二、組合型選擇題

　　1、關(guān)于基金的說法正確的是(　)。

　　Ⅰ.基金所反映的是所有權(quán)關(guān)系

　�、�.基金是直接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融

　�、�.基金的投資選擇靈活多樣，其收益可能高于債券

　�、�.基金能滿足那些不能直接參與股票、債券投資的個(gè)人或機(jī)構(gòu)的需要

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的區(qū)別。股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系，公司型基金除外。股票和債券是直接投資工具，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　2、證券投資基金的作用有(　)。

　　Ⅰ.基金提高了大投資者的投資收益水平

　�、�.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展

　�、�.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

　　Ⅳ.有利于證券市場(chǎng)的國(guó)際化

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的作用。證券投資基金的作用：(1)基金為中小投資者拓寬了投資渠道;(2)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展。

　　3、我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展階段可分為(　)。

　�、�.早期探索階段

　　Ⅱ.試點(diǎn)發(fā)展階段

　�、�.快速發(fā)展階段

　　Ⅳ.修正完善階段

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)證券投資基金的發(fā)展概況。我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個(gè)階段：(1)20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;(2)《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《人民共和國(guó)證券投資基金法》實(shí)施前的試點(diǎn)發(fā)展階段;(3)《人民共和國(guó)證券投資基金法》實(shí)施以來的快速發(fā)展階段。

　　4、在試點(diǎn)發(fā)展階段，我國(guó)基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高，主要表現(xiàn)在(　)。

　�、�.在基金管理公司和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的審批制

　�、�.確定了基金管理人的職責(zé)

　�、�.明確基金托管人在基金運(yùn)作中的作用

　　Ⅳ.建立較為嚴(yán)格的信息披露制度

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)證券投資基金的發(fā)展概況。在試點(diǎn)發(fā)展階段，我國(guó)基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高。在這一階段，為確保試點(diǎn)的成功，監(jiān)管部門：(1)在基金管理公司和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的審批制;(2)明確基金托管人在基金運(yùn)作中的作用;(3)建立較為嚴(yán)格的信息披露制度。

　　5、自《人民共和國(guó)證券投資基金法》實(shí)施以來，我國(guó)基金業(yè)在發(fā)展上出現(xiàn)的新變化有(　)。

　�、�.基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善

　　Ⅱ.基金品種日益豐富，封閉式基金成為市場(chǎng)發(fā)展的主流

　�、�.基金公司業(yè)務(wù)開始走向多元化，出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司

　　Ⅳ.基金投資者隊(duì)伍迅速擴(kuò)大，個(gè)人投資者取代機(jī)構(gòu)投資者成為基金的主要持有者

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)證券投資基金的發(fā)展概況。自《人民共和國(guó)證券投資基金法》實(shí)施以來，我國(guó)基金業(yè)在發(fā)展上出現(xiàn)了以下一些新的變化：(1)基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善;(2)基金品種日益豐富，開放式基金取代封閉式基金成為市場(chǎng)發(fā)展的主流;(3)基金公司業(yè)務(wù)開始走向多元化，出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司;(4)基金行業(yè)對(duì)外開放程度不斷提高;(5)基金業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍;(6)基金投資者隊(duì)伍迅速壯大，個(gè)人投資者取代機(jī)構(gòu)投資者成為基金的主要持有者。

　　6、按基金的組織形式不同，可以將基金分為(　)。

　�、�.契約型基金

　　Ⅱ.公司型基金

　�、�.封閉式基金

　�、�.開放式基金

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的組織形式不同，可以將基金分為契約型基金和公司型基金。

　　7、按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為(　)。

　�、�.封閉式基金

　　Ⅱ.開放式基金

　�、�.偏股型基金

　　Ⅳ.偏債型基金

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為封閉式基金和開放式基金。

　　8、關(guān)于封閉式基金，下列說法中不正確的有(　)。

　�、�.封閉式基金有固定的存續(xù)期，其期限不得縮短或延長(zhǎng)

　　Ⅱ.封閉式基金規(guī)模固定，在封閉期限內(nèi)不得增加發(fā)行

　�、�.封閉式基金的基金份額在封閉期限內(nèi)不能贖回，持有人只能在證券交易場(chǎng)所出售給第三者

　�、�.投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外，還要支付手續(xù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等

　　A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查封閉式基金和開放式基金。封閉式基金有固定的存續(xù)期，經(jīng)受益人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。封閉式基金規(guī)模固定，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增加發(fā)行。投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外，還要支付手續(xù)費(fèi);而投資者在買賣開放式基金時(shí)，則要支付申購費(fèi)和贖回費(fèi)。

　　9、投資者在買賣開放式基金時(shí)，需要支付(　)。

　�、�.基金價(jià)格

　�、�.手續(xù)費(fèi)

　�、�.申購費(fèi)

　�、�.贖回費(fèi)

　　A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi);投資者在買賣開放式基金時(shí)，則要支付申購費(fèi)和贖回費(fèi)。

　　10、貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具的原因有(　)。

　�、�.資本安全性高

　　Ⅱ.管理水平高

　�、�.流動(dòng)性好

　�、�.收益高

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。貨幣市場(chǎng)基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高、購買限額低、流動(dòng)性強(qiáng)、收益較高、管理費(fèi)用低，有些還不收取贖回費(fèi)用。因此，貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。