16、證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)被稱為(　)。

　　A、轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)

　　B、自營業(yè)務(wù)

　　C、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的概念。轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)，可理解為證券金融公司與證券公司之間的融資融券業(yè)務(wù)。

　　17、關(guān)于證券交易所的表述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、以營利為目的

　　B、為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施

　　C、實(shí)行自律性管理的法人

　　D、是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券交易所的含義。證券交易所是指依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施，履行國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

　　18、證券交易所的組織形式有(　)。

　　A、公司制和會(huì)員制

　　B、公司制和個(gè)人制

　　C、會(huì)員制和事業(yè)制

　　D、契約制和合伙制

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券交易所的組織形式。證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會(huì)員制。

　　19、關(guān)于證券業(yè)協(xié)會(huì)的表述，說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、接受中國證監(jiān)會(huì)和國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理

　　B、屬于營利性社會(huì)團(tuán)體法人

　　C、屬于非營利性社會(huì)團(tuán)體法人

　　D、是依據(jù)《人民共和國證券法》和《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券業(yè)自律性組織

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)(SAC)，是依據(jù)《人民共和國證券法》和《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券業(yè)自律性組織，屬于非營利性社會(huì)團(tuán)體法人，接受中國證監(jiān)會(huì)和國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。

　　20、結(jié)算公司、證券交易所應(yīng)于每季后(　)內(nèi)，將證券發(fā)行申購凍結(jié)資金利息收入及交易經(jīng)手費(fèi)中應(yīng)納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。

　　A、10個(gè)工作日

　　B、20個(gè)工作日

　　C、5個(gè)工作日

　　D、7個(gè)工作日

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資者保護(hù)基金的來源。結(jié)算公司、證券交易所應(yīng)于每季后10個(gè)工作日內(nèi)，將證券發(fā)行申購凍結(jié)資金利息收入及交易經(jīng)手費(fèi)中應(yīng)納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。

　　21、我國證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　B、銀監(jiān)會(huì)

　　C、保監(jiān)會(huì)

　　D、財(cái)政部

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其組成。我國證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　二、組合型選擇題

　　1、間接融資的優(yōu)勢(shì)有(　)。

　�、�.容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配

　�、�.有利于通過分散化來降低金融風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.授信額度可以使企業(yè)的流動(dòng)資金需要及時(shí)方便地獲得解決

　�、�.間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有切實(shí)的促進(jìn)作用

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查間接融資的優(yōu)勢(shì)。(1)容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配;(2)有利于降低信息成本和合約成本;(3)有利于通過分散化來降低金融風(fēng)險(xiǎn);(4)間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有切實(shí)的促進(jìn)作用;(5)授信額度可以使企業(yè)的流動(dòng)資金需要及時(shí)方便地獲得解決;(6)保密性較強(qiáng)。

　　2、證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，主要分為(　)。

　　Ⅰ. 企業(yè)類 Ⅱ. 金融機(jī)構(gòu)類

　�、�.非金融機(jī)構(gòu)類 Ⅳ.政府類

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行人的分類。證券發(fā)行人主要分為三類：企業(yè)類、金融機(jī)構(gòu)類和政府類。

　　3、政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式有(　)。

　�、�.財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益

　　Ⅱ.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券

　�、�.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國政府的貸款

　�、�.由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營資本的投入

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式。政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式 ：(1)財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益;(2)由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營資本的投入;(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券;(4)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款;(5)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國政府的貸款;(6)外國政府援助贈(zèng)款。

　　4、股票融資的優(yōu)點(diǎn)有(　)。

　�、�.籌資風(fēng)險(xiǎn)較小

　　Ⅱ.股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還

　�、�.沒有固定的利息負(fù)擔(dān)

　�、�.股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù)

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查股票融資的優(yōu)點(diǎn)。股票融資的優(yōu)點(diǎn)包括：籌資風(fēng)險(xiǎn)較小;股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù);股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還;沒有固定的利息負(fù)擔(dān);有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。

　　5、證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類，機(jī)構(gòu)投資者主要有(　)。

　　Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)

　�、�.企業(yè)

　　Ⅲ.事業(yè)單位

　�、�.社會(huì)團(tuán)體

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)投資者的分類。機(jī)構(gòu)投資者主要是證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。