(61)機(jī)構(gòu)因法人資格喪失涉及證券持有人變更申請辦理過戶登記，提交的證券權(quán)屬證明文件不包括( )。

　　A: 經(jīng)公證的清算報(bào)告

　　B: 人民法院出具的生效法律文書

　　C: 本公司認(rèn)可的其他有權(quán)機(jī)構(gòu)出具的確認(rèn)文件

　　D: 未經(jīng)公證的清算報(bào)告

　　答案:D

　　解析:

　　證券權(quán)屬證明文件應(yīng)當(dāng)為經(jīng)公證的清算報(bào)告，或人民法院出具的生效法律文書，或本公司認(rèn)可的其他有權(quán)機(jī)構(gòu)出具的確認(rèn)文件等。

　　(62) 回購交易通常情況下只有( )小時(shí)，是一種超短期的金融工具。

　　A: 6

　　B: 12

　　C: 18

　　D: 24

　　答案:D

　　解析: 回購交易長的有幾個(gè)月，但通常情況下只有24小時(shí)，是一種超短期的金融工具。

　　(63) 被稱為狹義貨幣供應(yīng)量的是( )。

　　A: M1

　　B: M0

　　C: 基礎(chǔ)貨幣

　　D: M2

　　答案:A

　　解析:

　　狹義貨幣供應(yīng)量是M1。選項(xiàng)B中的M0是流通中現(xiàn)金;選項(xiàng)C中的基礎(chǔ)貨幣包括由中央銀行發(fā)行的現(xiàn)金通貨和吸收的金融機(jī)構(gòu)的存款;選項(xiàng)D中的M2是廣義貨幣供應(yīng)量。

　　(64) 銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的職責(zé)不包括( )。

　　A: 監(jiān)督管理銀行間債券市場、外匯市場

　　B: 發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　C: 開展與銀行監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動(dòng)

　　D: 維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

　　答案:B

　　解析:

　　根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定和國務(wù)院關(guān)于金融監(jiān)管的分工，銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的具體職責(zé)有17種，其中包括選項(xiàng)A、C、D。選項(xiàng)B屬于中國人民銀行的職責(zé)。

　　(65)證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)必須安全、完整，客戶交易結(jié)算實(shí)行( )。

　　A: 集中管理

　　B: 第三方存管

　　C: 有效控制

　　D: 統(tǒng)一存管

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)。

　　(66) 可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是( )。

　　A: 發(fā)行主體和償債主體一致

　　B: 適用的法規(guī)相似

　　C: 發(fā)行要素相似

　　D: 所換股份的來源一致

　　答案:C

　　解析:

　　可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，都包括票面利率、期限、換股價(jià)格和換股比率、換股期限等。

　　(67) 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)履行的職能是( )。

　　A: 自律、服務(wù)、傳導(dǎo)

　　B: 服務(wù)、傳導(dǎo)、監(jiān)督

　　C: 自律、傳導(dǎo)、監(jiān)督

　　D: 自律、服務(wù)、監(jiān)督

　　答案:A

　　解析:

　　中國證券業(yè)協(xié)會(huì)著力加強(qiáng)行業(yè)自律、行業(yè)服務(wù)和行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)，履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”三大職能，調(diào)動(dòng)和聚集全行業(yè)的力量。

　　(68) ( )不僅能夠影響商業(yè)銀行融資成本，干預(yù)和影響市場利率及貨幣供求，而且不能影響商業(yè)銀行及全社會(huì)的資金投向。

　　A: 再貼現(xiàn)政策

　　B: 正回購

　　C: 提高存款準(zhǔn)備金率

　　D: 提高存款利率

　　答案:A

　　解析:

　　作為中央銀行貨幣政策工具的再貼現(xiàn)政策，主要包括兩方面的內(nèi)容：①通過再貼現(xiàn)率的調(diào)整，影響商業(yè)銀行以再貼現(xiàn)方式融入資金的成本，干預(yù)和影響市場利率及貨幣供求;②規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類，影響商業(yè)銀行及全社會(huì)的資金投向，促進(jìn)資金的高效流動(dòng)。

　　(69) 下列關(guān)于新上證綜合指數(shù)的說法，不正確的是( )。

　　A: 選擇已完成股權(quán)分置改革的滬市上市公司組成樣本

　　B: 對于含B股的公司，其B股市值不被計(jì)算在內(nèi)

　　C: 采用“除數(shù)修正法”修正原固定除數(shù)，以保證指數(shù)的連續(xù)性

　　D: 采用派許加權(quán)方法，以樣本股的發(fā)行股本數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)計(jì)算

　　答案:B

　　解析:

