一、單項選擇題

　　1、資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為(　)。

　　A、金融市場融資

　　B、債券市場融資

　　C、股票市場融資

　　D、證券市場融資

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券市場融資活動的概念。證券市場融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。

　　2、擁有暫時閑置資金的單位與資金短缺，需要補充資金的單位，相互之間直接進行協(xié)議，或者在金融市場上前者購買后者發(fā)行的有價證券，將貨幣資金提供給所需要補充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程稱為(　)。

　　A、直接融資

　　B、間接融資

　　C、本幣融資

　　D、商業(yè)性融資

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查直接融資的概念。直接融資亦稱“直接金融”，是指擁有暫時閑置資金的單位(包括企業(yè)、機構和個人)與資金短缺，需要補充資金的單位，相互之間直接進行協(xié)議，或者在金融市場上前者購買后者發(fā)行的有價證券，將貨幣資金提供給所需要補充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程。

　　3、擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構，然后再由這些金融機構以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程稱為(　)。

　　A、直接融資

　　B、間接融資

　　C、本幣融資

　　D、商業(yè)性融資

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查間接融資的概念。間接融資是直接融資的對稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構，然后再由這些金融機構以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。

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　　4、金融機構直接融資的最大特點是(　)。

　　A、發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用

　　B、發(fā)行金融債券有利于提高金融機構資產(chǎn)管理能力，化解金融風險

　　C、發(fā)行金融債券有利于拓寬直接融資渠道，優(yōu)化金融資產(chǎn)結構

　　D、發(fā)行金融債券有利于豐富市場信息層次，增加投資產(chǎn)品種類

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融機構直接融資的特點。金融機構直接融資的最大特點是：金融機構發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用。

　　5、以證券公司為代表的機構投資者總體處于發(fā)育萌芽階段，市場投資主體為中小股民的階段是(　)。

　　A、1990-1996年

　　B、1996-2000年

　　C、2001 -2005年

　　D、2005年以后

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查我國證券市場投資者的結構及演化。1990-1996年內(nèi)資散戶時代。這一時代，以證券公司為代表的機構投資者總體處于發(fā)育萌芽階段，市場投資主體為中小股民。

　　6、證券市場上最活躍的機構投資者是(　)。

　　A、證券經(jīng)營機構

　　B、銀行業(yè)金融機構

　　C、企業(yè)集團財務公司

　　D、保險經(jīng)營機構

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融機構類投資者。證券經(jīng)營機構是證券市場上最活躍的機構投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

　　7、通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金稱為(　)。

　　A、證券投資基金

　　B、社保基金

　　C、企業(yè)年金基金

　　D、社會公益基金

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念。證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。

　　8、單個企業(yè)年金計劃基金資產(chǎn)，投資商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎設施債權投資計劃、特定資產(chǎn)管理計劃專門投資組合的比例，合計不得高于企業(yè)年金計劃基金資產(chǎn)凈值的(　)。

　　A、50%

　　B、60%

　　C、90%

　　D、30%

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查企業(yè)年金基金。單個企業(yè)年金計劃基金資產(chǎn)，投資商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎設施債權投資計劃、特定資產(chǎn)管理計劃專門投資組合的比例，合計不得高于企業(yè)年金計劃基金資產(chǎn)凈值的30%。

　　9、關于個人投資者，下列表述錯誤的是(　)。

　　A、個人投資者是指從事證券投資的社會自然人

　　B、不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型

　　C、個人投資者不是證券市場最廣泛的投資者

　　D、投資適當性的要求就是適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查個人投資者。個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

　　10、我國證券公司的監(jiān)管制度中，(　)建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。

　　A、以誠信與資質為標準的市場準入制度

　　B、合規(guī)管理制度

　　C、信息報送與披露制度

　　D、以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國證券公司監(jiān)管制度。以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度具有三個特點：一是建立了公司業(yè)務范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制;二是建立了公司業(yè)務規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤機制;三是建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。

　　11、證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務被稱為(　)。

　　A、證券經(jīng)紀業(yè)務

　　B、證券投資咨詢業(yè)務

　　C、證券承銷與保薦業(yè)務

　　D、與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務。證券經(jīng)紀業(yè)務又稱“代理買賣證券業(yè)務”，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。

　　12、上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過(　)。

　　A、60%

　　B、80%

　　C、70%

　　D、90%

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保證金及擔保物管理。上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過 70%。

　　13、關于證券服務機構的表述，錯誤的是(　)。

　　A、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構

　　B、證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、會計師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構

　　C、投資咨詢機構從事證券服務業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務2年以上的經(jīng)驗

　　D、財務顧問機構從事證券服務業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務3年以上的經(jīng)驗

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券服務機構。投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務2年以上的經(jīng)驗。

　　14、注冊會計師、會計師事務所的證券許可證實行(　)制度。

　　A、年檢

　　B、季檢

　　C、免檢

　　D、月檢

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查注冊會計師申請證券許可證的條件。注冊會計師、會計師事務所的證券許可證實行年檢制度。

　　15、下列選項中，不符合申請證券評級業(yè)務許可條件的是(　)。

　　A、具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均為1 000萬元

　　B、有健全且運行良好的內(nèi)部控制機制和管理制度

　　C、最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形

　　D、高級管理人員5人

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查申請證券評級業(yè)務許可的條件。具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬元。