信托關(guān)系的是(　)。

　　A、股票

　　B、債券

　　C、基金

　　D、公司型基金

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的區(qū)別。股票所反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系，公司型基金除外。

　　3、在我國證券投資基金的發(fā)展階段中，《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實施以后至2004年6月1日《人民共和國證券投資基金法》實施前所處的階段是(　)。

　　A、早期探索階段

　　B、試點發(fā)展階段

　　C、快速發(fā)展階段

　　D、修正完善階段

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個階段：(1)20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;(2)《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實施以后至2004年6月1日《人民共和國證券投資基金法》實施前的試點發(fā)展階段;(3)《人民共和國證券投資基金法》實施以來的快速發(fā)展階段。

　　4、我國新《人民共和國證券基金法》于(　)起施行。

　　A、2004年1月1日

　　B、2012年11月1日

　　C、2013年6月1日

　　D、2015年12月31日

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。2012年后，在金融機構(gòu)走向全面資產(chǎn)管理的背景下，新《人民共和國證券基金法》于2013年6月1日起施行。

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　　5、將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金指的是(　)。

　　A、公司型基金

　　B、契約型基金

　　C、ETF基金

　　D、開放式基金

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金又被稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。

　　6、在契約型基金中，負(fù)責(zé)基金的管理操作的是(　)。

　　A、基金管理人

　　B、基金托管人

　　C、基金份額持有人

　　D、董事會

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金中，基金管理人負(fù)責(zé)基金的管理操作;基金托管人作為基金資產(chǎn)的名義持有人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置，對基金管理人的運作實行監(jiān)督。

　　7、下列選項中，對契約型基金描述正確的是(　)。

　　A、指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

　　B、基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)

　　C、是最重要的基金品種，它的優(yōu)點是資本的成長潛力較大

　　D、契約型基金起源于美國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流行

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。選項B錯誤，公司型基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)。選項C錯誤，股票基金是最重要的基金品種，它的優(yōu)點是資本的成長潛力較大。選項D錯誤，契約型基金起源于英國。參見教材P122—124。

　　8、基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金指的是(　)。

　　A、開放式基金

　　B、股票基金

　　C、公司型基金

　　D、ETF

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查封閉式基金和開放式基金。開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。

　　9、在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，(　)以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

　　A、50%

　　B、60%

　　C、80%

　　D、90%

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

　　11、關(guān)于私募基金的說法不正確的是(　)。

　　A、向特定的投資者發(fā)售

　　B、只能采取非公開方式發(fā)行

　　C、基金份額的投資金額較高，風(fēng)險較大，監(jiān)管機構(gòu)對投資者的資格和人數(shù)的限制較低

　　D、投資范圍較廣，在基金運作和信息披露方面所受的限制和約束較少

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。私募基金是向特定的投資者發(fā)售的基金。私募基金不能進(jìn)行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行;基金份額的投資金額較高，風(fēng)險較大，監(jiān)管機構(gòu)對投資者的資格和人數(shù)會加以限制;基金的投資范圍較廣，在基金運作和信息披露方面所受的限制和約束較少。選項C錯誤。

　　12、現(xiàn)存最早的ETF是(　)。

　　A、TIPs

　　B、上證50指數(shù)

　　C、SPDRs

　　D、上證180指數(shù)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法�，F(xiàn)存最早的ETF是美國證券交易所于1993年推出的標(biāo)準(zhǔn)普爾存托憑證(簡稱“SPDRs”)。

　　13、通過一定的保本投資策略進(jìn)行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金指的是(　)。

　　A、保本基金

　　B、QDII基金

　　C、分級基金

　　D、百慕大基金

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。

　　14、基金份額持有人對基金份額持有人大會審議的事項可行使(　)。

　　A、提案權(quán)

　　B、監(jiān)督權(quán)

　　C、表決權(quán)

　　D、建議權(quán)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金份額持有人�！度嗣窆埠蛧�證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)的權(quán)利。

　　15、基金管理人作為受托人，必須履行(　)義務(wù)。

　　A、公平

　　B、誠信

　　C、平等

　　D、公正

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金管理人�；�金管理人作為受托人，必須履行“誠信義務(wù)”�；�金管理人的目標(biāo)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。