　　新上證綜合指數(shù)選擇已完成股權(quán)分置改革的滬市上市公司組成樣本，實(shí)施股權(quán)分置改革的股票在方案實(shí)施后的第2個(gè)交易日納入指數(shù)。新綜指是一個(gè)全市場指數(shù)，它不僅包括A股市值，對于含B股的公司，其8股市值同樣計(jì)算在內(nèi)。新綜指以2005年12月30日為基日，以該日所有樣本股票的息市值為基期，基點(diǎn)為1000點(diǎn)。新綜指采用派許加權(quán)方法，以樣本股的發(fā)行股本數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)計(jì)算。當(dāng)成分股名單發(fā)生變化，或成分股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，或成分股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動(dòng)時(shí)，采用除數(shù)修正法修正原固定除數(shù)，以保證指數(shù)的連續(xù)性。

　　(70) 按照《人民共和國證券法》的規(guī)定，下列說法不正確的是( )。

　　A:發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議

　　B: 發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷

　　C: 證券承銷采取代銷或包銷方式

　　D: 上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行

　　答案:D

　　解析:

　　《證券法》第28條第1款規(guī)定：“發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議。證券承銷業(yè)務(wù)采取代銷或者包銷方式�！庇纱丝芍�，選項(xiàng)A、C所述正確，不符合題意，應(yīng)排除。本法第32條規(guī)定：“向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成�！庇纱丝芍�，選項(xiàng)B所述正確，不符合題意，應(yīng)排除。上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行，而不是采用包銷方式發(fā)行。所以選項(xiàng)D所述錯(cuò)誤，符合題意。

　　(71) ( )是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　A: 股票

　　B: 債券

　　C: 基金

　　D: 期貨

　　答案:C

　　解析:

　　股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　(72) 1998—2007年，財(cái)政部發(fā)行了( )次特別國債。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　特別國債是為了特定的政策目標(biāo)而發(fā)行的國債。1998～2007年，財(cái)政部發(fā)行了2次特別國債。

　　(73) 地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用( )招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率。

　　A: 多種價(jià)格美國式

　　B: 單一價(jià)格荷蘭式

　　C: 公開

　　D: 邀請

　　答案:B

　　解析:

　　地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價(jià)格荷蘭式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率。

　　(74) ( )根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核。

　　A: 中國人民銀行、財(cái)政部

　　B: 國家發(fā)改委、財(cái)政部

　　C: 財(cái)政部、銀監(jiān)會(huì)

　　D: 國資委、中國人民銀行

　　答案:B

　　解析:

　　國家發(fā)改委會(huì)同財(cái)政部，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核。

　　(75) 下列不屬于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是( )。

　　A: 教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)

　　B: 依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求

　　C: 收集整理證券信息，監(jiān)管會(huì)員

　　D: 制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會(huì)員間的業(yè)務(wù)交流

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)我國《證券法》，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)履行下列職責(zé)：①教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī);②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求③收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù);④制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會(huì)員間的業(yè)務(wù)交流;⑤對會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑥組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究;⑦監(jiān)督、檢查會(huì)員行為，對違反法律、行政法規(guī)或者中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。

　　(76) 證券經(jīng)紀(jì)商對客戶的證件和委托單審查的目的不包括( )。

　　A: 維護(hù)交易的合法性

　　B: 保證相關(guān)資料的同一性

　　C: 提高成交的準(zhǔn)確率

　　D: 避免造成不必要的糾紛

　　答案:B

　　解析:

　　證券經(jīng)紀(jì)商對客戶的證件和委托單審查是為了維護(hù)交易的合法性，提高成交的準(zhǔn)確率，避免造成不必要的糾紛。

　　(77) 下列屬于我國混合資本債券基本特征的是( )。

　　A:期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)

　　B: 混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息

　　C:當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于股權(quán)資本之后、先于一般債務(wù)和次級債務(wù)

　　D:混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息

　　答案:C

　　解析:

　　我國的混合資本債券具有4個(gè)基本特征：①期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時(shí)出現(xiàn)以下情況：最近一期經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表中盈余公積與未分配利潤之和為負(fù)，且最近12個(gè)月內(nèi)未向普通股股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。在不滿足延期支付利息的條件時(shí)，發(fā)行人應(yīng)立即支付欠息及欠息產(chǎn)生的復(fù)利。③當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本。④混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)，或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。

　　(78) 根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為( )。

　　A: 貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券

　　B: 實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　C: 公募債券、私募債券

　　D: 有擔(dān)保債券、無擔(dān)保債券

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券3類。

　　(79) 取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后( )日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記。

　　A: 5

　　B: 7

　　C: 10

　　D: 15

　　答案:C

　　解析:

　　取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記。

　　(80)我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在( )年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:B

　　解析:

　　我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。